《家族信托營銷與實操案例》
講師：蒲嘉杰(jie) 瀏覽次數：2582
課(ke)程(cheng)描述(shu)INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
家族信托營銷課程
課程背景：
近年來，基于家族信托的私人財富管理業已成為金融機構新的藍海和利潤增長點，家族信托是一項綜合性和專業性極強的業務，本課程旨在透過家族財富管理模型和實操案例，培育私人銀行和理財顧問對客戶財富傳承服務的業務敏感度、痛點識別能力和專業服務能力，提升家族信托營銷和關單能力，提升分支行營銷業績。本課程也可以作為機構拓展家族辦公室服務的組成部分。
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1、掌握高凈值人士財富風險的識別方法和技巧
2、了解家族信托在繼承、婚姻、債務、代持、稅務、防揮霍等方面的功能
3、掌握內地家族信托相比離岸家族信托的優勢和競爭力
4、熟悉若干家族信托展業案例，便于其比照自身客戶情況加以復制
5、獲取若干客戶痛點分析、信托架構設計等方面的模塊化展業工具
6、培育學員對家族辦公室的初步概念和興趣
注：因家族信托除投資以外，涉及多個法律門類和復雜的稅法體系，并且既涉及內地法律，又常涉及跨境事務，體系龐大；學員水平亦可能參差不齊，實際授課時根據培訓需求，將在課綱中酌情選擇重心。初學者側重財富傳承風險闡述；進階者側重家族信托功能解析和專業分析
課程對象：私人銀行財富主管、私行顧問、財富中心主管、財富顧問、資深理財經理等
課程大綱/要點：
一、財富管理的頂層設計
1、市場趨勢概覽
2、財富的金融與非金融需求
1) 資產保護
2) 稅務籌劃
3) 資產配置
3、家族信托簡介
二、繼承風險談案例
1、財富繼承的“千難萬險”
2、信托營銷案例（應用場景+營銷焦點+落地方案）
1) 關注意外風險型人士
2) 幸福晚年和財富傳承兼顧型需求
3) 單子女+內地家庭+企業傳承型需求
4) 關注意外風險型人士
5) 幸福晚年和財富傳承兼顧型需求
6) 單子女+內地家庭+企業傳承型需求
7) 單子女+跨境家庭+企業傳承型需求
8) 多子女（同父母）+配偶共識+內地家庭+企業傳承型（單方享有企業）需求
9) 多子女（同父母）+配偶分歧型家庭
10) 多子女（非同父/母）+復雜關系家庭
11) 中年擬二婚+婚前有子女人士
12) 中年二婚+婚內無子女+婚前有子女家庭
13) 中年二婚+婚內有子女+婚前有子女家庭
14) “中年得子”家庭
15) “老年得子”家庭
16) 主投房產家庭
17) 遺囑部分無效風險規避型需求
18) 子女旅居海外+一代國內養老型家庭
19) 旁系傳承人士
三、婚姻風險談金額
1、夫妻財產的認定標準
2、信托營銷案例（應用場景+營銷焦點+落地方案）
1) 婚姻隔離認知盲區型家庭（法定繼承、盲目贈與）
2) 子女婚姻隔離，贈與/遺囑夠嗎？
3) 子女婚姻隔離，保險夠嗎？
4) 一方出國陪讀型家庭
5) 擬離婚型（婚內有子女）家庭的另類分割
6) “（擬）假離婚”家庭
7) 年輕創富一代（個人收入）型人士
8) 年輕創富一代（經營收入）型人士
9) 二代創業型家庭的財富隔離規劃
四、債務風險談后果
1、債務風險的常見形態
2、信托營銷案例（應用場景+營銷焦點+落地方案）
1) 創業融資型家庭
2) 負債經營型家庭
3) 家企混同型家庭
4) 強強聯姻型家庭的財富保全需求
5) 保單傳承型家庭的債務隔離需求
五、稅務風險談專業
1、高凈值人士常見稅務問題
2、共同富裕與高凈值人士稅務風險
3、以數治稅與高凈值人士稅務風險
4、信托營銷案例（應用場景+營銷焦點+落地方案）
1) 提高免稅/安全/隱形資產額：綜合規劃
2) 提高免稅資產額：信托基金
3) 提高免稅資產額：信托中的公私結合
4) 提高隱形資產額：保單規劃+信托基金
5) 提高隱形資產額：信托基金
6) 提高隱形資產額：追征期的秘密
六、統籌規劃選信托
1、家族信托的“一站式財富規劃功能”
1) 資產保護（風險隔離）功能
2) 稅務籌劃功能
3) 資產配置功能
2、家族信托的展業輔助功能
1) KYC的永動機
2) AUM的蓄水池
3) 客戶信任的催化劑
3、家族信托常見架構設計
家族信托營銷課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/294896.html
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