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資產配置課

課程背景：
從社會職責看，銀行作為老百姓認知金融的一線陣地，不僅僅承擔了基礎金融操作服務，同時也承擔了金融知識普及的重任。從客戶需求看，客戶已經從過往的簡單存貸款，到現在有了更多的理財需求，但國內金融普及教育起步較晚，老百姓對資產配置的了解極其缺乏。從銀行來看，大部分員工并非金融或經濟專業，即使是相關專業，對基本的資產配置也知之甚少，同時課本上接觸到的大類資產配置、海外資產配置等并不適合普通老百姓客戶。本課程旨在用“說人話”的方式講解普通老百姓聽得懂的資產配置，通俗易懂，讓員工在營銷產品時能站在更高維度的視角，用專業建立客戶信任，成為理財顧問，而不是產品推銷員。
課程收益：
1.掌握資產配置講解的基本流程，打破老百姓客戶對資產配置的敬畏心；
2.掌握用“說人話”的方式講解資產配置，重點掌握8張配置圖的繪制，利用圖解的方式將資產配置進行拆解，提升專業講解能力；
3.掌握資產配置各象限產品匹配原則，掌握常見金融產品的優劣勢，通過家庭生命周期，結合我行具體產品達成營銷；
4.掌握保險配置，對保險的分類、保險的渠道、保險的理賠等有詳細了解，進而根據客戶情況匹配相關產品；
5.掌握基金配置，對基金的分類、基金的挑選流程、基金的診斷工具、基金定投的兩大操作模式等詳細了解，進而進行基金營銷。
授課對象：銀行客戶經理、理財經理、銀行內訓師，其他一些員工及管理者
授(shou)課(ke)方(fang)式：理論(lun)基礎+案例解讀(du)+話術模板+行動學習(xi)

課程大綱/要點：
中國經濟環境概覽
1.中國經濟三駕馬車
2.中國經濟供給側四大要素
3.近幾年重要經濟政策及其與老百姓的關系
資產配置詳解（包括8張資產配置重點繪圖）
1.老百姓常見的理財誤區
2.投資不可能三角形與資產配置基本原則
3.資產配置四大象限概覽
4.日常消費象限分類及產品匹配原則
5.短期應急象限分類及產品匹配原則
6.投資收益象限分類與產品匹配原則
7.生活保障象限分類與產品匹配原則
8.標準普爾象限是真的嗎
9.8張資產配置繪圖（T型圖、生命周期圖、金字塔圖等）
 

資產配置專題-保險篇
1.保險的基本分類
2.四大基礎保險及理財型保險概覽
3.家庭風險及保險匹配原則
4.意外險詳解
1）意外險挑選原則
2）意外險防坑指南
3）通過多份保單實戰觀察分析
5.壽險詳解
1）定期壽險與終身壽險的區別
2）壽險挑選原則
3）壽險的常見分類
4）通過多份保單實戰觀察分析
6.醫療險詳解
1）家庭醫療保險缺口計算
2）醫療險的四大保障及挑選原則
3）醫療險防坑指南
4）通過多份保險實戰觀察分析
7.重疾險詳解
1）重疾險挑選原則
2）重疾險防坑指南
3）通過多份保險實戰觀察分析
4）社保、醫療險、重疾險的區別
5）保險選購渠道詳解-為什么要選銀行
6）保險理賠注意事項詳解
8.年金險詳解
1）年金險講解思路
2）年金險三大優勢
3）年金險挑選指南
9.總結篇
1）家庭生命周期與保險選擇
2）家庭保障體系建設
資產配置專題-基金篇
1.用“說人話”的方式介紹基金
2.基金的兩大優勢
3.基金分類
1）私募基金與公墓基金的區別
2）公墓基金基礎分類：四大分類方式解讀
4.基金費用詳解
5.股票基金詳解
1）股票基金選擇7大步驟
2）股票基金選擇常用工具
3）工具截圖實戰解讀
6.指數基金詳解
1）寬基指數與窄基指數詳解指數
2）指數基金選擇6大步驟
3）工具截圖實戰解讀
7.基金配置六分散原則
8.基金定投詳解
1）基金定投盈利模式解讀
2）基金定投兩大方式
3）基金定投計算工具推薦
4）基金定投客(ke)戶篩選及營銷

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