課程描述INTRODUCTION
*經濟形勢下的理財策略培訓
日(ri)程安排SCHEDULE
課程(cheng)大(da)綱(gang)Syllabus
*經濟形勢下的理財策略培訓
課程背景:
中國經濟正處于轉型時期,投資房產是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風險工具無法追及通脹,高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者與房地產從業者面前的一道難關。
本課程,即從(cong)解(jie)讀(du)經濟(ji)(ji)走(zou)勢為起點,分析判斷*的(de)(de)形勢,探究當(dang)前(qian)重要的(de)(de)投資渠(qu)道現(xian)狀(zhuang),拓寬學(xue)員(yuan)視界,并結(jie)合理(li)財的(de)(de)基本原則與操作(zuo)方法,合理(li)選擇投資形式,引導學(xue)員(yuan)認識經濟(ji)(ji)現(xian)狀(zhuang),高效(xiao)解(jie)讀(du)經濟(ji)(ji)數據,為客(ke)(ke)戶指引合適的(de)(de)金融工具,實(shi)(shi)現(xian)客(ke)(ke)戶財富增長與目標達成的(de)(de)追求,并實(shi)(shi)現(xian)金融從(cong)業者與客(ke)(ke)戶的(de)(de)共贏!
課程目標:
1.引領學員從三個維度、四個經濟指標數據解讀*經濟形勢,認識*經濟下對投資工具的營銷;
2.從房地產、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的*走向;認識這些核心投資工具的未來發展趨勢;
3.讓學員深層次認知財富管理的目標與意義,理解提升財富管理在人生歷程中的意義,掌握理財的三把“金鑰匙”;
4.從人生的四大核心需求與目標出發,使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式;
5.手把手引導學員認識“五大常規”與“新式三大互聯網”理財工具,并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析,選擇合適客戶的高效理財工具;
6.改變傳統營銷觀念,提升金融從業人員服務意識,深化金融行業理財服務的流程,打造一支高效的理財服務團隊。
7.以生動的課程模式,將理財服務轉化為強效的生產力,引領學員開展有針對性的專業技能與營銷技能提升;講解與演練配合、案例與討論結合,多方位提高參訓人員動手能力。
8.提供四大實用工具,令學員能迅速轉化學習成果為實際應用;
9.指引學員(yuan)未(wei)來若(ruo)干自我學習的渠(qu)道、方向,達(da)到二次提升,信(xin)息(xi)優(you)化;
適合對象:保險從業人員
適合人數:80人以內
培訓時間:2天
授課形式及特色:
室內授課 + 理論精講
互動式教學 + 體驗式教學
課程討論 + 案例(li)視頻互動
內容綱要:
第一單元:開篇/課程導入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰(bing):全員參與,形成團隊
第二單元:宏觀經濟數據解讀
1.*經濟形勢研判
2.數讀中國經濟
3.*GDP解讀
4.*失業率數據解讀
5.*通貨膨脹率解讀
6.*經濟數據對投資市場影響
7.“克強”經濟學解讀
8.投資時勢決策依據
決策依據:投資孫子兵法(道、天、地、將、法)
分享交流:房地產投資形勢判別
分享交流:股票市場投資形勢判別
分享交流:黃金市場(chang)投資形(xing)勢判(pan)別
第三單元:財富管理服務定位與分層
1.財富管理意義
2.財富管理業務工作定位
3.理財師的角色定位
思考:角色認知——我工作的角色是什么?
4.客戶經理三大“角色”的扮演差異
角色一:產品托——做嫁衣、傷自己
角色二:推銷員——任務重、壓力大、成交低
角色三:財富顧問——提地位、固客戶、穩增長
5.客戶的需求與追求
6.金融營銷壓力形成與解決方向
7.增(zeng)加客戶“黏性(xing)”出發點(dian)探究
第四單元:財富管理之三把“金鑰匙”
1.人生現金流
1)資產負債合理調節
2)收入支出健康管理
3)備用金資產管理
工具分享:個人財務健康評測應用工具
2.風險管理
1)風險來源分類
討論:個人財務風險剖析與規避
2)6大風險控制手段及分析
案例分享:十分鐘的悲劇
3.合理投資
1)投資資產評價
2)財務自由意義與評測(ce)
第五單元:投資之道
1.投資工具三性判別
1)收益性判別
2)風險性判別
3)流動性判別
4)工具定位策略
2.“首善投資”流程五步曲
1)了解自我
2)了解風險
視頻分享:風險承受與風險偏好認知
工具分享:風險承受與風險偏好評測
3)了解目標
4)了解工具
5)了解時勢
3.常規投資工具*形勢剖析
1)股票
2)債券
3)基金
4)信托
5)保險
4.互聯網金融工具剖析
1)“寶寶們”產品探究、優勢與特色
2)P2P產品探究、優勢與特色
3)眾籌工具探究與認識
4)互聯網結構性理財產品剖析
討論——知(zhi)己知(zhi)彼(常(chang)見互(hu)聯網金融優勢與劣勢探討)
第六單元:人生核心理財需求與房地產營銷合并
1.穩妥安全現金規劃
2.風險管理無憂人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計劃
5.投投是道投資規劃
6.身后無憂遺產規劃
分享——視頻分享之關注養老
案例——借力互聯網之激發客戶核心需求營銷案例
工具——養老及教育金快速配置策略工具
7.投投是道投資規劃
分享——如何把握都有成為億萬富翁的機會
工具——投資收益效果測算工具分享
8.人生核心規劃與房地產投資結合
講師介紹
黃國亮
理財規劃管理專家
暨南大學金融管理碩士
國家理財規劃師 (ChFP)
中國注冊理財規劃師 (CFP)
曾任中凱實業集團有限公司投資項目部總監
曾任中國環境資源集團有限公司投資項目經理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿大學特聘講師
