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銀行風險的培訓

課程背景：
柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發生關系的最重要的窗口，同時也是銀行風險暴露的集中點，其中操作風險是柜面最主要的風險之一，而柜面操作風險的觸發，往往還會引發與客戶之間的法律風險，給銀行和個人造成不可挽回的多重損失。
而很(hen)多大的(de)(de)風(feng)險事(shi)件往往是由于(yu)操作(zuo)上的(de)(de)一(yi)些小違規和小問題(ti)而引發(fa)的(de)(de)，因此每一(yi)位柜面(mian)人員都應當對風(feng)險有個正(zheng)確的(de)(de)和清醒的(de)(de)認知：有些事(shi)可以為(wei)，有些事(shi)不可為(wei)，堅(jian)決(jue)制(zhi)(zhi)止以信任(ren)代替(ti)制(zhi)(zhi)度，以人情代替(ti)規章；用大量(liang)他行(xing)血淋淋的(de)(de)真實(shi)案件，讓學員深刻的(de)(de)知道(dao)：為(wei)什么要這(zhe)么做(zuo)，應該如何做(zuo)；提高對操作(zuo)風(feng)險防(fang)范的(de)(de)技能和意識，不能因為(wei)一(yi)些小違規和小問題(ti)給風(feng)險觸發(fa)留下(xia)可乘之機，實(shi)現柜面(mian)業務的(de)(de)“零(ling)差錯、零(ling)缺(que)陷”這(zhe)一(yi)個共同(tong)的(de)(de)目(mu)標，為(wei)此應警(jing)鐘長鳴(ming)，防(fang)范于(yu)未然，時刻保持(chi)一(yi)顆對風(feng)險的(de)(de)敬(jing)畏之心。

授課對象：會計主管(guan)、柜面人員(yuan)及(ji)其(qi)他相關人員(yuan)等

授課方式(shi)：以案例研(yan)討式(shi)教(jiao)學為主，強調互動(dong)，結合實踐(jian)，突(tu)出(chu)重點和難點。

課程大綱：
第一講：風險概述
一、由A銀行掛失糾紛案的慘敗，反觀柜面操作與法律風險的成因及危害
二、風險的內核與特點
1、風險的本質是不確定性，風險不等于損失
2、銀行風險有五大特點
三、銀行風險的種類
四(si)、操作(zuo)風(feng)險(xian)與法律風(feng)險(xian)的概念和特征(zheng)

第二講：個人儲蓄業務
1、個人結算賬戶的開戶規程及要求
2、殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標準及操作注意事項
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
3、本、外幣假幣收繳的規程及操作注意事項
案例分析：C銀行假幣收繳違規被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投(tou)訴案

第三講：對公存款業務
1、開立對公賬戶的開戶要求
2、對公賬戶的類別和用途劃分
3、對僅存款業務的操作規程及風險示警
案例分析：E銀行中介代辦操作違規案
案例(li)分(fen)析：F支行員(yuan)工李某挪用客戶資金(jin)案

第四講：掛失及變更業務
1、銀行卡/存折掛失及變更的操作規程及風險防范
案例分析：G支行變更預留電話號碼糾紛案
2、企業印鑒卡掛失及變更操作規程
案例分析：H銀行印鑒卡堵截案

第五講：票據業務
1、票據業務審查要點
2、支票業務操作規程
案例分析：I銀行現金支票糾紛案
3、匯票業務操作規程
案例分析：J銀行票據權力申請敗訴案
4、惡意公示催告
5、瑕疵票據操作注意事項
案例分(fen)析：K支行(xing)某柜員違規(gui)操作引發承兌(dui)行(xing)拒絕承兌(dui)

第六講：公證繼承操作與法律風險
1、公證繼承業務的操作規程及風險防范
案例分析：L銀行公證存款支取業務糾紛案
案例分析：M銀行公證重置密碼業務遠程授權被拒
案例分析：N銀行公證(zheng)存款掛失支取業務風險(xian)示警案

第七講：查、凍、扣業務操作
1、查、凍、扣業務操作規范
2、查、凍、扣相關的有權部門與權力效力
案例分析：O銀行扣款失敗，銀行柜員墊付案
案例分析：P支行延期扣款，風險示警案
第七講：客戶被騙、被盜刷案件風險示警
案例分析：Q客戶被電信詐騙控告轉賬銀行案
案例分析：R客戶被盜刷控告銀行案
思考：柜面如何(he)有效避免(mian)上(shang)述法律風險

第八講：總結與歸納

銀行風險的培訓