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資產配置能力管理

第一部分：銀行財富管理的基本介紹
1、銀行財富管理的內涵
2、銀行財富管理業務和金融產品銷售的關系
3、銀行財富管理業務的盈利模式
4、銀行財富管理業務的核心競爭力--資產配置能力
5、全球*銀行(美銀美林證券)客戶金融產品營銷服務
6、臺灣銀行財富管理業務客戶金融產品營銷實務
第二部分：銀行核心金融產品的重點目標客戶群--高凈值客戶
1、高凈值客戶的定義
2、中國高凈值客戶市場及細分
3、高凈值客戶的特征及服務需求分析
4、高凈值客戶對銀行轉型升級的重要性
第三部分：銀行核心金融商品解析
1、銀行核心業務金融產品解析
2、銀行高增值金融產品對高凈值客戶的致命吸引力
3、傭金收入類產品VS利息收入類產品
4、銀行賬戶管理業務的管理費(顧問費)收入
5、未來銀行支行及理財經理(客戶經理)的合理收入結構趨勢
第四部分：理財產品的基礎資產分類分析
1、基礎資產分類分析
1、債權型資產
2、投資型資產
3、混合型資產
2、基礎資產組成方式分類分析
1、單一型
2、混合型
3、收益體現方式分類分析
1、明示預期收益率型
2、凈值型
3、估算型
第五部分：證券投資基金分類介紹及關鍵要點分析
(一)證券投資基金分類分析
1、股票型基金
2、債券型基金
3、分級基金
4、指數基金
5、ETF基金
6、貨幣型基金
7、其他
(二)各類證券投資基金的關鍵要點提煉及針對性資產配置
1、各類證券投資基金的關鍵要點總結分析
2、各類證券投資基金的針對性資產配置及關鍵要點分析
第六部分：資產管理計劃分類介紹及關鍵要點分析
(一)資產管理計劃分類分析
1、股債結合型
2、偏債型
3、結構化型
4、投資顧問型
5、其他
第七部分：信托產品分類介紹及關鍵要點分析
(一)、信托產品分類分析
1、房地產信托
2、基礎設施(政信合作信托)
3、股權收益權信托
4、工商企業信托
5、資金池信托
6、信托基金
7、證券投資信托
8、其他
(二)、各類信托產品的關鍵要點提煉及針對性資產配置
1、各類信托產品的差異提煉與關鍵要點總結分析
2、各類信托產品的針對性資產配置及關鍵要點分析
第八部分：PE及有限合伙等私募產品分類介紹及關鍵要點分析
(一)、PE及有限合伙等私募產品分類分析
1、股權投資基金(以股權為投資標的)
2、房地產私募基金
3、其他類型有限合伙基金
(二)、PE及有限合伙等私募產品的關鍵要點提煉及針對性資產配置
1、PE及有限合伙等私募產品的差異提煉與關鍵要點總結分析
2、各類信托產品的針對性資產配置及關鍵要點分析
第九部分：投資交易型產品分類分析
1、貴金屬交易
2、其他各類交易型產品
第十部分：以資產配置為核心的高凈值客戶金融產品營銷模式(一)—基礎篇
1、何謂資產配置?
2、投資中的幾個重要概念
3、不同資產類別的歷史投資風險及收益
(案例演練):投資組合建構及收益、風險、及相關性的探索及應用
4、資產配置的重要性
5、資產配置的原則及方法
6、資產配置的各種實務運用模式
7、金融商品內嵌的資產配置營銷新模式
8、以資產配置模式對高凈值客戶營銷金融產品的四大步驟
(1)、客戶需求分析與投資目標設定
A、客戶資料收集
B、風險屬性評估
C、財富管理風險缺口分析
(2)、執行資產配置
A、界定大類資產的分布比例
B、客觀評估大類資產的配置趨勢
(3)、投資建議書的制作及提交
A、投資建議書的主要內容
B、投資建議書的寫作流程及方法
C、依據資產配置比例與銀行金融產品匹配
(案例演練)：如何幫高凈值客戶制作投資建議書
、定期檢視理財進度
第十一部分：以資產配置為核心的高凈值客金融產品營銷模式(二)—實戰篇
1、客戶關系管理
2、鎖定高凈值客戶群目標市場
3、高凈值客戶群的金融產品營銷技巧
(1).不同類型富人的心理研究
(2)、富人人格的辨識
A、富人人格象限分析：(DISC)
B、不同類型富人營銷技巧
(3)、高凈值客戶金融產品營銷的步驟
(4)、高凈值客戶金融產品營銷技巧與實戰
A、*顧問式營銷
B、FABE營銷模式
(案例演練)：以資產配置模式對高凈值客戶金融產品營銷
(5)、客戶投資預期管理
(6)、客戶增值服務管理
第十二部分：高凈值客戶金融產品營銷產生的客訴及處理
1、高凈值客戶營銷風險的種類
2、高凈值客戶營銷風險的控管及實務
3、高凈值客戶營銷客訴問題的預防
4、高凈值客戶營銷客訴糾紛的處理及實務
(案例演練)：客訴問題處理

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