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網點合規(gui)風(feng)險防控課程(cheng)

課程大綱：
一、網點(dian)負責人合(he)規風險管(guan)理及(ji)防控責任要(yao)點(dian)

二、網點(dian)(dian)負(fu)責人柜(ju)面風險(xian)監督管理(li)要(yao)點(dian)(dian)

三、網點(dian)風險管理(li)責任要點(dian)

四、 柜面交易授權業務的監督管理規范要求
1、柜面交易授權業務的內容
2、柜(ju)面交易授權業務的主要(yao)風險點及防控(kong)措施

五、重要空白憑證、有價單證及印鑒卡的監督管理及風險防控
1、憑證單證印鑒監督管理管理規范要求
2、憑(ping)證單證印鑒監(jian)督管理(li)管理(li)主要風險(xian)點及防(fang)控

六、賬戶監(jian)督管理(li)管理(li)操作及風險(xian)防控

七、存取(qu)款業務監(jian)督管(guan)理及風險防控

八、支付(fu)結算業務監督管理及風險(xian)防控

九、特殊業務監督管理及風險防控
1、客戶信息維護及風險防控。
2、票據業務操作及風險防控。
3、掛失業務操作及(ji)風險防控(kong)。

十、電(dian)子銀(yin)行業務監督管理及風(feng)險防控

十一、反洗錢監督(du)管(guan)理(li)及相(xiang)關風險(xian)防控

十(shi)二、客(ke)戶經理合規管理監(jian)督(du)要(yao)點

十三、貸前調查中的網點負責人責任要點
1、融資方的風險審查
2、項目情況及還款來源
3、現金流分析及預測
4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析
5、基于融資方財務指標的信貸風險分析
6、基于企業非財務指標的信貸風險分析
7、融資方經營狀況(kuang)的針對性(xing)分類分析

十四、現場調(diao)查(cha)的網點(dian)負責人責任要點(dian)

十五、個人貸款業務的網點負責人責任要點
1、個人貸款業務的特點
2、個人或私營企業的經營行為和財務指標特征
3、貸款業務中的客戶非財務信息調查(cha)

十六、企業貸款的網點負責人責任要點
1、股東背景與實際控制人
2、核心業務與盈利來源
3、商業模式與經營風險
4、行業特征與外部環境
5、財務指標與潛在風險
6、核心風險分析(xi)

十七、第二還款調查的網點負責人責任要點
1、保證擔保的調查要點
（1）不同類型擔保模式的調查要點
自然人擔保、第三人擔保、借款人所在企業擔保、專業擔保公司
（2）擔保方的代償能力與代償意愿調查
（3）擔保方的風險分擔機制調查
2、抵押物的盡職調查
（1）抵押物的實地調查要點
（2）評估值與變現能力分析
（3）變現路徑分析
3、質押(ya)的調(diao)查要點

十八、貸中審查的網點負責人責任要點
1、資料復核與關鍵風險分析
2、關鍵風險要素的深入調查（還款能力、還款來源、抵押物等）
3、風險預估與風險評價
4、貸款(kuan)操(cao)作方案(an)與貸款(kuan)發放條(tiao)件

十九、貸款業務辦理的網點負責人責任要點
1、個人貸款辦理的合規要點
2、公司貸款辦理的合規要點
3、抵押辦理的合規要點
4、擔保辦理的合規要點
5、質押的合(he)規要(yao)點

二十、貸后管理的網點負責人責任要點
1、資金管控
2、指定支付
3、企業信用狀況跟蹤分析
4、信貸風險遷移變化跟蹤分析
5、后續合作方案管理
6、客戶關系維護及貸后風險控制
7、信貸風險預警信息
8、資金回(hui)收與風險化解

二十一、網點負責人合規(gui)責任要(yao)點總結

網(wang)點合規(gui)風險(xian)防(fang)控課程(cheng)