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金融體系的建設

課程大綱：
一、十九大目標和三大攻堅戰
1.導言
2.我黨矢志不渝的目標
3.三大攻堅戰
1)守住不發生系統性金融風險的底線
2)精準扶貧、脫貧
3)污染防治
二、2018中國金融市場初探
1.導言
2.國家金融穩定的頂層設計已經完成
3.一、二季度銀行保險運行穩健
4.嚴格監管依然是主旋律
1)一、二季度銀行保險機構的監管形勢和處罰結果分析
2)銀保監會將持續保持對違法違規行為高壓態勢
5.銀行的管理和營銷對策
1)銀行必須建立良好公司治理架構
2)規范銀行業金融機構從業人員行為管理
3)正確應對資管新規的落地
三、《十三五現代金融體系規劃》解讀
1.導言
2.8大目標詳解
1)健全金融調控體系
2)建立現代金融監管體系
3)優化現代金融機構體系
4)健全金融市場體系
5)建設高層次開放型金融體系
6)強化金融基礎設施體系
7)完善支持實體經濟的金融服務體系
8)筑牢金融風險防控處置體
3.5大任務詳解
1)著力實現更高水平的金融市場化
2)著力推動更加全面的金融國際化
3)著力創新高效安全的金融信息化
4)著力推進完備統一的金融法治化
5)著力實現金融業治理體系和治理能力現代化
四、《銀行業金融機構全面風險管理指引》解讀
1.《指引》制定的背景分析
2.《指引》制定的主要思路分析
3.《指引》對全面風險管理的原則性規定解讀
4.《指引》對全面風險管理提出的主要要求解析
5.《指引》對全面風險管理的責任主體要求解析
6.《指引》對各類機構差異性的適用性和參照性
五、《銀行業金融機構從業人員行為管理指引(征求意見)》解讀
1.《指引》出臺的背景分析
2.明確從行業人員行為管理的治理結構
3.規范從業人員行為管理的制度建設
4.《指引》是杜絕虛假理財和“飛單”的制度保證
六、銀行理財如何防范和控制“飛單”風險
1.案例：“飛單”行為 害人害己——建行某支行的“飛單”所帶來的銀行監管、法律和聲譽風險分析
2.銀行“飛單”為何屢禁不止
3.銀行“飛單”的概念
4.民生銀行違規銷售理財產品案例分析
5.銀行“飛單”的現狀以及存在的問題
6.銀行“飛單”的風險防范策略
1)加強內部監管，完善相關制度
2)完善銀行內控體系，加強員工職業道德教育
3)宣傳消費者權益保護，強化客戶的風險意識
4)防范銀行“飛單”風險的課堂實戰
7.案例：建行棗莊市中支行五項措施防范“飛單”業務風險
6.《銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定》解讀
1.學以致用、解決問題
1)小組研討：目前銀行理財產品營銷的問題及風控對策
2)課堂實戰：如何執行和強化關于“雙錄”暫行規定
3)小組發表與講師點評
六、《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》解讀
1.導言：建行理財產品涉嫌違規，遭八省九市客戶實名舉報的教訓
2.關于資產管理業務、資產管理產品的解讀
3.關于合格投資者的解讀
4.關于限制投資非標準化債權類資產的解讀
5.關于資產產品投資禁止范圍的解讀
6.關于銀行產品公募私募定性與公募產品投資禁止范圍
7.關于小公募產品的解讀
8.關于第三方托管的解讀
9.關于統一資本約束和風險準備金解讀
10.關于統一杠桿要求的解讀
11.關于禁止資產產品嵌套和規范委外業務的解讀
12.關于關聯交易的解讀
13.關于第二十二條中雙10%的解讀
14.打破剛性兌付與實行凈值化管理的相關政策分析
七、大資管變局與銀行規范發展
1.導言
2.銀行理財業務發展至關重要
3.從數據看銀行理財業務
4.監管新規下，銀行理財何去何從？
5.銀行理財的新機遇與管理挑戰
1)打破剛性兌付的三大主因
2)打破剛性兌付的營銷挑戰
3)從業人員的應對策略
4)嚴格規范資金池管理的問題
5)保本產品退出，凈值產品營銷的對策
6)銀行業競爭主體進一步分化所帶來的發展機遇
7)在統一監管背景下，銀行理財應何去何從？
6.金融從業人員面臨大機遇與挑戰
1)剛性兌付被打破
2)資金池管理更規范
3)凈值型產品取代保底理財產品
4)銀行業各競爭主體將進一步分化
5)從業人員的應對策略
6)案例：建行芒市團結分理處產品經理雷雪姣的“不平凡故事”
八、科技金融時代下商業銀行的機遇與挑戰
1.導言
2.金融科技的概念
3.金融科技的發展趨勢
4.金融科技與互聯網金融的差異
5.金融服務多樣性發展與銀行的管理對策
1)銀行從“獲客”到“活客”的革命
2)大數據風控與消費金融發展的相輔相成
3)智能投顧與資管業務普惠化
4)金融科技與金融現代化同步推進
6.金融科技的發展
1)*金融科技的發展
2)中國的金融科技發展
3)中國銀行業金融科技發展
7.中國金融科技發展趨勢
1)監管科技有望初步落地
2)銀行自動化加速推進
3)智能投資顧問有望進一步落地
4)大征信時代已然來臨
8.金融科技重塑金融生態
1)金融科技加速了金融脫媒化
2)真正實現普惠金融
3)向平臺化和開放共享式方向發展，延伸和拓展了金融服務領域
4)金融科技帶動了新金融理念的發展
5)金融科技促使金融要素與金融功能并駕齊驅
九、監管風暴下的商業銀行運營管理與風控策略
1.導言
2.2018金融監管形勢
3.銀行運營管理和風控策略
1)梳理經營管理中存在的問題同時，還需要進一步強化內部管理：
2)通過不斷的員工培訓來切實強化合規意識
3)全面完善運營管理制度，落實操作細則，實施全過程監控
4)實行動態風險管理，加強實時監控，變被動為主動
4.案例：建行東莞市分行深入開展合規主題活動的具體行動和成效分析
十、結束語
1.踐行十九大精神，努力建設“現代金融”體系
2.中國特色的“現代金融”體系6大要素
3.2018年我國經濟建設的三個重要任務
4.2018年的重要改革內容
現代金融體系的建(jian)設(she)，才剛剛開始，作為(wei)從業人員，我們任重而(er)道遠！

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