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應用創新與風(feng)險(xian)管控(kong)課程

金融科技是一把雙刃劍。金融科技在改進商業銀行金融服務的同時，為銀行的風險防控提供了更多的手段和工具；但同時，在利用科技作為主驅動力驅動金融創新和業務發展的過程中，金融科技可能會導致傳統金融風險發生新的變化，甚至演進成為新的金融風險。
講座主題與目的
講座主題： “商業銀行金融科技之路－應用創新與風險管控”。
講座目的：
一是，通過本講座，使商業銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、銀行同業機構在金融科技應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的金融創新，構建適合商業銀行自身發展的“新金融模式”與“金融科技戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。
二是，通過本講座，使商業銀行深刻了解，金融科技風險的內涵、界定、特征與具體表現，分析金融風險產生的成因和路徑；通過剖析金融科技風險案例，從數據管理、數據安全、系統運維管理與系統安全、交易平臺管理、網絡管理、人員管理等視角為商業銀行提供金融科技風險的應對措施，從而全面提升商業銀行金融科技風險管理能力，
本講(jiang)座內(nei)(nei)容適(shi)合但不限于商業銀行、保險公(gong)司、證券公(gong)司等(deng)商業銀行的信(xin)息科技部門、運維(wei)部門、風險管(guan)理(li)、內(nei)(nei)控與(yu)合規、內(nei)(nei)部審計等(deng)相(xiang)關領域的管(guan)理(li)人員和專職人員。

講座內容要點與特點
（一） 內容要點設計
本講座內容將涵蓋以下要點：
金融創新－三個創新：思維創新；技術創新；模式創新
金融科技－金融科技內涵與定義；發展階段；影響與作用力；優點與缺點；金融科技創新的客觀認識；金融科技創新案例。
金融科技風險－金融科技風險內涵與界定；具體風險種類與風險表現；金融科技風險的演進與變化規律、特點；金融科技風險案例。
金融科技風險管理－金融科技風險管理體系框架；金融科技風險的策略、管理技術；國內外商業銀行同業的金融科技風險管理案例。
（二） 講座特點
一是，理論與實踐結合。將互聯網金融及金融科技的實踐與金融理論、風險管理理論相結合；
二是，緊密貼合商業銀行。緊密結合商業銀行的運營和轉型發展特點，具有很強的針對性和實踐指導性；
三是，突出案例解(jie)(jie)析。國際(ji)、國內銀行(xing)同(tong)業案例解(jie)(jie)析；互聯網企業案例解(jie)(jie)析。

講座提綱
(一) 金融創新發展篇
1. 商業銀行自身剖析（傳統金融與互聯網金融之比較）
經營與發展思維剖析
經營與業務模式剖析
客戶數據與資源剖析
征信數據與信息剖析
2. “互聯網+”下的金融創新
金融經營模式的變革與轉變
金融業務的長尾化、互聯網化和情景化
金融生態價值鏈的重構與發展
金融大數據的價值挖掘與實現
3. 商業銀行的金融新與金融創新應用
新金融模式之借鑒
金融場景之爭－生活與金融的融合
金融(rong)科技應用(yong)－支(zhi)付與清算；轉賬；征信；融(rong)資；風險管(guan)理等(deng)

(二) 金融科技發展與應用篇
1. 互聯網企業之金融科技亮劍
國外金融科技之發展應用
BATJ 金融科技策略分析
電商企業金融科技策略分析
非電商企業金融科技策略分析
2. 商業銀行之金融科技發展新亮劍
國際先進銀行同業的金融科技發展現狀
國內商業銀行金融科技發展戰略與策略
國內商業銀行金融科技的發展與具體應用
大數據金融應用
人工智能金融應用
區塊鏈金融應用
云金融應用

(三) 金融科技風險篇
1. 金融科技風險內涵與成因
金融科技風險內涵
金融科技風險特點
金融科技風險成因
金融科技演進過程
2. 金融科技風險種類與具體表現
金融科技風險種類
數據風險：隱私安全風險；數據使用與分析風險；數據管理與保存風險；數據運維風險；數據與信息傳遞風險；數據融合風險；數據孤島風險；
系統風險：系統安全風險；系統集成風險；系統運營風險；
人因風險：道德風險；操作風險；
網絡風險：信息安全風險；網絡安全風險；移動互聯網風險（互聯網支付系統性安全問題；電子支付終端的網絡安全性問題）；網絡黑客與病毒風險；
人工智能風險：應用成熟度風險；黑箱風險；
區塊鏈風險：智能合約困境風險；性能風險；安全風險；
合規與監管風險：創新發展風險；監管滯后風險
法律風險等。
金融科技風險具體表現（針對風險種類的風險事件表現）
金融(rong)科(ke)技風險案例解析

(四) 金融科技風險管理篇
1. 金融科技風險管理實踐
國際銀行同業金融科技風險管理現狀
國內銀行同業金融科技風險管理現狀
互聯網企業及電商企業金融科技風險管理現狀
2. 金融科技風險管理建議與措施
金融科技風險管理體系構建
金融科技風險管理具體策略
業務系統視角
數據管理與安全視角
網絡管理與安全視角
人因操作視角
業務發展與創新視角
合規與金融監管視角
金融科技風險管理具體技術
3. 金融科技及風險管理發展與未來
金融科技的發展與未來
金(jin)融科技風險(xian)管理的發展(zhan)與未來

應(ying)用創新與風險管控(kong)課程