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保險避險資產課程

【課程背景】
隨著全球經濟進入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經濟陷入到了轉型的陣痛期，可以預見的是未來的增長預期很難達到過往40 年的飛速發展效果，如何應對存量時代下的新經濟生態，已經是不可避免的話題。
而保險作為避險資產中的*選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風險、穿越經濟周期、保證財富安全并穩健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發客人的思考，讓其產生配置保險避險資產的需求并且行動，是很多財富管理從業人員的業務難題。
本課程旨在分析全球宏觀經濟環境、研判我國宏觀經濟走向，解讀共同富裕政策與金稅四期對于未來家庭財富的影響，以及房地產這一中國居民財富中的權重資產，未來的走向與配置考量。
通(tong)過這一系(xi)列(lie)與家庭(ting)財(cai)(cai)富息(xi)息(xi)相關的(de)內容引起客人(ren)的(de)興趣，開(kai)啟(qi)晤(wu)談，從環(huan)境趨勢，到政策走向，再到對(dui)于(yu)(yu)家庭(ting)財(cai)(cai)富的(de)影響(xiang)，進而引發(fa)客人(ren)對(dui)于(yu)(yu)宏觀(guan)風險的(de)對(dui)沖需(xu)求(qiu)，對(dui)于(yu)(yu)保險避險資產的(de)配置(zhi)需(xu)要。最終讓客人(ren)配置(zhi)保險資產，保障家庭(ting)財(cai)(cai)富。

【課程收益】
1、認知：對于國內外的宏觀經濟環境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業水準。
2、專業：了解共同富裕政策與金稅四期對于家庭財富的影響，并能夠提供應對方案，全面理解保險資產在資產配置中的意義和作用。
3、技能(neng)：掌(zhang)握開啟話題(ti)，引發(fa)風(feng)險(xian)思考，產(chan)生風(feng)險(xian)管(guan)理需求，最終配置保險(xian)避險(xian)資產(chan)的溝通邏輯。

【課(ke)程對象】財(cai)富顧問、理財(cai)經(jing)理、保險規劃師

【課程大綱】
第一講：宏觀經濟趨勢對財富管理有什么影響？
一、*的貨幣政策對于全球經濟的影響
案例：美元潮汐下的歷次經濟危機
二、中國經濟循環改變導致的貨幣政策變化
三、*角力下的全球宏觀環境
案例：2015年股災始末
四、全球經濟衰退下的人民幣國際化
五、中國的內部壓力對于利率的長期影響
研討：為什么中國未來(lai)可能(neng)處于長期低利率

第二講：共同富裕與三次分配對財富管理有什么影響
一、*財經會議的分量
二、第十次*財經會議核心內容
三、如何理解共同富裕
研討：共同富裕是不是殺富濟貧
四、三次分配的內涵及意義
五、共同富裕對于財富管理帶來的沖擊和變化
眾多行業正在洗牌和重整
個稅改革持續深化
研討：個人所得稅如何籌劃
六、直接稅體系將逐步提高占比
投資回報將面臨重重監管
“遺產稅&贈與稅”步步逼近
七、客戶需求與管理目標的變化
八、社保基金與醫療改革
案例：三明醫改
九、新形勢下(xia)保險的功能與(yu)運(yun)用

第三講：金稅四期的進展以及對財富管理有什么影響
一、金稅三期下的涉稅案例
案例：鄭州網紅補稅
案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異
二、金稅三期與金稅四期的差異
三、金稅四期的上線進度
四、金稅四期九大注意事項
五、稅務稽查的重要涉稅風險點
六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？
七、核定征收是怎么回事兒
八(ba)、稅(shui)收籌劃(hua)與避稅(shui)、偷稅(shui)有什么不同？

第四講：房地產稅的進展以及對財富管理有什么影響
一、房地產稅與房產稅的區別
二、房地產稅發展改革進程
三、不動產私募+帶押過戶是為何
案例：帶押過戶
四、房地產稅的征收征收準備已基本完成
研討：不動產登記聯網所帶來的影響
五、為什么一定要征收房地產稅
研討：2022年度地方政府債務率
六、房產還是否值得投資？
七、存量房時代值得持有的三類房產
八、金融房(fang)產與(yu)產權房(fang)產的(de)持有區(qu)別

第五講：避險資產該如何選擇
一、風險管理與資產配置邏輯
二、黃金真的適合做避險資產么
三、保險的風險管理屬性
研討：建構家庭理財資金池
研討：人壽保險在應對兩大無法回避風險時的作用
四、商(shang)業保(bao)險的獨特財富管理功(gong)能

保險避險資產課程