《投資風險意識培養與投資者教育》
講(jiang)師(shi)：玄(xuan)明 瀏覽次數：2575
課(ke)程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
投資風險意識培養課程
課程背景：
20-21年基金銷量火爆，市場上爆款基金頻出，含權理財資金入市，助力市場進一步走高，吸引更多資金入場，2022年市場發生較大回撤，作為投資者應該如何認知、如何思考？在加大權益市場投資的同時，如何把握投資機遇將非常重要。同時，2021年底資管新規落地，同時又因為債市調整導致理財產品大面積回撤甚至虧損，對投資者而言，需要如何思考與抉擇。當前政府赤字率及宏觀負債率持續高位，債市承壓，固收類理財到底何去何從？由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國內新冠疫情的影響，經濟周期投資時鐘何時從衰退期進入復蘇期？投資者應該怎么思考？2023年財富管理又有怎樣的機遇？關注客戶最關心的問題，了解*時事，關注*政策，把握當前投資機遇。
在市場變化莫測的當下，通過產品績效回組合設計賬戶，通過專業降低波動提高整體績效回報一直是理財經理的關鍵手段，此次培訓將能有效培養理財經理的投資風險意識，并且在未來的崗位中熟悉如何進行投資者教育，掌握投資者教育的方式方法。
課程收益：
1、對理財經理崗位產生興趣與愛好；
2、熟悉應用理財工具與了解機構資訊；
3、客戶在大事件下的心理分析與維護思路；
4、學會匡算客戶心理的收益率預期；
5、依據匡算客戶的收益及風險目標推薦合適的產品；
6、學會測算客戶可以承受的*波動率和*回撤；
7、了解雙錄必要性、宣傳合規性以及售前售后的關鍵步驟；
授課對象：轉崗與新晉理財經理
課程大綱：
一、投資者教育與客戶售前準備、售后存續服務
1、思考:理財經理角色與定位
2、業務成交的5個要素
3、匡算客戶心理的收益率預期
4、依據匡算客戶的收益及風險目標推薦合適的產品
5、案例:測算客戶可以承受的*波動率和*回撤
6、投資者服務模型3步工作法
7、雙錄必要性、宣傳合規性
8、投資者最擔心的事
9、客戶維護過程中如何與客戶進行基金溝通
10、為何配置權益產品與固收產品
11、如何配置權益產品與固收產品
12、存續服務之:定時做產品鑒診
13、客戶賬戶鑒診5步驟
14、存續服務之:客戶檔案管理
15、投資被套了怎么辦？如何幫助客戶解套
16、案例演示被套產品解套策略
17、減倉與止盈策略
18、存續服務之:投資計劃vs實際比例變動
19、通過正確的CTX投資模型構建客戶產品池，
20、賬戶組合涉及的7個問題
21、存續服務之:基金投資后的12個誤區
22、不同投資者的風險警示
23、在相同的風險情況下，獲得較高的收益，還是在收益相同的情況下，承擔較低的風險
24、我們知道的和不知道的事
25、通過社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇
26、股債組合配置和再平衡的必要性：風水輪流轉
27、存續服務之:售后服務與管理建議
28、分類客戶的服務鑒診路徑與邏輯
29、你的財富是如何被重新分配的？
二、 投資者資產有效管理
1、買固收類理財很好，債務拆彈的挑戰：周期末端，流動性來源枯竭
2、當前經濟環境內憂外患，十年期國債收益率上浮，債券資本利得繼續獲利，繼續投資債券類理財產品依然是益處多多？
3、歷史上牛市行業估值結構“先分化，后均衡”，從估值角度思考投資性價比
4、長期投資*的風險是什么？[赤子、債務、違約、通脹、人口、逆全球化、環境破壞、*脫鉤、國際局勢···]
5、通過社保基金投資效果思考期望回報與波動率，確定合適股債組合，思考財富業務經營
1) 社保歷史收益觀測
2) 社保基金投資關系示意圖
3) 股債組合配置和再平衡的必要性
6、根據期望回報和波動率，回測過去15年數據，確定合適的戰略資產配置比例（SAA）
7、股債投資的相關性分析
8、股債策略優于純股/純債策略
9、怎么確定股債比例是合適的
10、五維投資策略
11、如何做賬戶組合
12、固收與權益產品配置銷售的9個策略
13、投資者服務模型3步工作法
14、用戶體驗的優化與改變必須落實在流程上
15、15.2023年投資者配置建議
三、熟悉應用理財工具與機構訊息獲取
1、為什么解讀市場信息對理財經理的工作很重要
2、如何獲取和甄別信息
3、大量數據分析和圖表分析一定會有投資建議
4、研究工具——免費的方法（客戶賬戶管理中的五大工具應用）
5、通過EXCEL設計客戶檔案
6、有效獲取機構訊息， 如何有效向客戶傳遞
7、資產配置建議書應用
8、投資組合檔案設計與制作
9、案例分析賬戶組合制作
投資風險意識培養課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295706.html
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