企業經營的金融修煉
講師(shi)：閆高峰 瀏覽次數：2546
課程描(miao)述INTRODUCTION
企業經營(ying)的金融修煉培訓
培訓講師：閆(yan)高峰(feng)
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
企業經營的金融修煉培訓
課程對象
企業(ye)家、高管、創業(ye)者
課程目的
本(ben)課(ke)題(ti)跳出(chu)了(le)原“管(guan)理(li)學”視角對企業(ye)的(de)戰略規(gui)劃、商業(ye)模式(shi)、組織(zhi)架(jia)構(gou)、人(ren)力(li)(li)資源、市場營銷、財稅(shui)管(guan)控等管(guan)理(li)主題(ti)的(de)解讀(du)，而是(shi)獨辟蹊徑(jing)從“金(jin)融學”視角，從企業(ye)的(de)發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)史開篇，圍繞企業(ye)的(de)初創期、發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)期、公眾期三(san)大發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)階(jie)段，分別導入(ru)金(jin)融思(si)維、金(jin)融工具和金(jin)融運作，助力(li)(li)企業(ye)經營升級。 本(ben)課(ke)題(ti)從企業(ye)的(de)初創期、發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)期、公眾期三(san)個發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)階(jie)段，理(li)論與實踐兩個層面，系統性地闡述了(le)企業(ye)如何導入(ru)金(jin)融思(si)維、金(jin)融工具和金(jin)融運作提(ti)升企業(ye)經營和管(guan)理(li)。
課程內容(rong)
第一(yi)篇 企(qi)業發(fa)展史(shi)與金融(rong)發(fa)展史(shi)
"不謀萬世者，不足謀一時；不謀全局者，不足謀一域。"
------[清(qing)]陳澹(dan)然(ran)《寤言(yan)二遷都建(jian)藩議》
第(di)一章 企業發展史
第一節 初期(qi)的企業形態
1.無限公司：個人獨資企業(ye)
2.合伙組織：沒(mei)有法人地位
3.法(fa)人團體：
（1）古羅馬：自(zi)治團體(ti)、寺院、養老(lao)院等
（2）中世紀：貿易(yi)團體，尤(you)其是(shi)海外貿易(yi)組(zu)織(zhi)
4.康曼達組織：
（1）演變成“兩(liang)合公司”
（2）演(yan)變成“有限合伙(huo)”
第二節 股(gu)份(fen)有限公司(si)
1.最(zui)早的(de)股份有限公司：1555年(nian)
2.早期知名的(de)股份有限(xian)公司：荷蘭的(de)東印(yin)度公司
3.法(fa)理(li)發展：1807年，《法(fa)國商(shang)法(fa)典》
第三節 有限(xian)責任公司(si)
1.最早(zao)的(de)有限責任公司：19世紀末，德國
2.法理發(fa)展：1892年，德國《有限責任(ren)公司法》
第四節 公(gong)司組織形式的優勢
1.股東的有(you)限責任
2.公開發(fa)行(xing)
3.所有權(quan)與經(jing)營權(quan)分(fen)離(li)
4.組(zu)織運行趨于利益*化
5.脫離(li)個人色彩(cai)
第二章 金融(rong)發展史
第一節 現代(dai)金融業起源：圣殿騎士團
1.財(cai)務托(tuo)管
2.貨幣匯兌
3.信托理(li)財
4.皇室債券
5.貸款(kuan)業(ye)務
第二節 現代銀行業的誕生(sheng)
