課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
投資資產配置培訓
需求解析:
作為銀行中級理財經理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務信息、發現當前財務不足之處?
如何把握運用自身產品工具、轉化實現客戶財富目標?
如何把客戶(hu)需求(qiu)轉化為(wei)營銷、協助客戶(hu)有(you)效配置資(zi)產?
授課對象:客戶(hu)經(jing)理(li)(li)、理(li)(li)財經(jing)理(li)(li)、大堂經(jing)理(li)(li)
課程大綱
第一講:金融理財服務定位
1.金融顧問的角色定位
思考:角色認知——我工作的角色是什么?
2.金融營銷壓力形成與解決方向
3.增加客戶“黏性”出發點探究
4.提升SOW(錢夾份額.與KY3(認識客戶.的意義與效果
真實(shi)案(an)例討論(lun):通過變(bian)故(gu)家庭案(an)例探討提升SOW
第二講:理財營銷之客戶信息判別與需求挖掘
一、財富健康三大標準
1.現金流管理
2.風險管理
3.投資管理
二、家庭財務報表制作及財務評價
1.資產負債表
2.收入支出表
3.六大財務指標測評
課程演練:家庭財務報表整理與分析
三、理財規劃目標與生命周期理論
1.單身期
2.形成期
3.成長期
4.成熟期
5.退休期
課程演練:客戶非財務目標信息整理
四、風險應對六大手段與人生必備八張保單
1.保險應對六大手段
1)風險控制
2)風險規避
3)風險承受、
4)風險轉移
5)風險轉換
6)風險對沖
2.人生必備八張保單
1)社會保險
2)人壽險
3)意外險
4)健康險
5)養老險
6)子女教育險
7)子女意外險
8)財產險
3.保險保障面與保額確定
4.保險的選擇依據
演練:案(an)例家(jia)庭的(de)保障設(she)計
第三講:理財產品介紹與投資組合
一、常規理財產品介紹
1.股票市場法則
2.基金投資原則
3.保險選擇要素
4.“首善投資”五部曲
1)了解客戶
2)了解風險
3)了解目標
4)了解工具
5)了解時勢
5.投資工具收益性、風險性、流動性判別
6.投資資產配置策略(美林投資鐘.
二、投資市場簡讀
分享交流1:股票市場投資形勢簡讀
分享交流2:黃金市場投資形勢簡讀
分享(xiang)交流(liu)3:房地產投資(zi)形勢簡(jian)讀(du)
第四講:結合理財的需求激發與組合營銷
一、需求激發營銷模式
1.下定義式需求激發
1)理財三板塊下定義
2)自身產品優勢挖掘
3)工具搭配客戶需求
2.人生核心需求激發
演練:下定義式營銷
二、核心理財目標實現
1.望子成龍教育策略
2.風險管理無憂人生
3.安享晚年退休計劃
視頻:關注養老
工具:養老及子女教育需求速算工具
4.投投是道投資規劃
三、結合自身產品組合營銷
1.產品搭配方案組合營銷
2.結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作:理財產品實現客戶需求
案(an)例分享:產(chan)品搭配(pei)
投資資產配置培訓
轉載://citymember.cn/gkk_detail/270363.html
已開課時間(jian)Have start time
- 黃國亮
資產管理內訓
- 商業銀行不良資產清收處置實 鄧天倫
- 存貨質押 胡元(yuan)未
- 資產配置與營銷技能提升 黃德(de)權(quan)
- 數據資產入表與實務案例分析 于洪成
- 《資產配置與保險營銷》 王臻
- 2023年宏觀經濟分析與資 黃德權
- 《百年變局下財富保全與傳承 吉(ji)雅
- 家庭資產配置方案與理財規劃 韓(han)梓一
- 高凈值人士的全球資產配置 陳老師
- 《穿過時間的維度》 家庭財 吉雅
- 商業銀行個人客戶經理資產配 李(li)晨(chen)陽
- 新形勢下的家庭資產配置規劃 郭鳴