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基金理財配置策略課程

課程背景：
20-21年(nian)基(ji)金(jin)(jin)銷量火爆(bao)，市(shi)場(chang)上(shang)爆(bao)款基(ji)金(jin)(jin)頻出，含權理(li)(li)財(cai)資(zi)(zi)金(jin)(jin)入市(shi)，助力(li)市(shi)場(chang)進一步走(zou)高，吸(xi)引(yin)更多資(zi)(zi)金(jin)(jin)入場(chang)，2022年(nian)市(shi)場(chang)發生較大回撤(che)，作(zuo)為(wei)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者應該(gai)(gai)如(ru)(ru)何(he)認知(zhi)、如(ru)(ru)何(he)思考(kao)？在加(jia)大權益市(shi)場(chang)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)的同時(shi)(shi)，如(ru)(ru)何(he)把(ba)握投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)機(ji)遇將非常重要(yao)。同時(shi)(shi)，2021年(nian)底(di)資(zi)(zi)管(guan)(guan)新規落地，同時(shi)(shi)又因為(wei)債市(shi)調整導致(zhi)理(li)(li)財(cai)產(chan)品大面積回撤(che)甚至(zhi)虧(kui)損，對投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者而言(yan)，需要(yao)如(ru)(ru)何(he)思考(kao)與抉擇。當前政府(fu)赤字率(lv)及宏觀(guan)負債率(lv)持續高位，債市(shi)承壓，固收類理(li)(li)財(cai)到底(di)何(he)去何(he)從？由于(yu)俄烏(wu)沖(chong)突、歐(ou)美央行收緊、國內新冠疫情的影響，經濟周期(qi)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)時(shi)(shi)鐘何(he)時(shi)(shi)從衰(shuai)退期(qi)進入復蘇(su)期(qi)？投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者應該(gai)(gai)怎么思考(kao)？2023年(nian)財(cai)富管(guan)(guan)理(li)(li)又有怎樣的機(ji)遇？關注客戶最關心(xin)的問(wen)題，了(le)解*時(shi)(shi)事，關注*政策(ce)，把(ba)握當前投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)機(ji)遇。

課程收益：
釋放一線人員維護壓力，傳(chuan)遞專業機構(gou)訊(xun)息與分析，讓客戶（投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)）了(le)解目(mu)前市(shi)(shi)場（權益市(shi)(shi)場、債(zhai)券市(shi)(shi)場、外匯市(shi)(shi)場、黃金(jin)市(shi)(shi)場）走勢情(qing)況(kuang)及目(mu)前市(shi)(shi)場的基本面(mian)(mian)、政策面(mian)(mian)、經(jing)濟面(mian)(mian)、資(zi)(zi)金(jin)面(mian)(mian)、技術面(mian)(mian)、消息面(mian)(mian)因素，有效參與投(tou)資(zi)(zi)，有效管理(li)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)資(zi)(zi)產(chan)，讓理(li)財經(jing)理(li)的角色定位為陪伴客戶共同成長(chang)！

課程大綱：
A版本《基金配置策略》
B版本《理財配置策略(lve)》

A版本“找尋歸途，把脈2023”1季度基金配置策略報告會
A版本《非常時期·基金投資何去何從》2023一季度基金配置策略報告會
一、投資人不可不知道的事
1、內參消息：匯豐預測國內千萬富翁5年翻番
2、今年穩增長，房地產市場是否觸底反彈？現在這個階段買房到底好不好
3、房子有漲也有跌-影響房價的7個因素出現逆轉
4、由宏觀經濟思考的央行放水后的四大蓄水池
5、權益市場是不是真的好？
6、投資最重要的是差價！買在底部+賣在頂部
7、金融系統不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產流動性出問題，房地產不斷暴雷。是不是進入了金融暴雷期？風險持續爆發的階段
8、高效統籌疫情防控和經濟社會發展工作，堅持動態清零。特別是要從政治上看、算政治賬
9、疫情帶來的預期轉弱和需求收縮
10、A股絕望指數再度高達100%，顯示市場情緒極度悲觀，11-12月大事件
11、*經濟周期一個向上一個向下，風景這邊獨好短期很難！
12、到底未來怎么投資：中國式現代化是宏偉發展藍圖：經濟雙循環的必要性
13、五種層次，不同的決策框架，投資者怎么抉擇？
14、買固收類理財很好，債務拆彈的挑戰：周期末端，流動性來源枯竭
15、當前經濟環境內憂外患，十(shi)年(nian)期國(guo)債收(shou)益率下(xia)滑，債券資(zi)本利(li)得繼續獲利(li)，繼續投資(zi)債券類理財產品依然是益處多多？