1.最早的(de)現代銀行：1580年，威尼斯銀行
2.最早(zao)的股票交易所(suo)：16世紀(ji)，荷(he)蘭(lan)
3.最早的債券交易所：17世(shi)紀(ji)，英國
第三節 中國(guo)金融業的發展脈(mo)絡
1.唐宣(xuan)宗時期(公元847～858年)：蘇州(zhou)，柜坊（錢莊）
2.北宋嘉佑二年(nian)(1057年(nian))：福州，“銀行”一詞(ci)最早單獨出現
3.最(zui)早的(de)現代(dai)銀(yin)(yin)行(xing)：1897年，中國通商銀(yin)(yin)行(xing)
4.最早的官辦銀(yin)行：1904年，大清戶部銀(yin)行
5.宇宙(zhou)第一大(da)銀(yin)行：中國工商銀(yin)行
第三章 國家財富邏(luo)輯(ji)
第一(yi)節 國(guo)家財富的(de)來(lai)源
1.財(cai)富來自“剩余(yu)”，體現為“權力游戲”
2.勞動創造(zao)財富(fu)vs貿易創造(zao)財富(fu)
第二節 國(guo)家財富的(de)增(zeng)長
1.國家財富的密碼：國際產業(ye)鏈分工(gong)
2.經濟發(fa)展的(de)背(bei)后動(dong)力：“債務(wu)周期(qi)”
3.財富的助(zhu)推(tui)器：“資產”轉化(hua)為“資本”
第二篇 企(qi)業(ye)初創期(qi)的金融思維
“無(wu)欲(yu)速，無(wu)見(jian)小(xiao)利。欲(yu)速則不達，見(jian)小(xiao)利則大事(shi)不成。”
------《論語(yu)·子路》
第一章 市(shi)場經濟與企業組織
第(di)一節 市(shi)場經濟基礎上(shang)的企業組(zu)織(zhi)
1.商品經濟vs自然經濟
2.市場經(jing)濟vs計劃經(jing)濟
3.企業(ye)本質(zhi)上是一種資源配置的機制
第二節 傳統企業(ye)組織的幾大特征
1.企業的(de)契約化屬性(xing)
2.企業的(de)市場化屬性
3.企業的(de)虛擬化(hua)屬性(xing)
4.企業的無邊(bian)界屬性
第三節(jie) 資(zi)源配置機制的未來模式與(yu)趨勢
1.隨著科技進步，人類發展將越來(lai)越自由化
2.未來組織的(de)幾大特征
（1）社群(qun)屬性(xing)
（2）共(gong)識機制
（3）智(zhi)能契(qi)約
（4）動態(tai)協作
3.規(gui)范化的企業組織vs去中心化的自治組織
第二章 金融(rong)環境分析
第一(yi)節 開(kai)創企業與經濟周期分(fen)析
1.企(qi)業創富背(bei)后的“康波周期”
2.房地產興(xing)衰背后的“庫茲涅(nie)茨周(zhou)期(qi)”
3.制造(zao)業(ye)晴雨(yu)表的(de)“朱格拉周(zhou)期”
4.生產庫存變(bian)化(hua)的“基欽周期”
第二(er)節 開創企業與貨幣政策(ce)分析(xi)
1.企業離不開銀(yin)行：銀(yin)行信貸周期背(bei)后的債(zhai)務(wu)周期
2.社會(hui)融資規模：金融系統到(dao)底給(gei)了(le)實體(ti)經濟(ji)多少錢(qian)
3.M1/M2的關系與玄機：做企(qi)業(ye)不要脫離貨幣的大盤(pan)子(zi)
4.企業的(de)債(zhai)權融(rong)資(zi)工具：
（1）銀行(xing)貸款
（2）信托通道(dao)
（3）資管(guan)計(ji)劃
（4）交易所定融(rong)
第三節(jie) 開創企業與財政政策分析(xi)
1.做企業搞懂什么是“凱(kai)恩斯主義(yi)”很重(zhong)要(yao)
2.積極(ji)的(de)財(cai)政政策：對企業(ye)一定是“積極(ji)”嗎
3.穩(wen)健(jian)的財政(zheng)(zheng)政(zheng)(zheng)策：企業如(ru)何把握才“穩(wen)健(jian)”
4.緊縮的(de)財(cai)政(zheng)政(zheng)策：企業該如何(he)應對
