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基金健診課程

課程背景
公募基金經過二十多年的發展，目前產品數量已經突破一萬只，如何在茫茫基海中
選擇出適合客戶風險偏好和需求的優質基金，同時幫助客戶對存量基金和基金組合進行
診斷和調整已成為理財經理們必須面對和時常遇到的情況，為使理財經理們提升基金健
診的(de)(de)能力(li)并更好的(de)(de)為客戶提(ti)供專業、持續的(de)(de)服務，特推出本課(ke)程。

課程收益
1. 掌握基金健診的基本流程和核心指標。
2. 能對存量基金和客戶持倉進行評價和健診，給客戶提供有針對性的基金配置方案。
3. 定期跟蹤客戶的(de)基(ji)金組合，并根據(ju)市場和環境的(de)變化給客戶提供(gong)專業的(de)建議。

授課形式
理(li)論講解+案例分(fen)析(xi)+課堂練習+實戰(zhan)演練+小組研討+互動答(da)疑

學習對象
1. 國有銀行、股份制銀行分、支行零售（個金）業務負責人及理財經理
2. 城、農商行分、支行零售（個金）業務負責人及理財經理
3. 證券公司營業部財富業務負責人及客戶經理
4. 大(da)、中型企業對投資(zi)理(li)財感興趣(qu)的管理(li)人員及(ji)員工

課程大綱
一、為什么要做基金健診
1. 存量基金調整需求
2. 客戶利益的回歸需求
3. 客戶基金組合評價需求
4. 理財經理隊伍提升的需要
5. 行(xing)業環境與客戶競(jing)爭需求

二、基金健診的現狀與困境
1、基金數量越來越多
2、基金品種越來越多
3、同一基金業績每年都有很大變化
4、不同基金業績差距、分化很大
5、是(shi)否有一套科學實(shi)用的(de)標準和方法

三、什么情況下需要基金健診
1、經濟景氣度出現明顯變化時
2、市場風格出現轉換時
3、基金公司投研管理發生變動時
4、基金經理發生變更時
5、基金持倉常態(tai)化回顧與檢(jian)視(shi)時

四、基金健診的基本流程
1、問診：基金持倉的基本情況
2、把脈：基金盈利或虧損的業績歸因
3、講思路：宏觀經濟形勢與貨幣政策、最近3-
5年市場風格和走勢、大類資產配置比例、基金公司投研情況、基金經理的特點等。
4、開藥(yao)方：基金繼續持有、轉換或贖回。

五、基金業績診斷的核心指標
1、*收益能力
2、相對收益能力
3、業績穩定能力
4、超(chao)越業績(ji)基準能力

六、基金經理診斷的核心指標
1、經驗能力（投資經歷及歷史業績）
2、防御能力（控制波動和回撤的能力）
3、操盤(pan)能(neng)力(li)（主要與指數比(bi)較的超額收益(yi)能(neng)力(li)）

七、基金基本面診斷的核心指標
1、基金規模
2、機構持有份額
3、資產配置比例
4、行業集中度

八、單一基金健診（實戰演練）
1、每組選取一只基金，按照健診流程和診斷指標對基金進行健診
2、每組推薦一名組員上臺演示基金健診的過程及結果
3、對每組基(ji)金健診進行點(dian)評和指(zhi)導

九、多只基金健診及演練
1、比收益
2、比風險
3、比性價比
4、市場展(zhan)望(wang)與產品基金組(zu)合推(tui)薦

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