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大數據風控體系課程

課程背景
現代金融機構在風險管理中，主要以《企業內部控制基本規范》、COSO 內控規范、baseLL 資本協議等作為內控體系構建參照，并以GRC（Governance 治理，Risk 風險， Compliance 合規）作為全面風險管理體系構建的思想。
在大數據時代和信息化條件下，金融機構如何將 GRC 與內部審計有機整合，將以業務流程為載體的風險管理三道防線全線打通，實現風險管理流程的數據共享化、管理全面化、信息對稱化，從而構建起大數據下的“GRC+”——大數據風控體系，達到提升內控及風險管理效率和質量的目的，是當前金融機構實施風險管理中面臨的重要任務。具體建議如下：
一是，金融機構須通過大數據手段來構建和完善大數據風控體系及其實施，以提升金融體系內各類風險的識別、預警和監測能力，并健全大數據風控體系的管理方法與技術，完善風險報告體系。
二是(shi)，金融機構(gou)須構(gou)建(jian)大數(shu)據(ju)風控(kong)(kong)信息系統，將業(ye)務數(shu)據(ju)、風險管理(li)數(shu)據(ju)、內控(kong)(kong)和合規(gui)數(shu)據(ju)、內部審計數(shu)據(ju)進行整合，形成建(jian)立(li)大數(shu)據(ju)風控(kong)(kong)數(shu)據(ju)集市（平臺），從而(er)有(you)效支(zhi)持和滿(man)足不同部門或分支(zhi)機構(gou)的風險管理(li)及內控(kong)(kong)管理(li)工作(zuo)要求(qiu)。

授課對象
本(ben)培訓內容適(shi)合(he)但不限于(yu)銀行機構、保險公(gong)司(si)、證券公(gong)司(si)中各風險管理部(bu)門(men)(men)(men)、內部(bu)控(kong)制部(bu)門(men)(men)(men)、合(he)規管理部(bu)門(men)(men)(men)、審計(ji)部(bu)門(men)(men)(men)和信息技術(shu)部(bu)門(men)(men)(men)的負責人及專業人員。

授課方式
課件內容講授：涉及大數據、內部控制、合規、風險管理、審計等知識要素，內容全面且富有體系性。
現場分組討論：參訓人員分組就核心問題展開討論，提高參與度，并啟發思維。
視頻素材解析：金融機構 GRC 構建情況的視頻，并就視頻內容進行深入分析。
實踐案例分析：金融機構的大數據風控體系構建案例分析。
實戰情景(jing)演(yan)練：預設(she) GRC 場景(jing)，組織參訓人員進行分析設(she)計。

課程收益
本培訓將以金融機構的風險管理流程與三道防線為授課主線，結合金融機構業務特點和內控合規、風險管理實務，為參訓機構系統性的講授金融風險的內涵與本質、全面風險管理體系的構成、內控及合規管理實施工具、內部審計方法，并提出構建“GRC”視角下大數據風控體系及系統平臺的具體思路與方案。如圖 1 所示：
圖 1 “GRC”視角下大數據風控體系構建思路
（一）為參訓機構提供大數據下大數據風控體系的構建方案培訓將結合商業銀行、保險公司及企業內控及風險管理系統的構建實踐，提出以 GRC 體系作為框架，上，并將第三道防線中的內部審計也納入新體系中，實現內控、合規、操作風險、內部審計全覆蓋的三道防線全面貫穿，以及風險數據和風險流程的全面貫通，成為名符其實的“四合一”體系—大數據風控體系，以此作為參訓機構風險管理體系構建與實施的重要理論基礎和實施指導。
（二）拓寬大數(shu)據認(ren)知和有(you)(you)效提升內(nei)控(kong)(kong)及(ji)風險(xian)管(guan)理(li)綜合(he)能(neng)(neng)力培(pei)訓(xun)內(nei)容將理(li)論性與實踐(jian)性緊密(mi)結(jie)合(he)，能(neng)(neng)夠(gou)有(you)(you)效培(pei)養參訓(xun)機構(gou)及(ji)參訓(xun)人員的(de)(de)大數(shu)據風控(kong)(kong)思維的(de)(de)系統性，對(dui)風險(xian)管(guan)理(li)知識及(ji)內(nei)控(kong)(kong)工具有(you)(you)更(geng)加深入(ru)的(de)(de)了解及(ji)掌握，更(geng)全(quan)面的(de)(de)把控(kong)(kong)內(nei)控(kong)(kong)及(ji)風險(xian)管(guan)理(li)脈絡，有(you)(you)效提升參訓(xun)機構(gou)的(de)(de)內(nei)控(kong)(kong)及(ji)風險(xian)管(guan)理(li)綜合(he)能(neng)(neng)力。

