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家庭財務安全

課程背景：
《2020年CCTV中國經濟經生活大調查》數據顯示保險連續五年成為中國老百姓投資意愿的*。房子、汽車和保險已經成為小康生活的新三大件，保險人已經成為老百姓未來生活所需要的三大師之一：替人消災的律師、治病救人的醫師、幫助客戶進行家庭財務規劃和風險保障規劃的風險管理師。
協助人們更好地運用現金、儲蓄、消費、保險、投資和理財規劃，以達到均衡、富裕、美滿、沒有遺憾的人生是我們金融行業從業者神圣的使命，如何從家庭成長和客戶生命周期角度做好家庭財務安全規劃已經成為銀行保險業從業者的必修課，學會1分鐘“見名識保險”，掌握對不同人生階段和不同的家庭結構客戶的保險需求分析和保險配置原則，轉換從業者的角色和定位，將有利于從業者提升保險產品的銷售技能，實現綜合金融業務持續增長。
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1、家庭財務規劃的基本理念
2、家庭財務規劃面臨的人生風險
3、保險心知：我心中的的保險和一分鐘見名識保險
4、針對不同人生階段和不同家庭結構的保險需求分析和保險配置原則
5、做好保險產品配置，為客戶提供家庭財務安全規劃的操作實務
課程對象：銀行的理財經理、保險公司的客戶經理等金融保險領域從業者
授課方式：講授、互動、案例研討
 教務安排：以(yi)“尋找帶(dai)頭大(da)哥(ge)”游戲破冰分組，點贊換積分，積分換禮(li)品，創新(xin)小賣部(bu)

課程大綱/要點：
一、家庭財務規劃的基本理念（2.5小時）
1、何謂家庭財務規劃
2、財務規劃的三階段
3、家庭財務目標
4、對待金錢的正確態度：
1）賺錢
2）用錢
3）存錢
4）借錢
5）省錢
6）護錢
5、財務規劃的范疇和配置方法：
1）財務規劃的8大范疇
2）財務配置的四大賬戶和涵義
3）保險(xian)在(zai)財務配置四大賬(zhang)戶的應用

二、家庭財務規劃要面臨的人生風險（3.5小時）
1、何謂風險
2、個人生命周期收支曲線
3、人生的九大責任與風險
1）生活費用
2）教育費用
3）醫療費
4）房租與房貸費用
5）父母孝養金
6）資產傳承
7）退休費
8）婚姻風險
9）企業(ye)經營風險

三、保險心知（1小時）
1、我眼中的保險
2、學會一分鐘“見名識保險”
3、為不同客戶配置保險的常用原則
1）全面保障原則
2）先保障后儲蓄原則
3）合理保額原則
4）適當保費原則
5）經濟支柱優先原則
6）不(bu)同人生階段和不(bu)同家庭結構的側重不(bu)同原(yuan)則(ze)

四、保險需求咨詢分析和保險方案配置實務(1.5小時)
1、保險咨詢分析流程
2、保單整理和保險方案的溝通流程和金字塔溝通法
案例1：三口之家的保險需求分析和保險方案配置
案(an)例2：新婚夫婦的保險(xian)需(xu)求分析和保險(xian)方案(an)配置

五、課程總結與表彰(0.5小時)

家庭財務安全