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供應鏈金融 培訓班

課程收益：
近期，國家有關防風險穩經濟相關政策和重要舉措密集出臺。*下發《關于金融支持融資平臺債務風險化解的指導意見》（國辦發[2023]35號），對地方融資平臺的融資及改革提出“三道紅線”,《重點省份分類加強政府投資項目管理辦法(試行)》（國辦發[2023]47號）更是收緊了高風險地區的融資,國辦轉發《關于規范實施政府和社會資本合作新機制的指導意見》（115號文），確定項目全部采取特許經營模式、優先選擇民營企業參與等新機制。
與此同時，財政部通報8起隱性債務問責典型案例，堅決遏制地方新增隱債。2021年以來城投企業逐步開展供應鏈金融業務，這也與自身產業結構調整、資源開發利用和企業轉型提升等方面向更高層次推進密切相關，還能夠發揮城投企業在供應鏈業務上核心企業優勢，促進國資及上下游實體經濟企業主體協同高效發展，進而帶動地方經濟的高質量健康發展。
對銀行和(he)城投企業(ye)(ye)，如何從供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)業(ye)(ye)務的(de)(de)(de)開展(zhan)(zhan)(zhan)，進一(yi)步實(shi)現(xian)業(ye)(ye)務發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)轉型的(de)(de)(de)突(tu)破呢？為此，我單位邀(yao)約國(guo)內(nei)資深金(jin)融(rong)專家舉(ju)辦“新經(jing)濟環(huan)境下(xia)供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)工具(ju)的(de)(de)(de)運用(yong)(yong)與(yu)(yu)銀企產融(rong)發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)研討(tao)(tao)會”。研討(tao)(tao)會課(ke)程主要(yao)介紹(shao)新經(jing)濟環(huan)境下(xia)基(ji)于“供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)＋金(jin)融(rong)工具(ju)運用(yong)(yong)”的(de)(de)(de)新思維和(he)商業(ye)(ye)模式，探討(tao)(tao)如何通過(guo)供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)創新來增強企業(ye)(ye)和(he)供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)的(de)(de)(de)競爭力。課(ke)程內(nei)容涵(han)蓋(gai)供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)的(de)(de)(de)產生(sheng)與(yu)(yu)發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)、內(nei)涵(han)與(yu)(yu)模式、風(feng)險與(yu)(yu)控制(zhi)以及(ji)未來發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)趨勢等(deng)基(ji)礎(chu)知識、基(ji)本理論和(he)方法，并解答(da)學員的(de)(de)(de)相關(guan)問題(ti)。通過(guo)課(ke)程學習可以幫助(zhu)學員提(ti)升利用(yong)(yong)供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)解決企業(ye)(ye)現(xian)實(shi)問題(ti)的(de)(de)(de)能力。對票(piao)據相關(guan)政策、電(dian)票(piao)新系統功能、民間貼(tie)現(xian)、供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)工具(ju)（商業(ye)(ye)匯票(piao)孵(fu)化融(rong)資、商業(ye)(ye)保(bao)理、融(rong)資租賃、融(rong)資擔(dan)保(bao)、電(dian)子債權憑證(zheng)等(deng)）運用(yong)(yong)、貼(tie)現(xian)交易等(deng)方面進行分析指導。本次研討(tao)(tao)會深入探討(tao)(tao)金(jin)融(rong)工具(ju)的(de)(de)(de)組(zu)合(he)應用(yong)(yong)帶(dai)來新的(de)(de)(de)機遇。

培訓對象：
1、各銀行總行及分支機構的交易銀行部、貿易金融部、公司部、普惠部、國際部、授信與風險部、法律合規部；產品經理、客戶經理等；
2、各城投、金投、建投、交投等平臺公司管理層、投融資部、項目部、財務部、業務部等；
3、相關(guan)律所執業律師與(yu)相關(guan)院(yuan)校及(ji)學者等。

