課程(cheng)描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行盡職調查要點
課程簡介
? 我的工作是銀行信審/風控/客戶經理,我怎么識別來我行貸款的企業在財報真實性上是否公允?我在盡職調查中,應該問些什么,看些什么,做些什么,查些什么,才能夠真的了解一家企業的真實財務狀況?
? 本課程完全從銀行實戰出發,針對銀行的貸款業務,通過手把手教學員企業財務報表分析的各種方法,結合大量的案例分析,展示銀行盡職調查要點,使銀行貸款業務相關人員獲得專業價值和實操技能的綜合提升。
? 講師擁有超過15年的(de)(de)(de)財(cai)務(wu)報(bao)表(biao)分析(xi)與解(jie)讀(du)經驗,以及超過10年的(de)(de)(de)學校、企(qi)業(ye)授課交流經驗,熟悉實操(cao)信貸、股(gu)權投資、財(cai)務(wu)融(rong)資(海外(wai))等(deng)業(ye)務(wu)流程,對財(cai)務(wu)報(bao)表(biao)分析(xi)的(de)(de)(de)實戰痛點有著深刻的(de)(de)(de)理(li)解(jie),并(bing)致力(li)于(yu)財(cai)務(wu)知識(shi)普及的(de)(de)(de)通俗化解(jie)讀(du),讓每(mei)位工作(zuo)崗(gang)位涉及財(cai)務(wu)報(bao)表(biao)分析(xi)的(de)(de)(de)員工具備一定水平的(de)(de)(de)財(cai)務(wu)報(bao)表(biao)分析(xi)能力(li)。
課程收益
本課程不涉及深奧的財務專業知識,從大量工作及生活案例入手,增強員工在實際工作中分析財務報表的能力,為員工總結盡職調查要點,共同為企業創造價值增殖。
? 會做財務報表分析,發現企業發展中存在的問題。
? 了解企業資產的結構和質量與企業發展的關系。
? 了解企業的利潤情況,是否具有可持續發展的能力,發展潛力大不大。
? 了解企業的現金流狀況,能否抵御住“黑天鵝”事件的侵襲。
? 向渾水公(gong)司學習盡(jin)職調查(cha)要(yao)點。
課程對象
? 銀行客戶經理
? 銀行(xing)資信評(ping)估人員
課程大綱
模塊一:課程介紹+案例導入(1小時)
一、課程簡介
1.課程框架:貸前調查的一般思路:中西醫結合
案例:某物流公司——抵押物重要嗎?
案例:高鐵上的思考——SM集團在做低利潤嗎?
案例:史上蕞不務正業公司QA股份
5分鐘讀懂上市公司財務報表
10分鐘讀懂非上市公司財務報表
互動:銀行在哪里藏利潤?
2.課程目標
3.課程大綱
模塊二:財務報表分析(3小時)
二、初識三大表
1.感性認識——底子、面子、日子
2.理性認識——庖丁解牛之結構與核心問題
三、資產負債表
1.資產負債表結構分析
2.流動資產類科目
案例:LS之死
案例:創業板第壹造假案ZZD
3.非流動資產類科目
案例:一個U盤引發的血案:WFSK
四、利潤表解讀
1.利潤表結構分析
2.成本與費用:會計造假的常見手法之費用資本化
3.收入與利潤:核心利潤才能反映企業的經營狀況
4.凈利潤的五大來源
互動:七家公司利潤表對比分析
5.初窺財務造假
五、現金流量表解讀
1.現金流量表結構分析
2.現金流量表關注重dian:凈額
案例:GL和LS現金流量表對比分析
3.經營活動現金流分析
案例:MT和LS現金流量表對比分析
4.投資活動現金流
案例:ZZD現金流量表分析
5.籌資活動現金流
案例:LS現金流量表分析
六、財務報表分析總結
1.財務報表分析的四大法寶
2.財務報表分析的蕞高奧義——數字敏感性
3.5分鐘弄清三張報表表間邏輯關系
4.報表造假的四重境界
5.財務報表分析三板斧
互動:手(shou)把手(shou)教你出(chu)具一個真實(shi)的財務(wu)報告(gao)
模塊三:向渾水公司學盡職調查(2小時)
七、向渾水公司學盡職調查
1.Muddy Waters背景介紹
2.渾水公司的兩大做空邏輯:虛假數據
案例:虛假數據——以HS乳業為例
3.渾水公司的兩大做空邏輯:誤導性數據
案例:誤導性數據:以好未來投資順順留學為例
4.盡調經驗總結
互動:渾水的分析結論一定正確嗎?
5.渾水歷(li)次做(zuo)空報(bao)告一覽
銀行盡職調查要點
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已開課(ke)時間Have start time
- 許靈菲
信用管理內訓
- 信用與應收賬款風險控制 王煒(wei)
- 授信審批 有效方法 楊國忱(chen)
- 《企業信用管理》 陳(chen)啟(qi)明
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- 商業銀行客戶信用分析與管理 卜范濤
- 《信用控制與應收賬款管理》 蕭旭(xu)東
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- 大中型企業授信全流程 楊國忱
- 普惠信貸實操要領與風險識別 王耑(zhuan)紅
- 信用擔保管理與風險控制 吳瑕
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- 新常態下商業銀行信用風險甄 王耑紅