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專業壽險人課程

課程背景：
2023年國內環(huan)境比較復雜，經(jing)濟(ji)形勢(shi)持續下(xia)行，在這(zhe)樣的(de)(de)時代(dai)及經(jing)濟(ji)背景下(xia)，客戶變得更加謹(jin)慎(shen)(shen)，從歷史經(jing)驗來看，客戶謹(jin)慎(shen)(shen)的(de)(de)投(tou)資態度，反而正是保(bao)險(xian)行業(ye)(ye)發展(zhan)的(de)(de)契機。對于從業(ye)(ye)不足一(yi)年的(de)(de)新人，從大(da)環(huan)境到(dao)(dao)客戶需(xu)求到(dao)(dao)行業(ye)(ye)發展(zhan)大(da)勢(shi)的(de)(de)分析，可(ke)以幫助新人建立(li)信心(xin)，明確發展(zhan)方向！未來的(de)(de)行業(ye)(ye)呼(hu)喚專業(ye)(ye)的(de)(de)壽險(xian)人，壽險(xian)人必須具備職業(ye)(ye)化(hua)(hua)、專業(ye)(ye)化(hua)(hua)、智慧化(hua)(hua)、創新化(hua)(hua)的(de)(de)特質，才能(neng)更好的(de)(de)把握(wo)時代(dai)機遇，創造壽險(xian)業(ye)(ye)不凡的(de)(de)事業(ye)(ye)。

課程收益：
了解行業(ye)(ye)發(fa)展前景(jing)，深刻理解專業(ye)(ye)壽險人應具備的特質，為將來的事業(ye)(ye)發(fa)展奠定基(ji)礎

課程對象：
保險行業1年內新人

課程方式：
講授+互動+研(yan)討+演練(lian)

課程大綱
第一講：行業機遇——復雜的環境促進保險的需求
視頻：《大國保險》
一、客戶財富管理需求——保險進入高凈值客戶時代
1. 財富資產的信息透明化：身份證聯網、金稅四期、不動產登記……
2. 稅收讓全球資產更透明：CRS、個稅改革
3. 國內經濟趨勢格局變化：老齡化、少子化、養老替代率低
二、客戶財富保值需求——保險可以跨越經濟周期
1. 歐美銀行危機：銀行的倒閉潮
2. 房地產市場陷入低迷：房產市場賣不動了
3. 銀行、債券、保險產品利率下降
4. 多個投資產品爆雷
三、客戶風險管理需求——保險可以應對六大風險
活動：紙飛機游戲
時間風險：個人資產如何保值增值
人身風險：疾病、意外、教育、養老
婚姻風險：婚內資產保全、子女婚姻危機
繼承風險：有規劃or無規劃 如何繼承
債務風險：企業債務&個人債務；有效傳承or被迫償債
稅務風險：稅務籌劃 房產稅
四、保險的價值——滿足客戶家庭風險管理+財富管理需求
1. 優化財務結構和資產透明度，比獲取財富本身更重要
2. 保險賣的是顯性資產隱性化：變現快、變更快、成本低、稅收低、控制穩
3. 保險解決的是：資本+戰略+安全+未來
4. 幸福是保險(xian)從(cong)業人(ren)員銷(xiao)售的*商品(pin)

第二講：中國壽險未來的發展
一、五點看保險行業
保險密度：我們的保險密度還非常的低，在全球第45名，有非常大的空間
保險與銀行：保險是中國除了銀行和地產之外最有機會成為百萬億規模的行業，我們還有5倍的增長空間。
保險與GDP：過往發達國家歷史數據顯示，人均GDP大于1萬美金的時候，保險業就將進入到長周期高速、高質量的一個發展，2019年，我國人均GDP已超過1萬美金
政策導向：國家系列政策的支持
資本動向：近年來大量的資本都在涌入保險行業
二、緊跟保險行業浪潮
中國保險行業進入新的發展周期：被保人數量的增加
行業浪潮-需求旺盛：抖音保險搜索量的增加
行業浪潮-潛力巨大：安仁禮博士報告
行業浪潮-空間廣闊：進入黃金發展期
行業浪潮-科技賦能：展業科技化提升工作效能
行業浪潮-人力優化：人力精英化
案例：如何做到入行5年，年收入600萬
案例：林潔玉的選擇
演練(lian)：保險行業浪潮描述

第三講：做專業壽險人
一、保險行業人力優化
1. 精英的隊伍：從業人員素質大幅度提升
2. 精干的組織：保險行業人才精簡化、優化
3. 精準的服務：服務聚焦客戶滿足多元需求（健康/醫療/科技/養老）
視頻：清華北大壽險代理人團隊對事業的看法
二、保險行業服務創新
1. 持續化的服務：包括了保險、財富管理、醫療健康管理以及老年護理等等全方位服務
2. 個性化的建議：未來銷售的不再是關系、不再是產品，而是個性化的解決方案
3. 專業化的顧問：成為照顧客戶家庭全生命周期的顧問
視頻：數字化的保險服務創新
三、做保險服務時代的四化經理人
1. 職業化：自內而外打造職業經理人
四大基本功：眼神、儀態、筆記、回應
職業的形象：職業禮儀、職業溝通
職業的技能：獲客、粘客、常客
職業的態度：學習（公司文化、產品、銷售流程、資格認證）、自律、態度
2. 專業化：保險專家思維
1）專業的保險方案：經得起家人的考驗、經得起風險的考驗、經得起時間的考驗、經得起收入的考驗
2）專業保單生命周期與終身化服務系統視圖
3）專業的保險服務：七項細膩的基礎服務
3. 智慧化：遵守合規準則，做有智慧的保險人
1）法律法規：從業必須遵守的那些法律法規
2）合規與職業道德：合規展業是根本，職業道德是準繩
3）違規處罰案例
4. 創新化：工作模式持續創新
1）客戶開拓永續化
2）客戶經營服務化
3）學習提升碎片化
4）組織發展持續化
研討：順應行業(ye)機遇，重塑保險價(jia)值，如何從我做(zuo)起？

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