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合規(gui)銷售風險防(fang)控課程

課程大綱：
一、客戶經理違規操作案例警示
1、銷售“飛單”的風險防范
（1）“飛單”的主要形式
（2）“飛單”的利益鏈
案例：保險“飛單”的傭金
（3）“飛單”產品的風險分析
案例：泡制理財謀私利，客戶經理成囚徒
（4）如何防范“飛單”
2、參與非法集資風險防控
（1）非法集資貫用的手段
案例：發生在我們身邊的事兒
（2）銀行員工參與非法集資的特點
案例：欲望膨脹當掮客，害人害己陷牢籠
案例：某銀行客戶經理參與非法集資得不償失
（3）銀監會嚴禁員工參與非法集資的“八不得”
（4）非法集資多涉嫌內外勾結
案例：集資詐騙危害大，員工參與受型罰
案例：員工貪財同作案，變造憑證共受罰
3、對外違規擔保風險案例分析
（1）層出不窮的銀行員工違規擔保案件
案例：某員工違規擔保，變賣家產未還清
案例：員工擔保蓋行章，銀行被判擔責任
案例：作廢印章不銷毀，銀行依然擔責任
（2）如何防范員工違規擔保？
（3）印章管理要點
思考：用印機一定安全嗎？
5、客戶經理侵占客戶資金案例
案例：挪用資金去賭球，鋃鐺入獄悔一生
案例：偽造理財說明書，實挪用客戶資金
案例：迷戀網賭生貪念，虛存資金挪公款
（1）《刑法》有關規定
7、非法出售客戶信息案例分析
（1）員工出售客戶信息的主要特點
案例：個貸經理售信息，央視爆光被判刑
案例：貪圖小利毀前程，非法泄密擔刑責
（2）客戶信息泄露的主要渠道
（3）*令631號《征信業管理條例》處罰規定
7、合作公司駐點人員風險管理
（1）駐點人員風險點
案例：駐點銷售騙客戶，客戶上當訴銀行
（2）如何管理好駐點人員？
8、其他操作風險防范
（1）防范假冒他人身份證開戶的六個方法
（2）二代臨時身份證真偽識別方法
（3）軍人證件真為識別方法
（4）客戶捺指印規范和要求
（4）利用個人賬戶過度大額資金案例分析
（5）網點負責人授意員工違規操作案例分析
9、員工行為動態排查
（1）員工行為動態排查方法
（2）排查流程和方法
（3）員工工作內(nei)外的28種異常現象(xiang)

二、零售產品合規銷售風險把控
1、保險產品合規宣傳與銷售
（1）銀行保險銷售主要存在的問題
案例：銀保江湖的三大門派
（2）銀監會銀行保險代理宣*售的相關規定
（3）保險合規營銷技巧與話述
2、理財產品合規宣傳與銷售
（1）理財產宣傳營銷中主要存在的問題
案例：理財產品違規賣，客戶虧損訴銀行
（2）銀監會銀行理財產品銷售的相關規定
（3）理財產品合規營銷技巧與話述
3、開放式基金合規宣傳與銷售
（1）基金銷售中主要存在的問題
（2）銀監會證券投資基金銷售規定
4、信用卡申請環節風險把控
（1）信用卡申請主要風險點
案例：信用卡欠債七萬，銀行追債不用還
（2）如何防范信用卡辦卡風險？
5、電子銀行業務風險把控
（1）電子銀行業務主要風險點
案例：印鑒審核不嚴格，注冊網銀盜存款
（2）電子銀行業務辦理環節風險防控
6、對公開戶及印鑒片管理的風險點
（1）對公業務開銷戶及印鑒片管理主要存在的風險點
案例：疏于印鑒嚴審核，大額資金被詐騙
案例：預留印鑒被調換，客戶資金受損失
（2）如何防范對公業務風險
7、營銷微信短信的合規編輯
（1）短信息發送注意事項
案例：短信(xin)一發，行長免職(zhi)

合(he)規銷售(shou)風險防控課程