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家庭財富培訓

【課程背景】
隨(sui)著市場的(de)(de)(de)(de)發展(zhan)，客(ke)(ke)戶對(dui)保險產品和(he)服務的(de)(de)(de)(de)認識逐漸成熟，保險公司(si)/銀行/代理中介/第三(san)方(fang)理財通過(guo)更加專(zhuan)業和(he)細(xi)致的(de)(de)(de)(de)方(fang)式增加與客(ke)(ke)戶溝通及互動的(de)(de)(de)(de)渠道，客(ke)(ke)戶沙龍/私董(dong)會形式備(bei)受(shou)歡迎。沙龍運作(zuo)已經(jing)成為(wei)業務達成的(de)(de)(de)(de)重(zhong)要手段，結合當下熱(re)點，以及可(ke)以系(xi)統展(zhan)示(shi)保險對(dui)于客(ke)(ke)戶的(de)(de)(de)(de)重(zhong)要性的(de)(de)(de)(de)角度，不僅(jin)對(dui)于客(ke)(ke)戶有實質(zhi)的(de)(de)(de)(de)幫助，而且對(dui)于機(ji)構有降低銷(xiao)售(shou)難度的(de)(de)(de)(de)重(zhong)要作(zuo)用。

【課程收益】
通過沙龍(long)形式，增加(jia)營銷話題的切入點，并(bing)促成(cheng)銷售。

【課程對象】
各銀行(xing)/保險/財富管理機構潛在客戶(hu)產說會(hui)/私董會(hui)

【課程大綱】
一、人生所要面臨的風險
1、收入風險
2、投資風險
3、意外風險
4、購買力風險
5、子女風險
6、長壽風險
二、家庭理財的重要性
1、四大趨勢：人口老齡化、家庭小型化、保障社會化、教育產業化
2、三大壓力：住房需求、養老需求、子女教育需求
3、一個目標：用有限的資金提高生活質量
4、人這一輩子要花多少錢
三、家庭理財的誤區
1、投資=理財？
2、家庭理財的幾種方式
四、家庭理財如何規劃
1、家庭理財錢的準備工作：了解自己、了解產品、了解環境
2、賬戶的建立：日常花費的賬戶、投資賬戶、保本賬戶
3、財富獲取渠道：聚財、用財、發財、理財
4、“四分法”理財方案
五、給你的資產買保險
1、馬科維茨組合投資理論如何應用—保險在家庭資產配置中的地位
2、風險轉移的投資品種
3、存量財富的配置與傳承
4、神奇的復利
5、人壽保險是長期投資(zi)工具(ju)

家庭財富培訓