金融工廠的自白——銀行創新業務的開發、設計和運營
講師:張嶂 瀏覽次(ci)數:2558
課(ke)程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行創新業務開發課程
課程背景
近年來,隨著我國金融體系改革的深化,商業銀行經營環境正發生深刻變化。面對金融脫媒、利率市場化以及互聯網金融等帶來的市場沖擊,商業銀行的部分存貸款業務已被理財等直接融資工具替代,商業銀行依靠傳統的間接融資來獲得較高利潤增長率的時代結束。在我國建設和完善多層次資本市場體系的背景下,并購重組政策不斷優化,債務資本市場持續擴容,PPP模式頂層設計和細則規章不斷完善,極大的催生了企業多樣化的融資需求,創新產品的融資業務以其輕資本和高收益的特點,已經成為商業銀行提升盈利能力的創新方向,也為商業銀行開展創新型融資業務提供了廣闊的市場機遇。
但是,是創新就有挑戰。創新業務“新”就新在投資標準、風控標準、產品設計、運營模式、交易對手都會有新的變化。只有重新審視、構造銀行的創新產品運營策略、投資和風控標準,流程,銀行的創新業務才能落地和發展。
課程目標
通過授課,使學員掌握銀行可以對接的創新產品,熟悉這些產品的特點,能夠開發和設計金融創新產品,并探索將產品落地。
課程對象
銀行開展創新業務的工作人員
課程收益
掌握創新產品的種類,特點。思考創新產品的設計思路,投資標準,風控原則。
課程大綱
第一講 工廠工具箱:學習本課程的方法
(一)金融創新的必要性
(二)金融創新的困境
(三)了解金融行業的各細分領域
(四)了解不同類型的金融產品:產品邏輯、投資標準、風控標準、運作流程
(五)它山之石可以攻玉:思考銀行與不同類型產品的對接
第二講:一號原料車間“股權投資”
(一) 股權投資的概念
(二) 現代股權投資的發展歷史
(三) 股權投資的行業特點:類別;管理人;基金結構;投資標準
(四) 案例分析(通過案例分析股權投資的運作規律)
(五) 相關法律規范解讀;推薦閱讀書籍
第三講:二號原料車間“并購基金”
(一) 并購基金的概念
(二) 現代并購基金的發展歷史:門口的野蠻人
(三) 并購投資的行業特點:類別;管理人;基金結構;投資標準
(四) 案例分析(通過案例分析并購基金的運作規律)
(五) 相關法律規范解讀;推薦閱讀書籍
第四講:三號原料車間“產業基金”
(一) 產業基金的概念
(二) 產業基金發展的重大事件分析
(三) 產業基金的行業特點:類型;管理人;基金結構;投資標準
(四) 案例分析(通過案例分析產業基金的運作規律)
(五) 相關法律規范解讀;推薦閱讀書籍
第五講:四號原料車間“資產證券化”
(一) 資產證券化的概念
(二) 資產證券化的特點:發行人;產品背景;產品內容
(三) 案例分析(通過案例分析資產證券化的行業特點)
(四) 相關法律規范解讀;推薦閱讀書籍
第六講:五號原料車間“PPP項目”
(一) PPP項目的概念
(二) PPP項目的歷史發展
(三) PPP項目的特點:發行人;產品背景;產品內容
(四) 案例分析(通過案例分析PPP項目的運行特點)
(五) 相關法律規范解讀;推薦閱讀書籍
第七講:六號原料車間“信托”
(一) 信托的概念
(二) 信托的歷史發展
(三) 信托的特點:發行人;產品特點;產品內容
(四) 案例分析(通過案例分析信托的運行特點)
(五) 相關法律規范解讀;推薦閱讀書籍
第八講:危險品車間“另類金融”
(一) 互聯網金融:詳述;案例分析
(二) 第三方財富管理:詳述;案例分析
(三) 契約式基金:詳述;案例分析
(四) 相關法律規范解讀;推薦閱讀書籍
第九講:樣品車間“重要的金融創新產品思路分析”
(一)米爾肯與垃圾債
(二)*粉單市場中的“華爾街之狼”
(三)尤努斯與孟加拉的“窮人銀行”
第十講:模具車間“金融創新產品的模型”
(一) 金融產品土木學:產品盡職調查
(二) 金融產品建筑學:產品設計;風控;合規
(三) 金融美學:體驗感
(四) 金融未來學:金融產品的發展
第十一講:總裝車間“銀行創新業務的開展“
(一) 改變金融產品的設計思路
(二) 改變評判投資的標準
(三) 產品對接結構化
(四) 組織結構的設置
(五) 對交易對手的重新認識
(六) 財務顧問業務的發展
銀行創新業務開發課程
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