課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
商業銀行未來數(shu)字(zi)化轉型課程(cheng)
課程背景：
數字(zi)(zi)化浪潮席卷全(quan)球，掀起了繼工(gong)業革命之(zhi)后(hou)又一場對人(ren)類產(chan)生深遠影響的(de)新技(ji)(ji)術(shu)革命。ChatGPT、人(ren)工(gong)智能（AI）、大數據和(he)云(yun)計算等(deng)正在(zai)(zai)重塑商業，不過(guo)速度不像今天很(hen)多人(ren)想象(xiang)的(de)那么(me)快。的(de)確(que)，從農作物(wu)收成(cheng)到銀行貸款，現在(zai)(zai)各個領(ling)域的(de)決策(ce)都由數字(zi)(zi)化指(zhi)導，而(er)且，過(guo)去似乎(hu)遙不可(ke)及的(de)東(dong)西，比如無需人(ren)工(gong)的(de)純AI客服，已經(jing)逐漸成(cheng)為現實(shi)。開(kai)發(fa)平臺、強大的(de)處理能力以及龐大的(de)數據存(cun)儲空間(jian)等(deng)AI技(ji)(ji)術(shu)背后(hou)的(de)技(ji)(ji)術(shu)，正在(zai)(zai)迅速發(fa)展，應(ying)用成(cheng)本越來越低。眼下似乎(hu)是企業開(kai)始采(cai)用數字(zi)(zi)化獲利的(de)好時(shi)機。據預(yu)測，今后(hou)十年，數字(zi)(zi)化將會成(cheng)為全(quan)球經(jing)濟增(zeng)加13萬億美元(yuan)。
課程收益：
● 介紹銀行4、0時代對商業銀行轉型的影響和同業應對戰略
● 洞察數字轉型需求，萃取轉型的本質，做*銀行真轉型
● 通過學習了解未來銀行的趨勢，明晰科技創新的底層邏輯
● 掌握打造新(xin)型數(shu)字銀行的核心規律，做新(xin)金融的新(xin)引領者
課程對象：各崗位
課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字渠道你好
一、數字金融是數字時代的必然要求
1、經濟面
2、技術面
3、需求側
4、供給側
5、監管面
案例分享：
工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產品體系
平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、金融科技驅動銀行創新力量
Bank1.0時代：離不開的物理網點
Bank2.0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角
Bank3.0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
Bank4.0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1.0到Bank4.0金融科技發生的變化
三、數字化轉型的路徑
1、科技與業務
2、業務與場景
3、業務與數據
案例分享：金中有數：財富與科技的二重奏
四、開放銀行的建設
1、開放銀行與傳統銀行的區別
2、開放銀行對中國銀行業產生的影響
3、未來開放銀行將會有哪些挑戰
案例分享：浦發銀行APIbank發布會，見證中國*“無界開放銀行”推出
五、金融科技公司驅動銀行創新與改造的力量
案例分享：
網飛啟示錄：銀行如何做好個性化推薦
字節飛書：怎樣讓組織協作以“事”為中心
Rewind：把你的記憶全部數字化
六、國內外優秀銀行金融科技創新案例深度分析
案例分享：借鑒國際經驗，加強科技賦能，推動銀保合作再上新臺階
頭腦風暴：ChatGPT消(xiao)滅個體(ti)平(ping)庸(yong)，對于金融的(de)挑(tiao)戰和機(ji)會有哪些
第二講：銀行進化路線圖：傳統再見，未來趨勢你好
一、銀行4.0時代業務發展趨勢
1、投資市場成熟化
2、普惠金融大眾化
3、私人銀行專業化
4、金融科技賦能化
5、金融產品創新化
二、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”
1、財富管理業務發展帶動非利息收入提升，私行財富客群經營成效顯著
2、做好財富管理業務的分層、分群客戶經營
3、由“少數人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理
三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”
1、開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務
2、打造GBC場景閉環，擴大零售客群服務面
四、【數智破局】由網點到“空中”，由增速到提質
1．零售客戶數字化旅程，打造“一站式”服務
2．從“增速”，到“提質”
3．提升數字(zi)化運營(ying)能力
第三講：金融進化路線圖：傳統再見，業務創新你好
一、產品與服務創新
1、中國銀行：發布手機銀行8.0版
2、交通銀行：王者榮耀世界*杯主題信用卡全新上線
二、創新策略
1、建設銀行：系統性構建養老服務體系積極推進大財富管理戰略轉型
2、郵儲銀行：以數字金融促進數字經濟發展，以金融科技賦能實體經濟服務
三、創新執行成效
1、工商銀行：特定養老儲蓄產品銷量已突破50億元
2、中信銀行：成都分行積極服務科創客群
四、同業創新做法及經驗解析
1、民生：群雄逐鹿萬億養老金金融市場，民生銀行打造新樣本
2、微(wei)眾：持續(xu)拓寬科創全周(zhou)期(qi)服務邊界
第四講：銀行進化路線圖：傳統再見，數字人才你好
一、數字員工：數智化的“特種部隊”
1、RPA在各崗位的工作場景
1）對公客戶服務崗位
2）個人客戶服務崗位
3）信用卡審批中心崗位
4）國際業務收支申報崗位
5）合規風險反洗錢管理崗位
6）代理支付結算交易崗位
7）資產管理投研分析崗位
2、如何與RPA數字員工合作共贏
1）人機協同、各司其職
2）人機共學、體質增效
3）人機互補、規避風險
案例分析：工行建設“企業級數字勞動力體系”招行建設“自主研發的海螺RPA平臺”
二、三類核心數字化人才
1、數字化領導者
2、數字化專業人才
3、數字化應用人才
頭腦風暴：牽手行動-成為數字化新銀行職場里的linker不是leader
三、從T型人才向Π型人才轉型
互動學習：
了解窄視角和大視角下的全新數字化人才培養方向
一種智慧營銷概念和人才重塑方向
業技融合型人才
案例分享：柜員天(tian)天(tian)見、小專家(jia)交流(liu)平臺、數據分析小組(zu)
商業銀行未來數字化轉型(xing)課程
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