課程大綱：
一、企業如何利用自身信用零成本融資及商業承兌匯票優勢，開展應收賬款商票化供應鏈金融
1、電子商票可以視為電子貨幣，體現的是承兌企業的信用，承兌企業利用自身信用，融資*成本為零，實現承兌企業信用變現，并提高企業資信度，減少對銀行信用的過度依賴，銀行信貸規模緊張時，企業可立即利用自身信用融資。
2、票據融資的成本可由出票人和持票人分別承擔，尤其適合中小企業的融資。
3、商票在供應鏈管理中對中小企業的資金融通作用是發展趨勢。商業承兌匯票背書轉讓后，前手即對后手承擔保證責任，無須向主債務人確權，較應收賬款優勢明顯，付款時間確定，變現能力強，便捷高效。
4、電子商業承兌匯票信用透明，ECDS 系統內含信用記錄功能，可以記載商業匯票的承兌人或出票人、前手的支付信用信息，記錄所有出票與兌付的歷史行情，企業簽發電子商票的行為越多，且全部按期兌付，自身資信度越高，其承兌的電子商票的流動性越好。
5、收款人融資效率更高，融資成本更低，收款人及其后手利用承兌人信用融資。電子匯票取消貼現貿易背景審查后，商票融資貼現簡化為銀行與企業的有價證券買賣關系，極大提升了業務效率，縮短了企業獲得資金的時間。
6、票據業務的交易效率更高，回款速度加快，收票、托收實現零在途，持票方直接在電票系統向票據承兌人提示付款，幾乎不存在瑕疵票據，電票系統拒絕無理由退票，承兌人到期兌付后，當天款項即可到賬。
7、開票、背書時間縮短，付款效率更高，電票業務操作全部在網上銀行操作，開票成功后直接將電票發送到供應商的電票賬戶。電票背書便捷高效，僅需登錄網上銀行提交背書，供應商即時可以登錄網銀簽收電票，實現即時簽收。
8、商業匯票具有延期支付和背書轉讓等優勢，成功滿足了供銷企業間的短期資金支付需求，降低資金的流動性風險，還能節約資金使用的費用，有效提高資金使用效率。通過發展以真實商品交易為背景的商票，促進資金向實體經濟特別是中小企業流通，增加企業活力，從而活躍商品市場交易。
9、票據的運作成本低，借助網上管理平臺，可以輕易實現票據電子化管理，準確查詢到每一筆票據對應的票面信息及資金流向，管理成本不斷降低。
10、電子商票安全性高，不存在遺失、損壞、搶劫、假票、背書不連續、票面瑕疵等問題，系統允許的操作即為合規，違規操作系統自動禁止。電子承兌匯票一切活動均在ECDS（電子商業匯票系統）上記載生成，而ECDS是由中國人民銀行牽頭建設的全國性金融業務運行系統，該系統具備金融級的系統安全及信息災備保障。
11、電子商業匯票業務類型更加豐富，在貼現環節增加了“回購式”貼現品種，貼現期限可由持票人與貼現行協商，改變了原來一貼到期的模式。轉貼現環節增加了“買斷式回購”交易模式和類似于債券的“票據質押”交易，票據的保證方式由背書環節增加至出票、承兌、收款、背書等所有環節均可保證。
12、短(duan)融、超短(duan)融的期(qi)限最長為6～9個月。電子商(shang)票最長期(qi)限為六(liu)個月，根(gen)據自身需(xu)要可長可短(duan)，流動性貸款、短(duan)融、超短(duan)融需(xu)要一定的條件且(qie)都(dou)有(you)成本(ben)，電子商(shang)業承(cheng)兌匯票是有(you)效替代品。

二、金融科技對票據市場的影響
1、貼現業務由傳統線下轉線上；（例如富民銀行、紅塔銀行、網商銀行秒貼業務）
2、貼現通上線，銀行票據經紀試點運行對市場的改變；（票據經紀業務，例如工商銀行、招商銀行、江蘇銀行的票據經紀業務部專項票據業務）
3、民間票據交易平臺運營模式發展與展望。

四、供應鏈金融新特點與電子商票的應用
1、創新金融工具，大力發展應收賬款融資；
2、商業銀行如何利用電子商票改變傳統信貸模式，構建獨立的供應鏈金融運營機制；
3、供應鏈金融1+N、4+N，N+N等商票業務拓展與盈利模式；
4、發改委《促進大中小企業融通發展三年行動計劃》“推動供應鏈核心企業支持小微企業供應商開展應收賬款融資。清理以政府、大企業為源頭的資金拖欠。”大企業開商票，小企業貼現，延伸產業鏈金融服務；
5、*《關于金融支持融資平臺債務風險化解的指導意見》（國辦發[2023]35號）及配套文件要點解析
1）、債券融資與債務管控
2）、存量增量債務風險的緩釋舉措
3）、債務風險底線要求
4）、區分隱性債務和市場化融資
5）、盤活存量資產基礎設施；
6）、本輪化解融資平臺債務實務要點及案例
7）、銀行新增貸款的管理要點、新增債券發行的條件
8）、金融機構與融資平臺公司債務化解方式；
6、電商平臺“票付通”產品功能與供應鏈金融應用；
7、電子商票對出票人及收款人的優勢分析；
8、流貸與商票保貼；
1）承兌人授信保貼業務；
2）大型央企國企主動授信保貼業務；
3）貼現申請人授信保貼業務；
4）收款人或其中一手背書人授信保貼業務；
5）保證人授信保貼業務；
8、電子商(shang)票(piao)融資與(yu)流動(dong)貸款優勢比較與(yu)分析。

