課程描(miao)述INTRODUCTION
日(ri)程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
經濟形勢與投資策略
課程背景:
2022年宏觀經濟大勢是什么樣的?
中國經濟如何走到今天這種狀況,又將走向何方?
是什么因素導致中國經濟發展速度放慢,促使中國經濟轉型的?
目前調控的基本邏輯是什么,如何評價?
未來調控如何開展,什么行業還有投資機會?
當前,受疫情反復和俄烏沖突等因素影響,全球供需失衡問題加劇,貨物貿易增速放緩,通脹水平顯著抬升,經濟復蘇進程有所放緩。國際金融市場大幅動蕩,美元指數波動走強,主要股市震蕩下行,大宗商品價格屢創新高。同時,全球通脹將繼續上行,在低基數效應帶動下,經濟增速可能有所回升。主要經濟體貨幣政策緊縮將加速流動性收緊,提高社會融資成本,對投資和消費的負面效應將逐漸凸顯,全年看全球經濟“滯脹”風險加大,國際金融市場將維持震蕩走勢。
目前,外部經濟環境不確定性增加,國內發展進入增速換擋結構轉型的時代,面對資本市場漸趨復雜的局面,培養理財經理全面金融素養和宏觀經濟的視野成為現實之需要。同時在信息科技迅速發展的背景下,各個行業的經營在網絡的力量下都在發生本質性變化。激烈的市場競爭、客戶金融訴求的不斷提升、金融監管的日益規范都對銀行渠道提出了新的要求和標準。
本(ben)課程目(mu)的主要是(shi)讓學員熟悉(xi)世界經濟(ji)(ji)走勢(shi)和(he)我國經濟(ji)(ji)中(zhong)長期趨勢(shi),幫助學員及(ji)時了解(jie)中(zhong)國宏觀經濟(ji)(ji)發展(zhan)的現狀和(he)趨勢(shi),初步(bu)掌握(wo)宏觀經濟(ji)(ji)分(fen)(fen)析(xi)的理論與工具,掌握(wo)當前形(xing)勢(shi)下各類金(jin)融理財產品的特點(dian)及(ji)投資方法,并能(neng)夠與學員的業務實(shi)踐結合起(qi)來加以分(fen)(fen)析(xi)和(he)運用,更(geng)好地助推(tui)工作。
課程收益:
● 了解宏觀經濟形勢、中國經濟來龍去脈,能夠結合經濟形勢從大方向為客戶介紹產品,從而增加客戶的信任度;
● 掌握經濟調控的邏輯和趨勢,培養理財經理全面的金融素養和宏觀經濟事業;
● 掌握經濟發展的驅動力和影響因素,通過影響因素導向客戶金融需求,能夠增加客戶的購買欲望;
● 掌握當(dang)前(qian)形勢下各類(lei)理財產品(pin)(pin)的(de)投資方(fang)法,提升理財經(jing)理的(de)專業技(ji)能(neng),便于與客戶溝(gou)通時能(neng)夠精準快(kuai)速的(de)為(wei)客戶提供對應的(de)產品(pin)(pin)介紹及服務。
課程對象(xiang):銀(yin)行客戶(hu)經理、理財經理
課程大綱
第一講:世界經濟形勢分析
導入:世界經濟復蘇格局——隨時可能發生的新金融危機
案例:英國脫歐與歐洲經濟
一、世界經濟周期與新工業革命
解析:全球長波周期劃分(康得拉季耶夫周期)
案例:工業4.0、人工智能革命
二、*加息效應的傳導
分析:對中國和新興市場國家的影響
案例:*如何收割他國財富
四、全球資金回流*
介紹:美聯儲縮表
分析:美聯儲縮表對中國的主要影響
案例:*亞(ya)太圍(wei)堵(du)中國原因(yin)
第二講:中國經濟形勢分析
導入:
1)宏觀經濟分析的基本框架
案例:中國近10年宏觀經濟分析
2)經濟增長的決定要素(土地、資本、勞動力)
案例:中國改革開放40年經濟增長奇跡
分析一:需求三架馬車
1、消費——消費結構升級
案例:拼多多崛起與茅臺漲價
2、投資——投資效率越來越低
案例:房地產領域的國退民進
3、出口——進出口增速回落
案例:越南能否超越中國?
分析二:供給側
1、人口未富先老
2、資源環境
3、科技創新的重要性怎么強調都不過分
案例:供給側改革政策效果
分析三:“中等收入國家陷阱”
思考:中國如何防范“中等收入國家陷阱”
案例:東南亞“亞洲四小虎”為何失落?
分析四:經濟增長的三大動力來源
來源1:城鎮化沒有完成
來源2:中西部地區的后發優勢
來源3:消費結構升級
案例:韓國轉型升級與日本失落30年
分析五:對我國未來經濟增長的基本判斷
依據1:近年中國出現的幾個重要拐點
依據2:官方政策頻出穩增長
依據3:中(zhong)國未(wei)來經濟判(pan)斷
第三講:經濟周期與財富投資
一、經濟周期理論
理論1:經濟周期
理論2:政府逆調解周期
理論3:企業周期
理論4:心理(情緒)周期
理論5:風險態度周期
二、我國經濟周期分析
分析1:經濟周期劃分
分析2:我國目前所處經濟周期階段
案例:“豬”周期
三、經濟周期與財富投資
1、經濟周期四階段的投資配置
階段1:復蘇階段——股票
階段2:過熱階段——大宗商品
階段3:滯漲階段——現金
階段4:衰退階段——債券
2、最重要的周期疊加
——“信貸周期+房地產周期”
分析:經濟長周期財富管理策略
案例:李嘉誠逆周期投資
第四講:當前經濟形勢下投資策略
一、當前經濟格局下樓市走勢
第1步:判斷樓市走勢的指標
第2步:判斷當前形勢下樓市未來走勢
第3步:投資樓市
案例:溫州炒房團的成功與失敗
二、當前經濟格局下股市投資
分析:當前經濟形勢下股市未來走勢
1、股市短期投資策略
2、股市中長期投資策略
案例:巴菲特股市投資
三、當前經濟格局下基金產品投資策略
思考1:當前經濟形勢下如何選擇基金
思考2:當前經濟形勢下如何擇時投資基金
思考3:當前經濟形勢下如何擇時贖回基金
案例:懶人、笨人、傻人的理財法寶
四、當前經濟格局下黃金及外匯投資機會
要點:黃金及外匯走勢判斷指標
分析:當前經濟形勢下黃金/外匯未來走勢及投資機會
案(an)例(li):中國(guo)大(da)媽買黃金的邏輯
經濟形勢與投資策略
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- 陳博
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