國家理財(cai)規劃師高級(ji)考評員、成(cheng)人(ren)與(yu)兒童(tong)財(cai)商(FQ)開發(fa)導師、《廣州日報》特約理財(cai)顧問、中國注冊理財(cai)規劃師協會特約講師、專(zhuan)家組成(cheng)員。
實戰經驗:
黃(huang)(huang)國(guo)(guo)亮老師(shi)暨(ji)南大學金(jin)融管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)碩(shuo)士(shi),國(guo)(guo)家(jia)理(li)(li)(li)(li)財(cai)規劃(hua)(hua)師(shi) (CHFP),中(zhong)國(guo)(guo)注冊理(li)(li)(li)(li)財(cai)規劃(hua)(hua)師(shi) (CFP),是(shi)國(guo)(guo)內首批理(li)(li)(li)(li)財(cai)規劃(hua)(hua)師(shi),多年(nian)來(lai)一直從事金(jin)融投(tou)(tou)資(zi)及金(jin)融市場研究,成果(guo)頗豐。曾任(ren)中(zhong)國(guo)(guo)環境(jing)資(zi)源集團有(you)(you)限公(gong)司投(tou)(tou)資(zi)項目經(jing)理(li)(li)(li)(li)、中(zhong)凱實(shi)(shi)業(ye)(ye)集團有(you)(you)限公(gong)司投(tou)(tou)資(zi)項目部總監、多家(jia)公(gong)司的(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)高管(guan)(guan),現任(ren)廣州(zhou)市某理(li)(li)(li)(li)財(cai)咨詢公(gong)司董事長。黃(huang)(huang)老師(shi)擁有(you)(you)8年(nian)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)實(shi)(shi)戰經(jing)驗,5年(nian)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)公(gong)司管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)經(jing)營(ying)經(jing)驗,近(jin)年(nian)來(lai)幫助了(le)(le)數百家(jia)企(qi)(qi)業(ye)(ye)和(he)(he)(he)個人,讓(rang)(rang)他們從了(le)(le)解(jie)投(tou)(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)之(zhi)(zhi)道,掌握投(tou)(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)之(zhi)(zhi)術,走(zou)上投(tou)(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)之(zhi)(zhi)路,最后實(shi)(shi)現投(tou)(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)之(zhi)(zhi)夢。十(shi)多年(nian)來(lai),黃(huang)(huang)老師(shi)專注于把理(li)(li)(li)(li)財(cai)實(shi)(shi)務轉(zhuan)化為面(mian)向(xiang)金(jin)融從業(ye)(ye)人員的(de)(de)(de)實(shi)(shi)戰課程(cheng)(cheng),同時還研發出(chu)針(zhen)對(dui)中(zhong)國(guo)(guo)10-18歲孩(hai)子的(de)(de)(de)財(cai)商教育系列課程(cheng)(cheng),面(mian)向(xiang)國(guo)(guo)內富二代、官二代、商二代的(de)(de)(de)孩(hai)子,讓(rang)(rang)他們對(dui)理(li)(li)(li)(li)財(cai)有(you)(you)所了(le)(le)解(jie)。黃(huang)(huang)老師(shi)的(de)(de)(de)課程(cheng)(cheng)針(zhen)對(dui)性、專業(ye)(ye)性非常(chang)強,內容通俗易(yi)懂(dong),通過演練、角色扮(ban)演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論(lun)、分(fen)享等形(xing)式,真正讓(rang)(rang)學員現學現用,把理(li)(li)(li)(li)論(lun)實(shi)(shi)戰的(de)(de)(de)知識運用到工作(zuo)和(he)(he)(he)生(sheng)活中(zhong)去,實(shi)(shi)現企(qi)(qi)業(ye)(ye)和(he)(he)(he)個人的(de)(de)(de)財(cai)富管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)。
授課風格:
黃(huang)老(lao)(lao)師(shi)的(de)(de)課程互動和參與性(xing)很(hen)強,他(ta)通過演練、角色扮(ban)演、情景模(mo)擬、沙盤(pan)游戲、案例討論、分享等多種授課方(fang)式,讓(rang)學員帶著(zhu)困惑和問(wen)題來,帶著(zhu)方(fang)法和解決方(fang)案回去,在課程中(zhong)就能有所(suo)收獲。黃(huang)老(lao)(lao)師(shi)獨特的(de)(de)授課風格、多樣的(de)(de)形式、實(shi)戰性(xing)的(de)(de)內容和感(gan)染性(xing)的(de)(de)演繹,無不(bu)讓(rang)現場(chang)的(de)(de)學員齊聲稱贊。
*經濟形勢下的理財策略培訓
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