年金保險與資產配置
講師：伯(bo)毅 瀏覽次數(shu)：2591
課(ke)程(cheng)描述INTRODUCTION
年(nian)金保(bao)險(xian)培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
年金保險培訓
課程背景：
在壽險(xian)(xian)公司及銀行(xing)保險(xian)(xian)業務中，年金險(xian)(xian)是公司及銀行(xing)的主(zhu)打(da)產品，同(tong)時也是為公司及
銀行(xing)創(chuang)造規模保費的主(zhu)要險種。同時(shi)年金型保險的具有(you)兩(liang)種重要功能(neng)：安全性(xing)及杠桿性(xing)
。當我們做為專業的(de)財務(wu)顧問出現，診斷(duan)及發現客戶(hu)風險(xian)（傳承風險(xian)，稅務(wu)風險(xian)，婚姻(yin)
風險(xian)，債務(wu)風險(xian)等），當(dang)我們做好(hao)合理(li)的(de)規(gui)劃，年金型保險(xian)是一種重要的(de)解決(jue)問題的(de)工
具。
同時通過年金(jin)險的銷售幫助(zhu)客(ke)戶解決問題，可以(yi)提升銀行(xing)及保險公(gong)司銷售人員的行(xing)業
地位(wei)，專業度，以財(cai)務顧問的形式(shi)協助客戶規(gui)避(bi)風險，以利于銷(xiao)售人員(yuan)在行業長期永續
的發展，
同(tong)時為公司永(yong)續經營(ying)及創建(jian)高(gao)績效團隊。
課程收益：
熟悉掌握(wo)年(nian)金型(xing)產品特色及架構(gou)，掌握(wo)年(nian)金型(xing)保險的功(gong)能及運用，學會如何運用年(nian)金產
品做資產配置，年金型產品的案例(li)及實戰業務流程
課(ke)程(cheng)時間(jian)：1天(tian)，6小時/天(tian)
課程(cheng)對象：壽險公司(si)績優(you)業務(wu)人(ren)員及業務(wu)主管
參(can)訓人數：不超(chao)過150人為效果*
課(ke)程方式：講師(shi)講授+案例分(fen)析(xi)+研討
課程大綱
第(di)一講(jiang)：為什么要(yao)銷(xiao)售(shou)年金(jin)型(xing)保險
一(yi)、我們行業的使命
守(shou)護健康，積(ji)累(lei)財(cai)富(fu)，實(shi)現夢(meng)想
二、市場的發展與變(bian)化
1. 產品(pin)導向(xiang)需(xu)求(qiu)轉向(xiang)客戶需(xu)求(qiu)為導向(xiang)
2. 有感(gan)情營銷(xiao)轉向專(zhuan)業化營銷(xiao)
三、差異化的銷售策(ce)略(lve)
四、高凈值/MDRT團隊的(de)打造
1. 高產能，高績效團隊(dui)
2. MDRT團隊(dui)的打造
五、保(bao)險讓生活更美好
行業的*目標：把保障送給更多的客戶，幫助客戶實現夢想，讓客戶生(sheng)活更美好。同
時讓自(zi)己的(de)生活更美好！
第二講：年金產品的架(jia)構(gou)及特色(se)
一、年金產品的架構(gou)分析
1. 年(nian)金（分(fen)紅型(xing)）主險(xian)的(de)功(gong)能及解析
2. 附加賬戶(hu)的功能及解析
二、一圖說明年金產(chan)品(pin)
保(bao)險(xian)標的：保(bao)“人”/保(bao)“財”，保(bao)險(xian)的重要(yao)功(gong)能(neng)：安全性，杠(gang)桿性
1. 人的保(bao)(bao)障，一張保(bao)(bao)一家三口
2. “財”的保障功能(neng)運用
1）保證與生命等(deng)長的現(xian)金流
2）保單(dan)的貸款
3）保值與增(zeng)值
4）資金的安全性
三、保單的服(fu)務
1. VIP客戶服務
2. SOS緊急(ji)救(jiu)援服務
3. 理賠及保全綠色通道
4. VIP客(ke)戶專屬服務(wu)
四、年金產(chan)品的(de)特色及銷售(shou)話術
五(wu)、五(wu)年金產(chan)品的(de)功能及解(jie)決客戶問(wen)題的(de)工具
第(di)三講：資產配置
討論：什么叫資產(chan)配置
一、資產配(pei)置考慮的三要素
1. 安全性(xing)
2. 流動性
3. 收(shou)益性
二、如何資產配(pei)置(zhi)
從(cong)風(feng)險(xian)管理(li)開(kai)始/資產組合(he)管理(li)
1. 資產(chan)風(feng)險的分配
2. 資(zi)產風險(xian)的管(guan)理
1）法(fa)規風(feng)險
2）市(shi)場(chang)風險(xian)
3）利率(lv)風險
4）投資風險
5）信貸(dai)風險
3. 資產投(tou)資期的分配
1）短期：銀(yin)行存款
2）中期：股(gu)票，債券(quan)，基金
3）長期(qi)：商(shang)務(wu)活動，房地產，保險
4. 資產組合管理(li)
1）核心(xin)資(zi)產：銀(yin)行存款、保險、房地產、商務(wu)活(huo)動（保本(ben)，被動）
2）追加資產：股票(piao)、債券、基金（中高(gao)收益(yi)，主動(dong)）
第四講：年金產品與(yu)資產組合(he)配(pei)置的案例
一(yi)、年(nian)金產(chan)品：核心(xin)資產(chan)+追加資產(chan) 兼具安全性(xing)(xing)與(yu)成(cheng)長(chang)性(xing)(xing)
1. 嚴格符合銀保監的償付(fu)能(neng)力(li)要求
增(zeng)利(li)(li)寶賬戶價值=年金(jin)+分紅+2%復利(li)(li)
二、年金產品資產組合
1. 核心資產(chan)利益分析
2. 追加(jia)資產利益分析(xi)
第(di)五講：年金產品實戰案(an)例及高端客戶(hu)業務(wu)流程
案例分析：杭州企業(ye)客(ke)戶年金產品
一、開拓中高(gao)端客戶的瓶頸
1. 不能(neng)給(gei)客戶帶來解(jie)決問題(ti)的綜合策略，對客戶缺乏(fa)核心價值(zhi)
2. 把保險當(dang)作產品(pin)來賣(mai)，而不是當(dang)作解決客戶需求(qiu)的重要工(gong)具
二、開拓中高端(duan)客戶的步(bu)驟(zou)
討論：中高端客戶從那里來
1. 了解-客戶資料
2. 揭示-主要風險(xian)
3. 找出(chu)-最關注點(dian)
4. 抓住-客戶痛點
5. 提供-解決方案(an)
6. 達(da)成-方案共識
年金保險培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/230449.html
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