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財富管理之法

課程背景：
除了金融工具之外，高凈值人士的財富管理往往和法律稅務有著千絲萬縷的聯系，如何從法律和稅務的角度協助客戶做好財富管理，并利用自己的法稅知識剖析客戶的深層次需求，找到相應的金融工具與之匹配。
課程目標：
1.知識強化：針對性進行知識講授和提煉
2.視野拓展：了解境內外的法律與稅務的理念與實操
3.工具運用：如何用金融工具滿足客戶的財富管理中的法稅需求
4.實踐投射：如何將知識運用于日常工作中增加業績和客戶粘性
課程特色：
1.學員導向：了解學員工作中的難點針對性提高。
2.注重實踐：剖析大量實戰案例，并加以詳細講解。 
3.強化培訓:  模擬演練，小組討論多角度多方案 
課程對象：私人銀行家
課程方式：課程講授70%，案例分析及小(xiao)組(zu)研討30%

課程大綱
第一講：婚姻法
1.婚姻法中的關鍵法條
1)共同財產
2)共同債務
案例分析：婚姻財產中的確權
2.常見的高凈值家庭婚姻風險
1)財產的分割
2)未成年子女的監護權以及相應的財產權
 案例分析: L先生的財產官司
3.境外相關法律概覽
案例分析: 撫養權引發的財富分割
4.常見的風險隔離工具
1)家族信托
2)保險
小(xiao)組討(tao)論 – 如何利用各類工具解(jie)決A先生家(jia)庭潛在的(de)婚姻風險

第二講：繼承法
1.繼承法中的關鍵法條
1)繼承順位
2)代位繼承
2.法定繼承的問題
案例分析：對于高凈值家庭來說，法定繼承往往不可接受
3.改變法定繼承的工具
1)遺囑
2)保險
3)家族信托
案例分析：用金融法律工具的結合改變傳承
4.遺產稅與贈與稅
1)遺產稅與贈與稅
2)合理規避遺產稅與贈與稅的方法
案例分析: 遺產稅引發的財產流失及防范
小(xiao)組討論: 如何

第三講：個人所得稅法
1.2019版新個人所得稅法
1)新條款
2)被重新重視的已有條款
3)為什么會有新稅法
2.新稅務環境
1)金稅三期
2)CRS
3)如何應對新環境下的稅收義務
案例分析:新稅法下，一個高凈值家庭常見的稅務風險
3.全球稅務環境
1)避稅天堂
2)身份規劃
3)大額保單
4)離岸信托
案例分析: 如何為W先生做全球視野的稅務規劃
小組討論1, 如何向一個超高凈值客戶進行法稅相關的KYC
小組(zu)討論(lun)2, 對(dui)于X先生，如何進(jin)行(xing)家庭財富規劃

財富管理之法