課程描述INTRODUCTION
商業銀行全面風險管理培訓班
日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
商業銀行全面風險管理培訓班
課程大綱
開篇:理解風險管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件
1.事件背景,處置措施,事件影響
2.銀行運營情況:經營數據的簡要分析
3.其他分享
第一章商業銀行全面風險管理
1.什么是風險,如何理解風險
2.商業銀行風險管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機構日常經營中所面臨的主要風險及其應對方式
4.什么是全面風險管理及其含義
5.全面風險管理的基本要素與基本原則
6.全面風險管理的內部職責劃分與框架
7.如何理解風險偏好:監管的定義和國外的理解
8.什么是公司治理,巴塞爾委員會關于有效的公司治理的基本原則
9.公司治理的內外部環境
10.當前國內商業銀行風險管理的現狀與不足
11.如何做到前瞻性的風險管理:國外銀行的工作實踐
12.關于商業銀行公司治理與全面風險管理架構:國外的實踐總結
.總體架構
.資本管理架構
第二章全面風險管理與內部控制與內部審計
1.什么是內部控制
2.內部控制在我國的發展歷程
3.什么是內部審計
4.如何理解三道防線
5.什么是風險管理的五道防線
6.風險管理與內部控制和內部審計
7.工作經驗(yan)分享:*大型商業銀行的內(nei)部控制體系與三道防線架構
第三章商業銀行全面風險管理的外部環境:監管思路與要點
1.近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享
.今年合規監管發展思路與主線
.近期中國經濟與金融市場運行要點
.防范(fan)和(he)化解系(xi)統性(xing)金(jin)融(rong)風(feng)險的一(yi)系(xi)列舉(ju)措
第四章全面風險管理中各項風險的管理方法
1.信用風險
.什么是信用風險
.信用風險的識別與管理方法
.如何做好貸前,貸中與貸后工作
.貸前調查一般要點
.大中小型客戶的一般特點
.貸后管理的早期預警
.信用風險的度量
.信用風險與信用評級
.對信用評級的進一步理解
.信用風險資產的計量
.不良資產處置的一般方式
.當前的市場化債轉股操作:監管鼓勵的不良資產處置方式
.《商業銀行大額風險暴露管理辦法》評述:控制風險集中度
.《商業銀行金融資產風險分類暫行辦法》評述:明確資產分類
.貸款定價機制改革:解讀與對商業銀行經營的影響
.工作經驗分享:1)*大型商業銀行的信用風險管理框架與職責分工;2)定價方式及其操作方法;3)客戶管理的不同:大型與中小型客戶
.其他分享
2.操作風險
.操作風險的定義和特點
.法律風險與操作風險
.操作風險監管發展歷程
.操作風險的一般管理工具及使用方法要點
.操作風險管理的內部職責劃分
.操作風險資本度量方法:三大方法
.巴塞爾協議最終修改版本對操作風險度量的修訂:如何理解和計算
.工作(zuo)經驗分享:*大型商業銀行的操作(zuo)風(feng)險管理(li)
3.流動性風險
.流動性風險案例
.流動性風險的定義
.流動性風險的來源
.流動性風險的擴散以及與其他風險的相關性
.流動性風險與系統性風險
.流動性風險的核心監管指標
.流動性風險管理的內部職責劃分
.流(liu)動性(xing)風險的一般管理方法:國內商業銀行
4.合規風險
.合規創造價值的簡單理解
.合規風險案例
.合規風險的定義
.合規風險的系統管理要素
.合規風險管理的內部職責劃分
.合規風險的新領域:制裁合規及相關案例
.合規風險管理與員工行為管理
.工作經驗分享:1)*大型商業銀行的員工行為管理;2)國內商業銀行當前主要的員工行為管理方法
.其他分享
5.市場風險
.市場風險的定義,涵蓋與進一步理解
.市場風險的識別:主要影響因素
.市場風險的管理流程框架
.理解交易賬戶和銀行賬戶
.銀行賬戶利率風險進一步理解:風險來源
.市場風險的基本管理工具
.工作經驗分享:1)*大型商業銀行的市場風險管理;2)如何與信用風險管理部門協同管理客戶信用風險
.其(qi)他分(fen)享:國內商業銀(yin)行的市場風(feng)險管(guan)理
6.資本管理
.資本管理的監管框架
.資本管理與系統性風險
.資本充足要求
.資本構成及扣除項目
.中國金融機構補充資本一般方式
.操(cao)作實踐與注意事(shi)項(xiang)
7.總結-風險管理
.風險管理的發展歷程與演進軌跡
.金融科技對風險管理的影響
.展望未來
商業銀行全面風險管理培訓班
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