課程描述INTRODUCTION
日程安(an)排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
中國銀行業發展機(ji)遇課程
課程背景:
疫情下全球銀行(xing)(xing)業(ye)資(zi)(zi)產規模(mo)逆勢(shi)擴張,存貸(dai)(dai)款增速(su)差(cha)距持續(xu)擴大,利潤大幅收縮(suo)、凈(jing)息差(cha)收窄,資(zi)(zi)產質量有所惡化(hua),資(zi)(zi)本水平整(zheng)體充裕。中(zhong)國(guo)銀行(xing)(xing)業(ye)經營(ying)態勢(shi)平穩,資(zi)(zi)負規模(mo)穩步擴張,盈利逐步修復。預計(ji)2022年銀行(xing)(xing)業(ye)發展(zhan)(zhan)(zhan)將(jiang)呈現逆周期監管回歸常(chang)態、資(zi)(zi)產增速(su)放緩、盈利U型(xing)反轉(zhuan)、金(jin)融(rong)風險(xian)防控壓力加(jia)(jia)大、對公信貸(dai)(dai)模(mo)式優化(hua)、消費金(jin)融(rong)發展(zhan)(zhan)(zhan)回暖、跨境經營(ying)聚(ju)集亞太市場、普(pu)惠金(jin)融(rong)加(jia)(jia)快數(shu)字化(hua)發展(zhan)(zhan)(zhan)、“科技(ji)信貸(dai)(dai)”或將(jiang)步入(ru)穩健可持續(xu)發展(zhan)(zhan)(zhan)階段(duan)等10大發展(zhan)(zhan)(zhan)趨勢(shi)。2021年是“十四五”開(kai)局(ju)之年,中(zhong)國(guo)面臨雙循環(huan)新發展(zhan)(zhan)(zhan)格局(ju),中(zhong)國(guo)銀行(xing)(xing)業(ye)生態場景建(jian)設、適應赤道原則等熱(re)點值得關注。
課程收益:
● 了解后疫情時代的格局,掌握經濟調控的邏輯和趨勢
● 掌握經濟發展的驅動力和影響因素
● 掌握中(zhong)國銀(yin)行業發展(zhan)形勢
課程對象:中高層管理
課程大綱
引言:為什么要關心宏觀?
1、GDP與房價
2、貨幣政策(ce)(ce)與投資策(ce)(ce)略
第一講:后疫情時代的金融格局
1、金融風險與金融危機
2、金融風險與互聯網金融
3、金融風險與房地產
4、金融風險與股市
5、金融風險與外匯
第二講:后疫情時代的宏觀債務
1、宏觀債務組成與比例
2、宏觀赤字率公式
3、貨幣供給公式
4、貨幣(bi)供給與(yu)資(zi)產(chan)價格關系
第三講:2022年銀行業的兩大宏觀政策環境
1、總體“穩杠桿”基調下更加關注結構性去杠桿領域
2、房地產——拆解房地產金融風險
3、地方政府——防控龐大隱性債務風險
4、提(ti)高直接融(rong)資比例,資本市場發展加速
第四講:2022年銀行業的確定性和行業趨勢與基本面研判
導入:
1)2022年銀行業的確定性
2)2022年銀行業確定性帶來的行業趨勢
1、宏觀經濟政策預測
2、非常規政策預測
3、信貸規模增量預測
4、社融增長預測
5、息差因素
6、中收因素
7、資產質量
8、凈利潤增速
第五講:銀行業共同趨勢:四大核心驅動力此消彼長
1、資產增速放緩,貸款結構進一步優化
2、資產端收益率有上行空間,凈息差有望企穩
3、非利息收入持續改善,增速將恢復增長態勢
4、信(xin)用(yong)成本有技術性(xing)改善(shan),但資(zi)產質(zhi)量面臨新的壓力
第六講:銀行業結構性趨勢:出現四大分化
1、營業收入及凈利潤增速分化
2、業務結構分化
3、上市銀行估值分化
4、中小(xiao)銀行(xing)資(zi)產負債(zhai)表分化
第七講:銀行業其他資產質量指標及結構性特征、理財子權益資產配置、金融科技發展展望
1、資產質量其他相關指標展望
2、不良結構性特征展望
3、年末信用債違約事件
4、權益占比提升
5、權益類資產投資以二級市場為主
6、委外、自營、輸出共存
7、差異化定位
8、開放化平臺
9、網絡化信貸
10、數字化金(jin)融
中國銀行業發(fa)展機遇(yu)課程
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