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銀(yin)行業綠色金融經營課程

課程背景：
2023年10月30日至31日*金融工作會議明確提出金融五大篇章，其中包括綠色金融與
數字金融。
在《京都議定書》、《赤道原則》等國際協議的指引下，*總書記在2020年9月22日第七
十五屆聯合國大會一般性辯論上鄭重宣布：“中國將提高國家自主貢獻力度，采取更加有
力的政策和措施，二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中
和。”雙碳目標的提出，意味著中國作為世界上*的發展中國家，將完成全球最高碳排
放強度降幅，用全球歷史上最短的時間實現從碳達峰到碳中和。圍繞碳達峰碳中和政策
、自愿減排項目、氣候投融資、投融資碳核算等領域，在《綠色信貸指引》、《綠色信貸實
施情況關鍵評價指標》、《能效信貸指引》、《關于構建綠色金融體系的指導意見》等指引下
，我國銀行業綠色金融高速規模化增長。
為此，本課程對雙碳目標及氣候投融資背景下的銀行業綠色金融進行深入分析和解讀，
為銀行業綠色金融工作開展進一步指明方向。
授課老師近30年的經濟理論學習研究和金融實踐工作經驗，特別是在碳排放、《京都議定
書》《赤道原則》等國際協議、銀行業綠色金融等領域，有著較為深刻的理論積淀和實務理
解，邏輯嚴謹，思(si)路清晰；通過深入淺出的(de)理(li)論(lun)與(yu)案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：
1、學習了知雙碳目標及氣候投融資背景下的銀行業綠色金融等的發展現狀和態勢。
2、為銀行(xing)業綠色金融經營管(guan)理活動(dong)指(zhi)明關鍵要素、方(fang)向(xiang)和發展路徑。

課程對象：
平(ping)安(an)集團、平(ping)安(an)銀行(xing)

課程方式：
主(zhu)題講(jiang)授+視頻欣賞+情景模(mo)擬+案例(li)研討+學員(yuan)分享+落地(di)工具(ju)+頭腦(nao)風暴

課程大綱
一、雙碳目標解碼
（一）全球氣候變化態勢
（二）碳達峰解碼
（三）碳中和解碼
（四）雙碳政策
（五）“1+N”政策體系(xi)

二、氣候投融資解碼
（一）氣候投融資的范疇
（二）氣候投融資工具
（三(san)）氣候投融資模式(shi)

三、基本理念：綠色金融的起源與內涵
（一）綠色金融的理論和應用概況
（二）綠(lv)色(se)金融體系的(de)重要意(yi)義

四、中國綠色金融政策發展歷程
（一）萌芽期：以環境治理為抓手
（二）探索期：以綠色金融為土壤
（三）加速期：以雙碳目標為引領
（四）以國際綠色金融共性指標為普適性框架
（五）中國特(te)色(se)綠(lv)色(se)金融指標

五、中國綠色金融的主要相關行業與發展態勢
（一）醫療保健
（二）交通運輸
（三）新能源
（四）互聯網
（五）日常消費
（六）房地產

六、銀行業綠色金融的相關政策
（一）綠色金融
（二）綠色金融相關的若干國際協議
（三）《G20轉型金融框架》
（四）《關于貫徹信貸政策與加強環境保護工作有關問題的通知》
（五）《節能減排授信工作指導意見》
（六）《關于落實環境保護政策法規防范信貸風險的意見》
（七）《綠色信貸指引》
（八）《綠色信貸實施情況關鍵評價指標》
（九）《能效信貸指引》
（十）《關于構建綠色金融體系的指導意見》
1.構建支持綠色信貸的政策體系
2.推動銀行業自律組織逐步建立銀行綠色評價機制
3.推動綠色信貸資產證券化
4.研究明確貸款人環境法律責任
5.建立符合綠色企業和項目特點的信貸管理制度
6.將環境和社會風險作為壓力測試的重要影響因素
7.將環境信息納入金融信用信息基礎數據庫
（十一）《銀行業(ye)金融機構(gou)綠色金融評價方案》

七、綠色金融對商業銀行公司業務拓展的導向趨勢
（一）“商行+投行”模式，以綜合化融資切入綜合化金融服務體系
1.綠色信貸ABS
2.綠色按揭貸和消費貸
3.碳匯貸和林票質押貸
(二）以綜合化融資切入企業，持續推進綠色金融生態圈建設
案例：“綠色信貸+綠色債券+夾層+股權”的綜合化融資方案
（三）多維度參與碳市場建設，深度布局碳金融業務
案例：碳排放配額和碳匯質押融資
（四）深耕新能源各行業龍頭，打通上下游產業鏈條
（五）綠色金融綜合服務方案
1.環保貸
2.節水貸
3.排污權抵押融資
4.特許經營收費權質押融資
5.綠票通
6.綠創貸
（六）綠色債券

八、綠色金融對商業銀行公司業務拓展的保障
（一）統一理念
1.綠色金融已成為金融投資發展新趨勢
2.綠色金融提升銀行客戶財務表現的現實路徑
3.經濟高質量發展時期綠色金融理念促進商業銀行發展的實現方式
（二）前瞻性的頂層設計
（三）科學合理的組織架構
（四）健全完善的制度體系
（五）專業盡責的服務團隊
（六）“點綠成金(jin)”的科(ke)技賦(fu)能

九、商業銀行綠色金融公司業務審批重點
（一）構建綠色金融評審體系
1.綠色智能識別
2.環境效益測算
3.構建評價體系
4.數據獲取及評分
（二）踐行綠色金融評價體系
1.優化信貸管理流程
2.客戶分類管理及服務
3.貸款質量預測
（三）清晰授信評審政策
（四）明晰授信評審指標和流程
（五）提升評審效率
（六）適度評審(shen)放權

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