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個人理財(cai)規劃(hua)設計課程

【課程背景】
當前保險營銷面臨的問題：
1、沒有財富管理思維，銷售中都變成了推銷員，容易引起客戶抗拒；
2、無法解決高凈值客戶的綜合財務需求，只會談保險；
3、能簽單，但很難簽到大額保單。

【課程對象】
營銷精英

【課程收益】
了解資產配置的基本理念、流程
會設計常見的個人理財規劃
在(zai)資產(chan)配置中(zhong)將保險(xian)“順便”賣出去

【課程大綱】
一、主要理財工具在資產配置中的作用
1、理財中的“主食”——存款、R3以下的理財、債券
2、理財中的“肉食”——R3以上的理財、權益類基金、股票
3、理財中的“食品保鮮膜”——貴金屬
4、理財中的“救生圈”——保險
二、資產配置的原理
案例分析：諾貝爾獎金為什么總是發不完？
1、分散投資 
2、產品之間負相關
案例分析：“銀行理財+基金”是不是資產配置？
3、資產再平衡
4、適合營銷的資產配置模型
我為什么不推薦“標普四象限”模型？
了解一下“*投資組合”模型
三、先給家庭財務做個“體檢”
1、我是什么型的“體質”？——風險承受能力測試
2、家庭資產盤點——家庭資產負債和收入支出分析
3、沒有無緣無故的投資——我的投資目的是什么？預期收益是多少？是否合理？
4、投資不是躺著賺錢——我能承受多大的虧損？
5、我應該儲備多少現金合適？——流動性比率
6、我應該拿多少錢來做投資——投資比率
7、我需要借錢投資嗎？借多少合適？——負債比率
四、現金規劃
1、現金規劃的一般工具和融資工具
2、借貸的風險控制
3、案例分析——房貸還款規劃
五、教育金規劃
1、教育金的特性
2、算一算教育的開支
3、教育規劃的原則
4、教育規劃的工具
5、教育規劃案例分析
六、養老規劃
1、中國養老的現狀
2、體面養老的標準——算一算養老金替代率
3、養老還差多少錢？——養老金缺口計算
4、養老規劃的補充工具
5、養老規劃案例分析
七、實際演練
為(wei)馬總設計一(yi)個綜合(he)理(li)財規劃 

個人理(li)財規劃設(she)計課程(cheng)