二、如何參與中國股市成長與投資者資產有效管理
真的等就是對的嗎？客戶買入1元新基金，跌到2毛錢，等了7年浮虧35%，定投卻賺45%，買的時間不重要，賣的時間很重要
有銀行客戶1元買入新基金已經漲到13塊
好基金歷史上也經歷過大的回撤，拿的久才能賺大錢，過去5年月線正收益只有10個月，其他50個月均為震蕩市及下跌市
投資案例分析基金賺錢，基民不賺錢到底為何？
歷經股災，*貿易戰，新冠疫情，股票型基金仍然打敗大盤獲得 7 連勝
兩個最高點買入，炒股還虧在半山腰，基金依然賺！2015年以來專業經理人至少84%以上都已扭虧為盈
低迷期買基金，極大概率正收益，平均年化超社保
別在不該止損的時候止損！
中國證券（A 股）市場到底是不是零和博弈？
通過社保基金投資效果思考期望回報與波動率，確定合適股債組合
歷史上牛市行業估值結構“先分化，后均衡”，從估值角度思考投資性價比
長期投資*的風險是什么？[赤子、債務、違約、通脹、人口、逆全球化、環境破壞、*脫鉤、國際局勢···]
3000點到底還要不要買基金？
牛熊總在周期中，基金投資的忠告與建議：均衡配置，長期投資7大建議
具體基金分析

B版本“理財投資到底何去何從？”
B版本“未來買理財，到底該怎么買？”
B版本“重新認識理財產品，把握投資機遇！”
B版本“標準化資產增加”固收+未來可期！
一、理財投資不可不知道的事
1、全球利率下降，財富配置面臨“優質資產荒”，未來到底投資什么好？
2、銀行理財產品還能投資嗎？
3、理財：新規后預期收益型理財報價持續走低，供應量急劇減少
4、理財產品的發展歷程及演變規律
5、當前理財產品資產配置情況：配置標準化資產比例穩步增加 
6、資管新規落地：“資金池”和“剛兌”成為*的挑戰
7、資管新規后銀行理財子公司跟投資者有什么關系
8、總有一種投資標的適合您
9、債務拆彈的挑戰：周期末端，流動性來源枯竭
10、理財底層資產最優選擇：債券獲利策略
11、通過2012年-2022年十年期國債收益率來看理財產品投資者機遇
12、加上票息后中證全債指數收益率持續向好
13、債市調整將帶來理財收益全面回撤，為何未來債市會調整？
14、現在(zai)買固收類理財選(xuan)什么時間(jian)周期的比(bi)較好(hao)？

二、理財投資必勝策略與投資者資產有效管理
1、過去16年！想要每年正收益，到底有多難？
2、根據期望回報和波動率，確定合適的戰略資產配置比例（SAA）
3、社保基金投資組合后的績效優勢：通過社保基金投資效果思考期望回報與波動率，確定合適股債組合
4、固收+：“成也蕭何敗也蕭何”！
5、權益市場是不是真的好？
6、投資最重要的是差價！買在底部+賣在頂部
7、金融系統不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產流動性出問題，房地產不斷暴雷。是不是進入了金融暴雷期？風險持續爆發的階段
8、高效統籌疫情防控和經濟社會發展工作，堅持動態清零。特別是要從政治上看、算政治賬
9、疫情帶來的預期轉弱和需求收縮
10、權益市場底部，固收+未來可期！
11、投資很重要的是時間+心態
12、當前理財(cai)配置(zhi)建(jian)(jian)議；堅持均衡配置(zhi)7建(jian)(jian)議

基金理財配置策略課程