第四節 開創企(qi)業(ye)與匯率政(zheng)策(ce)分析
1.匯(hui)率的重(zhong)要性和關(guan)鍵性：通過索羅斯的匯(hui)率戰一(yi)窺內幕
2.本幣匯率升(sheng)值：對本土企業和(he)外貿企業分別意味著什么
3.本(ben)幣匯率(lv)貶值：本(ben)土企業(ye)和外貿企業(ye)如何應對
4.人(ren)民(min)幣國際化：實質(zhi)上(shang)與所有(you)企業(ye)都密切相(xiang)關
第三章(zhang) 科技驅動分析
第一節 財富(fu)大(da)爆炸的驅動力
1.在農業經濟(ji)和(he)手工經濟(ji)時代，財富如何積(ji)累
2.財富大(da)爆炸的驅動力(li)：工業革命
（1）第一次工業革命與財富大爆(bao)炸(zha)
（2）第(di)二次工業(ye)革命與財(cai)富(fu)大(da)爆(bao)炸(zha)
（3）第三(san)次工業革命與(yu)財富大爆炸(zha)
第二節 開(kai)創企業與科技驅動(dong)分析
1.第四次工(gong)業(ye)革(ge)命的特征：“超級(ji)智能化”
2.基(ji)于數字化的經濟發(fa)展與(yu)企業管理
3.接(jie)下來的精彩：區塊鏈(lian)與工業互聯網
4.數字經(jing)濟與新消費(fei)時代(dai)
第四(si)章 產(chan)業政策分析
第(di)一節 開創企業(ye)與(yu)產業(ye)政策分析
1.不(bu)要(yao)小看中國的(de)各類“規劃”，實質(zhi)上是(shi)“產業政策(ce)”
2.產業政(zheng)策的主(zhu)要功能
3.產業(ye)政策的主要形式
4.“新(xin)產(chan)業(ye)政策”的機(ji)會：發展新(xin)經(jing)濟、培育新(xin)動(dong)能
第二節 宏觀(guan)產(chan)業政策對微觀(guan)企業行(xing)為的影響
1.產(chan)業政策(ce)對企業戰(zhan)略(lve)規劃的影響
2.產(chan)業政策對企(qi)業投資與融資的影響(xiang)
3.產業政策(ce)對企業技術(shu)創新的影響
第五章 地理區位分析
第一(yi)節(jie) 地理(li)區位經濟價值(zhi)的判定因(yin)子
1.地理區位的(de)自然因子
2.地理區位的經濟(ji)因(yin)子
3.地理區(qu)位(wei)的(de)社(she)會因子
4.地理區位的(de)市場因子
5.地理區位的(de)人力因子
6.地理區位的政策因子
第二(er)節 開創企業與地(di)理區位分析
1.基于“城(cheng)市經濟學”創立企業
2.基(ji)于(yu)“縣(xian)域經(jing)濟”開(kai)展業(ye)務
3.基于“都市圈經(jing)濟”設立總部
4.基于“大灣區經濟”實(shi)現協同(tong)
5.基于“自貿區/自貿港”拓展國(guo)際化
第六(liu)章 人口結構分析(xi)
第一節(jie) 人口結構(gou)的構(gou)成(cheng)體系
1.人口(kou)的自(zi)然(ran)構成
2.人口(kou)的地域(yu)構成
3.人口的社會(hui)構成
第二節(jie) 人(ren)口結構對企業(ye)經營的影響(xiang)
1.勞(lao)動力比重變化對投(tou)資(zi)和經濟的影(ying)響(xiang)
2.人口老齡化對(dui)消費(fei)和價格(ge)的影響
3.85/90后新(xin)生(sheng)代(dai)與新(xin)消費時代(dai)
4.區域內(nei)人口凈(jing)(jing)流入/凈(jing)(jing)流出對企業經(jing)營(ying)的(de)影響
第(di)三篇 企業發(fa)展期(qi)的(de)金(jin)融(rong)工具
聞之而不見(jian)，雖博(bo)必謬；
見(jian)之而不知，雖識(shi)必妄；
知(zhi)之而不行，雖敦必困。
----〔戰國〕《荀(xun)子(zi)儒(ru)效》