課程大綱
第一部分：大數據下的金融風險認知
(一) 銀行內部控制失效及風險管理案例導入
1. 銀行內控失效的視頻素材分析
2. 銀行操作風險案件視頻素材分析
3. 分組討論：企業內控與銀行風險管理的重要性
(二) 當前金融業主要風險與新型風險解析
1. 風險管理的理解與認知
1) 金融風險的內涵與特征
金融風險內涵
金融風險事件及其特征
非法集資類風險及案例；偽造信貸賬戶風險及案例；
違規占用客戶資金風險及案例；
虛假產品或服務宣傳風險及案例；
金融理財或投資風險及案例；金融票據風險及案例；
個人金融信息泄露風險及案例；
網絡安全、信息安全與系統安全風險及案例；
信息技術及創新風險及案例；其他金融風險及案例
2) 金融風險管理體系
金融風險管理流程與三道防線
GRC 的提出與體系構成
金融風險管理工具與方法
金融風險管理的監管要求
3) 操作風險及其管理
操作風險內涵及其特征
操作風險事件劃分
基于業務各類劃分的操作風險事件
基于風險成因劃分的操作風險事件
操作風險管理工具與實施
金融機構操作風險管理系統構建情況
2. GRC 體系與內部審計的整合
1) GRC 體系內涵
2) 國內外 GRC 體系的落地實踐
國際金融機構的 GRC 實踐
國內金融機構的 GRC 實踐
3) 金融機構內部審計實施現狀
內部審計的認知與地位
內(nei)部審計的(de)數據要(yao)求

第二部分：大數據風控體系構建與實施路徑
(一) 大數據技術及其風控場景應用
1. 大數據認知及其構成
1) 金融大數據及其構成
2) 銀行大數據及其構成
2. 大數據技術演進
1) 大數據技術演進歷程
2) 大數據常用關鍵技術
3. 大數據風險控制手段與技術
1) 大數據等監管科技發展與應用
2) 大數據風險預警模型及應用
4. 大數據在金融風險管控中的應用案例解析
1) 互聯網及電商公司案例解析
2) 銀行業金融風險管控案例解析
3) 保險業金融風險管控案例解析
(二) 大數據風控體系的構建
1. 大數據風控體系四要素關系梳理
2. 大數據風控體系構建基礎
1) 業務流程和管理流程的整合
2) 共性模塊及共性功能的分析和抽取
3) 合規管理、內控管理、操作風險管理和審計實施模塊的設計
3. 大數據風控體系構建案例解析
1) 工商銀行風控案例解析
2) 平安銀行風控案例解析
3) 中信銀行風控案例解析
4) 上海銀行風控案例解析
5) 南京銀行風控案例解析
4. 大數據風控系統構建思路
1) 系統數據層次分析（合規、內控、操作風險和內部審計等數據間的關聯與獲取）
2) 系統層次分析（系統管理、公共管理、報表管理等）
3) 系統功能與工具提供分析（合規、內控、操作風險和內部審計等不同操作域）
4) 系統運轉層次分析（系統啟動、風險識別、風險監測、風險評估、風險報告等不同環節）
5. 大數據風控體系及框架的構建與實施
1) 大數據風控體系及框架構建與實施
2) 國內外金(jin)融(rong)機大數據(ju)風控(kong)體系的實(shi)踐(jian)

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