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基金投資方法與分析

課程背景：
資管新規的出臺，標志著財富管理跨入一個全新的時代。也推動著客戶的投資理財將真正走向多元化和專業型資產配置。
專業型(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)產(chan)(chan)(chan)配(pei)置(zhi)非常有利于客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)(de)營(ying)銷(xiao)(xiao)和長(chang)期客(ke)戶關(guan)系的(de)(de)(de)(de)(de)維護，本課程側(ce)重于產(chan)(chan)(chan)品與(yu)理(li)(li)(li)念(nian)相結合，將目(mu)標產(chan)(chan)(chan)品嵌入(ru)到資(zi)產(chan)(chan)(chan)配(pei)置(zhi)課程內容中，先“教(jiao)育(yu)和灌輸”產(chan)(chan)(chan)品對(dui)應的(de)(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)觀念(nian)，后營(ying)銷(xiao)(xiao)與(yu)理(li)(li)(li)念(nian)對(dui)應的(de)(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)品；故(gu)本課程根據人(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)心理(li)(li)(li)學規律，分(fen)為三(san)塊(kuai)內容，依次講(jiang)解，分(fen)別為“理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)觀念(nian)的(de)(de)(de)(de)(de)傳導”“目(mu)前的(de)(de)(de)(de)(de)投資(zi)誤(wu)區”“正確的(de)(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)方向”最后由(you)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)經理(li)(li)(li)馬上跟進營(ying)銷(xiao)(xiao)，大(da)(da)大(da)(da)提升產(chan)(chan)(chan)品營(ying)銷(xiao)(xiao)的(de)(de)(de)(de)(de)概率，當然也給客(ke)戶帶來一(yi)場全(quan)新的(de)(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)知識、資(zi)產(chan)(chan)(chan)配(pei)置(zhi)、投資(zi)機會的(de)(de)(de)(de)(de)知識盛宴。

課程收益：
● 徹底“顛覆”客戶的固有錯誤理財觀念，在客戶腦海中植入全新的理財理念（備注：理財理念對應相應的銀行營銷品種），為營銷產品做鋪墊；
● 通過掌握講解資產配置的基本原理及大類資產配置，對可投資品種作出仔細梳理，并正確的引導和教育客戶，提高理財經理銷售成功率；
● 通過講授對各類投資（理財）方式方法的橫向比對，引導客戶選擇正確的投資方式，在投資的方式方法嵌入不同的營銷品種，大幅提升跟進營銷成功率。
● 解讀*版的(de)“資管新規”，并解讀對現有(you)的(de)各類投資理財品種的(de)影響，以(yi)及(ji)應(ying)該如何去應(ying)對和(he)捕捉(zhuo)機會

課(ke)程(cheng)對象：銀行營銷目(mu)標客戶（沙龍形式(shi)），企業主及(ji)企業員工（金(jin)融知識講座(zuo)）；學員控制在(zai)120人以下為佳(jia)，將上課(ke)學員分(fen)為8小(xiao)組，以魚骨形排(pai)列，中間(jian)留空（面(mian)積約6㎡）

課程大綱
前導：理財與投資的區別與聯系
理(li)財(cai)的錯誤觀念——理(li)財(cai)是(shi)有錢人的事

第一講：大道至簡——常見的理財觀念的深度認知與重塑
一、理財觀念之——強制儲蓄的重要性
故事導入：現場找找你的寶馬去哪里了？
1、強制儲蓄的重要性
2、強制儲蓄應用范圍（適用于產品）
1）工行貴金屬積存
2）零存整取
3）期繳保險
4）基金定投
三、理財觀念之二——理財品種的風險和收益
案例導入：大家虧本的都是哪一類產品？權益基金（股票）
1、被忽略的三性延伸——風險與期限的關系
案例導入：我們如何處理虧本投訴
2、如果充分拉長期限，則風險會被逐步分散
3、虧本的“看得見”的原因是？——牛市來了而非熊市來了
四、理財概念之三——抵御通貨膨脹，不止是提前消費
故事導入：萬元戶的故事—1980年萬元戶的購買力對比
1、購房案例計算
案例分析：3種購房案例故事對比
2、避免財富被掠奪的方式方法
五、理財理念的重合與疊加

第二講：資管新規下銀行端資產配置資產類別說明及誤區分析
前導：要想實現中國夢——聽黨話，跟黨走！
一、*版“資管新規”要點解讀
1、資管亂象在于兩個層面，需打破剛性兌付
2、公募理財向低風險公募基金（債券、貨幣層面）靠攏
案例分析：機會與挑戰——公募基金與新型銀行理財的區別與聯系
二、銀行端可配置產品及投資方法的分析（宏觀/微觀）
1、全球利率視角分析
1）貨幣基金
2）債券基金
3）銀行理財
2、國內資本市場分析
案例分析：基金VS炒股——國內權益基金
3、匯率視角分析——國外權益基金
4、保障類產品的分析——保險
5、商品類產品分析
1）黃金
2）房地產市場
6、互聯網營銷與傳統金融工具
案例：民間融資、P2P互聯網理財的危害
三、銀行端資產配置產品歸納與匯總（分三類）
案例：西格爾教授研究成果——關于三類大類資(zi)產(chan)的長期投資(zi)收益比較(jiao)

第三講：資產配置的內在機理及核心邏輯關系
思考：資產配置固有概念的打破——思考互動
一、資產配置的目的
1、資產配置的目的：降低風險，同時提高收益。
2、資產配置的意義
案例分析：諾貝爾獎
3、悖論：如何實現降低風險的同時，提高收益
二、資產配置數據模型演示
1、債券/資本市場數據演示（簡單計算）
2、恒定比例策略下投資組合數據演示
3、資產配置模型演示結論
三、影響投資獲利的因素
案例：*波士頓研究所發布的報告展示
四、資產配置的核心邏輯關系
案例：對抗人性的弱點——資產配置的核心邏輯
1、投資的獲利的核心邏輯
2、利用人性的弱點判斷市場的高點
3、恒定比例策略反了哪些人性？
案例故事：*華爾街經濟學家關于市場的判斷
五、當前形勢下我們如何打響自己的財富保衛戰
1、投資理財的心態準備（避免投訴）
2、相關產品的組合推薦

基金投資方法與分析