第一章 奠(dian)定(ding)企(qi)業(ye)運營(ying)根基
第一節 用投行思維組建公司
1.投(tou)行思維：*洞察與價值發(fa)現
2.組織結構(gou)：戰略和流程的運行載體
3.企業生命周期的不同階段：
（1）初創期的企業組織結構搭建
（2）成長期的企業(ye)組織結(jie)構升級(ji)
（3）衰退(tui)期的企業(ye)組織結構改革(ge)
4.小(xiao)心駛得萬年船：公(gong)司結構搭建要基(ji)于“合(he)規(gui)和風控”
第二節 掌控公司的金融(rong)工具
1.公(gong)(gong)司股改前，掌控(kong)公(gong)(gong)司的金融工具主要有：
（1）合伙(huo)人協議
（2）一致行動人協(xie)議(yi)
（3）對賭協議
（4）持股平(ping)臺
（5）一票否決權
2.公司(si)股改后，掌控公司(si)的(de)金融工具主要有：
（1）股(gu)東(dong)會層面：股(gu)東(dong)會決(jue)議(yi)和(he)A/B股(gu)安排
（2）董(dong)事會層(ceng)面(mian)：議事規則和董(dong)事會席(xi)位(wei)
（3）經營(ying)班子層面：代理(li)契(qi)約(yue)和代理(li)人
第(di)二章 股權融資與債(zhai)權融資
第一節 股權融資的兩大“金剛鉆”
1.專業(ye)的(de)《商(shang)業(ye)計劃書》如何構思和撰寫(xie)：
（1）究竟要(yao)做什么：找到項(xiang)目的(de)主引擎
（2）到(dao)底要怎么做：做事業更需要執行能(neng)力
（3）和誰一起(qi)做(zuo)：獨(du)行快、眾行遠(yuan)
（4）產品/服務夠不夠拳(quan)頭(tou)：產品關鍵是要有支撐
（5）關于發展的模式規劃(hua)：階段性指標很重要
（6）實事求是(shi)的融資計(ji)劃：收(shou)“智商稅”可(ke)不是(shi)那(nei)么(me)簡單
2.靠譜的“財務顧問”可(ke)以事半(ban)功(gong)倍：
（1）潛在投資(zi)人
（2）初期盡職調(diao)查
（3）意向投資(zi)條款(kuan)
（4）正式投(tou)資協議
第二節 股權(quan)融資模式
1.股權私(si)募融(rong)資
2.股權增資擴股融資
3.股權質押融資
4.股權交(jiao)易增值融資
第三節 債權融資模式
1.銀行貸款(kuan)的基本條件(jian)
2.民間債權融(rong)資的模式
3.金交所(suo)的定融計劃
4.資產證(zheng)券化
第三章 并購助力(li)企業快(kuai)速做(zuo)大
第一節 快速做(zuo)大的金融運作
1.兼并（Merger）：吸收(shou)合并
2.收購（Acquisition）：獲得資產或控(kong)制(zhi)權
3.并(bing)購(gou)的(de)協同效應：
（1）經(jing)營協同
（2）財(cai)務協同
第二節 并購的實務操作
1.并購的專業功底(di)：估值
2.并購(gou)的基本(ben)規(gui)范：法務(wu)
3.并購的合規要求：稅務
4.并購的雙(shuang)贏(ying)步驟：流(liu)程
第四章 多(duo)手(shou)準備與(yu)最壞局面
第一(yi)節 公司“虧損”了怎(zen)么辦
1.賬(zhang)面(mian)虧(kui)損(sun)vs經營虧(kui)損(sun)
2.偶發虧(kui)損vs連(lian)續(xu)虧(kui)損
3.內部(bu)原因vs外部(bu)環境
4.從(cong)企業生命周期看虧損：
（1）初創期：容忍(ren)虧(kui)損
（2）成長(chang)期(qi)：拒(ju)絕虧損
（3）衰退期：確保平(ping)衡
5.從容(rong)應對企業虧損(sun)的幾(ji)種方(fang)略
第二節 萬一經(jing)營不善“破產”了怎(zen)么辦
1.法(fa)制環境下(xia)，企業破產是(shi)為了應對“資不抵債”或“無法(fa)經營(ying)”
