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零售銀行財富管理轉型

 

【課程背景】

世界政治經濟格局面臨著深刻變革，國際環境更加復雜嚴峻。動蕩的地緣政治、全球產業鏈受阻、主要發達經濟體宏觀政策的轉向預期，也給全球經濟復蘇和金融穩定帶來風險與挑戰。全球范圍內人口老齡化加劇、技術進步速度放緩、收入分配差距加大、全球化速度放緩甚至逆轉等問題依然存在，而新冠疫情的持續，俄烏地緣沖突爆發又加劇了全球大宗商品供不應求的局面，推動大宗商品價格上漲。這種總需求低迷與總供給收縮并存的狀態，無疑將會加劇全球經濟發展帶來很多不確定因素。

國外政策的不確定性對我國宏觀經濟產生沖擊，對我國的宏觀經濟政策、人民幣的匯率和價格水平產生影響，從而造成我國經濟的不確定性。2022年，在復雜多變的內外部環境下，如何長期保持經濟持續健康發展，銀行業如何在“十四五”時期乃至更長發展階段實現高質量可持續發展，都是需要我們認真思考問題。

 

【課程收益】

-了解世界經濟形勢以及對于行業影響

-了解中國宏觀經濟和對銀行行業影響

-分析零售銀行財富管理的背景和轉型實踐

 

【課程大綱】

一、當前世界宏觀經濟

1、世界經濟新格局

2、俄烏地緣沖突

3、美聯儲政策解讀

4、貿易戰和逆全球化趨勢

5、全球經濟前景展望

 

二、中國宏觀經濟政策

1、*政治局會議精神

2、*會議精神

3、穩經濟政策對經濟影響

-貨幣政策分析

-財政政策分析

4、重要宏觀經濟指標解讀 GDP， *， PPI，CPI等

5、當前宏觀形勢下對銀行行業影響

-防范化解金融風險政策安排：金融穩定保障基金等

-加強和改進金融監管：結合*金融巡視整改

-數字人民幣對行業影響

-金融行業的數字化轉型

-行業發展策略建議

6、當前宏觀經濟下資產配置

 

三、銀行財富管理背景

1、 財富管理行業轉型背景

-供給側：財富管理機構間競爭格局凸顯

-需求側：全民理財時代，財富管理時代走向大眾階層

2、 財富管理行業發展戰略

-大財富型財富管理戰略

-數字型財富管理戰略

-普惠型財富管理戰略

案例分析：互聯網財富管理平臺：平臺開發與共享

銀行：客層細分下的數字化賦能

3、財富管理市場的政策演變及長、中、短期發展趨勢

- 財富管理2.0時代的發展趨勢：嚴監管+新常態

- 國內財富市場的供需矛盾和造成市場服務能力缺失的原因分析

- 結合案例，分析國內財富管理市場中期發展的五大趨勢

4、銀行財富管理行業數字化思路

-產品端：合作伙伴嵌入，篩選優質產品

-客戶端與渠道端：多維細分客群，跨部門聯動

案例分析：智能投顧成為重要抓手

 

四、零售銀行財富管理轉型實踐

1、構建財富管理體系四個核心環節

2、目標管理環節

-規模：金融資產、存款

-客群：客戶數、功能產品

-利潤: 中收、息差

3、財富策略環節

-銷售流程：財務需求規劃流程

-配置策略：觀點、產品、數據庫

-營銷支持：培訓管理、銷售工具

4、客群管理環節

-客戶拓展：提升、轉介、產品

-關系經營：定量與定性分群

-營銷活動：金融、非金融

5、日常管理環節

-崗位重點：崗位職責與工作手冊

-溝通機制：例會制度

-過程管理：團隊培養和輔導

 

零售銀行財富管理轉型