五、票據市場發展趨勢
1、融資工具票據化，
2、票據工具電子化，電子銀票提升支付功能，降低貼現需求；
3、電子票據商業承兌化；
（1）商票融資簡便快捷；
（2）電子票據信用透明化；
（3）整體社會信用提升；
（4）保證增信模式多樣化；
（5）信用融資發展趨勢；
（6）低成本融資，*融資成本可能為零。
4、票據交易集中一體化；
5、融資性票據是否會放開，放開對市場影響；
6、轉(zhuan)帖現賣斷是否需計提(ti)風險資(zi)產？

六、票據政策解讀與電票交易操作
1、國辦發〔2017〕84號-*辦公廳《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》與票據相關解讀
2、商務部、工業和信息化部、生態環境部、農業農村部、人民銀行、國家市場監督管理總局、中國銀行保險監督管理委員會和中國物流與采購聯合會等8部門聯合下發《關于開展供應鏈創新與應用試點的通知》與票據相關解讀；
3、票據市場的參與者；
4、票據市場基礎設施；
5、票據信息登記與電子化；
6、票據登記與托管；
7、票據交易；
8、票據交易結算與到期處理；
9、承兌貼現授信類票據交易；
10、票據轉(zhuan)貼(tie)現(xian)、買入返售（賣出回購）等交(jiao)易類票據業務規定。

七、商業匯票在供應鏈推廣與增值服務
1、商業銀行如何將資源有效結合選擇核心企業；
2、供應商如何利用核心企業提升自身信用融資；
3、如何掌握供應鏈三流合一的流程中的資金流商票設計要點；
4、厘清不同企業供應鏈模式與商票推廣策略；
5、商票對供應(ying)商競爭優勢的功(gong)效(xiao)。

八、電子債權憑證運用與未來監管
1、電子債權憑證運用的法律依據與規定；
2、電子債權憑證確權與付款；
3、電子債權憑證與票據優缺點分析；
4、電子債權憑證系統安全性與監管；
5、出現“劣(lie)幣驅逐(zhu)良幣”現象，電子債權憑證(zheng)下一(yi)步監管要求；

九、融資租賃工具運用與合規操作
1、融資租賃直租業務
2、融資租賃售后回租業務；
3、融資租賃物合規問題；
4、融資租賃物的核心與特征；
5、融資(zi)(zi)租賃資(zi)(zi)金(jin)用(yong)途；

十、商業保理
1、商業保理的205號文介紹
2、商業保理的政策變動一覽
3、有追索保理和無追索保理
4、明保理和暗保理
5、融資性保理和非融資性保理
6、商業保理項(xiang)下的(de)四種債權憑(ping)證(zheng)

講師介紹：
A老師：趙慈拉：
從事銀行業44年，本科學歷，銀行業票據業務資深專家。現在某股份制銀行上海分行票據業務部擔任顧問。
熟悉電子商業匯票業務應用和風險防控，擅長處理電票法律糾紛。
現任上海市支付清算協會特聘專家、中國服務貿易協會商業保理專委會學術委員會委員、江西財經大學九銀票據研究院高級研究員、上海市金融消費糾紛調解中心調解員、臨沂仲裁委票據仲裁中心特約專家顧問、上海金融學會會員、四川省供應鏈服務行業協會金融專業委員會特聘專家。
B老師：任恩林：
中(zhong)國人民銀行(xing)總行(xing)首(shou)席培訓(xun)師(shi)，中(zhong)國服務(wu)貿易協(xie)會(hui)供應鏈(lian)金(jin)融委員會(hui)首(shou)席專(zhuan)家(jia)兼名譽會(hui)長、臨沂商城供應鏈(lian)金(jin)融研(yan)究院名譽院長、國內(nei)知(zhi)名票據業務(wu)綜合(he)風(feng)控專(zhuan)家(jia)、票據市場發展趨(qu)勢研(yan)究專(zhuan)家(jia)、商票在供應鏈(lian)金(jin)融中(zhong)應用(yong)實踐專(zhuan)家(jia)。

供應鏈金融 培訓班