2.公司破產的基(ji)本流程：
（1）審(shen)計&評估
（2）接(jie)受債(zhai)權申(shen)報
（3）召開(kai)債權(quan)人會議
（4）變價破產財產和分配
3.公(gong)司破(po)產的法人責任
4.公司破(po)產遣散員工，賠償金給多少
5.公司破產(chan)清(qing)算時各項費用的償還順序
第四篇(pian) 企(qi)業公眾期的(de)金融運作
會當凌絕頂，一覽(lan)眾山小。
------[唐(tang)]杜甫(fu)
第一章 首次公(gong)開(kai)募股（IPO）
第一(yi)節 完成(cheng)上市前的(de)必選動作“股改(gai)”
1.有限責任公司vs股份有限公司
2.股(gu)改的法理(li)基礎：《首次公開發行股(gu)票并(bing)上市管(guan)理(li)辦(ban)法》等
3.股改(gai)的三層含義(yi)：
（1）“人(ren)合性強”股改(gai)成“資合性強”
（2）實(shi)現上市(shi)的形式(shi)條(tiao)件和(he)實(shi)質條(tiao)件
（3）原賬面凈資產值折(zhe)股整(zheng)體變(bian)更(geng)
第二節 資本市場解析
1.資本市(shi)場vs貨幣市(shi)場
2.中國多層次資本市場(chang)體系
3.世界主要(yao)的證券交易所及上市條(tiao)件
4.中國資本市(shi)場改(gai)革的進(jin)程與機遇：
（1）科(ke)創板與注(zhu)冊制
（2）創業板改革
（3）新三板改(gai)革
（4）國(guo)際主(zhu)要指數公司的(de)A股納入因子(zi)
第三節 公司IPO的要求與(yu)流程(cheng)
1.選(xuan)擇一家靠譜的財務顧問
2.選(xuan)定主承銷商
3.分析和(he)商(shang)定上市的交易所
4.各方協作，制(zhi)作專(zhuan)業和整套的上(shang)市文件
5.IPO過(guo)程(cheng)中常見的(de)意(yi)外或突發事(shi)件，以及相應的(de)應對策略
6.高度重視信息披露，尤其是季報和年報
第(di)二(er)章(zhang) 借(jie)殼上市
第(di)一節(jie) 另辟蹊(xi)徑的上市方案
1.買殼上(shang)市(shi)vs借殼上(shang)市(shi)
2.借殼上市(shi)vs首次公開募股IPO
3.選擇“殼公司”的(de)基本特征：
（1）股權結構較為單一(yi)
（2）主營業務增(zeng)長緩(huan)慢，盈(ying)利微薄或虧(kui)損
（3）行業前景渺茫或夕陽產業
第二節 借殼(ke)上市的務實操作
1.借(jie)殼上市的兩(liang)大環(huan)節：
（1）取得殼公司的控制權
（2）對殼公司進行(xing)資產重(zhong)組
2.借殼(ke)上市的(de)主(zhu)要方(fang)案設計：
（1）股權轉讓(rang)+資產置(zhi)換
（2）股權轉讓(rang)+增發股票(piao)（又(you)稱：反向收購(gou)）
（3）股(gu)權回購+增發換股(gu)
（4）資產置換+增發(fa)換股
（5）資(zi)產出售+增發換股(gu)
3.借(jie)殼上市的基(ji)本流程：
（1）前期準備
（2）制作申報資料
（3）證監會審核
（4）實(shi)施借殼方案及持續督導
第三(san)章 上市公司(si)的融資規(gui)劃
第一節 上市公司(si)融資的基本(ben)原則
1.先“內源融資”后“外(wai)源融資”
2.考(kao)慮企(qi)業實際情況(kuang)，選擇合適融資(zi)方式
第二節 上(shang)市公司融資的主要(yao)方式
1.股(gu)票融(rong)資(zi)：
（1）增發
（2）配股
（3）可轉(zhuan)換債券
2.發行債券(quan)
（1）企業債(zhai)
（2）公司(si)債(zhai)
3.銀行貸款(kuan)
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