課(ke)程描述INTRODUCTION
日程安(an)排SCHEDULE
課程(cheng)大(da)綱Syllabus
中(zhong)國特色金(jin)融文化課(ke)程
課程背景:
近年來,證券基金經營機構(以下簡稱行業機構或機構)穩步發展,成為我國資本市場乃至金融體系的重要中介力量,在服務實體經濟、國家戰略、居民財富管理等方面作用日益增強,守住了不發生系統性風險的底線。但對標中國特色現代金融體系,行業機構經營理念有偏差、功能發揮不充分、治理水平待強化、合規意識和水平不高等問題仍較為突出,證券基金行業監管效能有待進一步提高。為全面貫徹黨的二十大和*金融工作會議精神,圍繞強化監管、防控風險、加快推進建設*投資銀行和投資機構,2024年3月15日,中國證監會發布《關于加強證券公司和公募基金監管加快推進建設*投資銀行和投資機構的意見(試行)》,要求深入開展中國特色金融文化建設,督促行業機構及從業人員大力弘揚和踐行“五要五不”的中國特色金融文化。
為此,本課程結合中國金融文化,對證券公司弘揚和踐行“五要五不”的中國特色金融文化建設進行深入分析和解碼,為券商各部門和分支的相關活動指明方向。
授課(ke)老師近(jin)30年的經(jing)濟金融管理理論學(xue)習研究和(he)工(gong)作實踐(jian)經(jing)驗,邏(luo)輯(ji)嚴謹,思路清晰(xi);通過深入淺出的理論與實務分析(xi)相結合,通俗易懂。
課程收益:
深入學習證(zheng)券(quan)公司弘(hong)揚(yang)和踐行“五要五不”的(de)中國(guo)特色(se)金融文化建設的(de)核(he)心指(zhi)示,為證(zheng)券(quan)公司的(de)經營(ying)管理(li)活(huo)動(dong)指(zhi)明方向(xiang)。
課程對象:
券商各部門和分支的通訊員
課程方式:
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討(tao)+學員分(fen)享+落地工(gong)具+頭腦風暴
課程大綱
一、建設中國特色金融文化
(一)牢固樹立大局意識。
(三)提高公司治理效能。
(四)加強合規風控建設。
(五)堅決糾治拜金主義、奢靡享樂、急功近利、“炫富”等不良風氣,堅決破除“例外論”“精英論”“特殊論”等錯誤論調。
(六)壓實行業機構文化建設主體責任,強化監督問責。
(七)不斷完善行業文化評估機制,強化正面典型示范作用與反面案例警示教育。
(八)加強從業人員管理。
(九)加強廉潔從業監管。
(十)營造良好外部環境。
(十一)促進行業功能發揮
(十二)全面強化監管執法
(十三)抓好監管隊(dui)伍(wu)建設
二、要誠實守信,不要逾越底線
(一)誠實守信:金融的基石。
(二)自古以來,“人無信不立”。
(三)在金融領域,誠信更是至高無上的信仰。
(四)金融機構與從業人員要始終堅守誠信底線,不做假賬、不虛報數據、不隱瞞風險。
(五)只有誠信經營,才能贏得客戶的信賴,樹立良好的行業形象。
(六)重點打擊長期系統性造假和第三方配合造假,對于造假的策劃者、協助者,都要嚴肅追責,堅決破除造假“生態圈”。
(七)重點打擊欺詐發行股票債券行為。要堅決把造假者擋在資本市場門外,混進來的要堅決清除。
(八)重點打擊濫用會計政策、會計估計,隨意調節利潤的財務“洗澡”行為。
(九)重點打擊通過融資性貿易、“空轉”“走單”進行造假的行為。
(十)重點打擊在侵占上市公司利益、掏空上市公司過程中伴隨的一系列造假行為。
案例一:曾長虹(hong)腐(fu)敗案件(jian)
三、要以義取利,不要唯利是圖
(一)以義取利:金融的道德觀。
(二)“君子愛財,取之有道。”
(三)金融從業者要以義為先,以利為輔。
(四)在追求利潤的同時,更要關注社會責任,為客戶創造價值,為社會作出貢獻。
(五)切勿唯利是圖,背離道德與良知。
(六)落實政治過硬、能力過硬、作風過硬標準。
(七)為資本市場高質量發展提供堅強保證
(八)堅持嚴字當頭,以嚴管理促進嚴監管。
案(an)(an)例二:王宗成腐(fu)敗案(an)(an)件(jian)
四、要穩健審慎,不要急功近利
(一)穩健審慎:金融的智慧。
(二)金融市場變幻莫測,風險無處不在。
(三)金融機構應保持清醒頭腦,審時度勢,穩健前行。
(四)在追求業務增長的同時,不忘風險控制,確保金融活動的可持續性。
(五)避免急功近利,為長遠發展奠定堅實基礎。
案例三:馮鶴年腐(fu)敗案件
五、要守正創新,不要脫實向虛
(一)守正創新:金融的動力。
(二)“茍日新,日日新,又日新。”
(三)創新是金融業發展的不竭動力。
(四)我們要在堅守傳統價值觀的基礎上,勇于探索新的業務模式和技術手段。
(五)通過創新驅動,不斷提升金融服務的質量和效率,滿足人民群眾日益增長的金融需求。
案例四:劉逖腐敗案件
六、要依法合規,不要胡作非為
(一)依法合規:金融的準則。
(二)“沒有規矩,不成方圓。”
(三)金融業要健康發展,必須遵循法律法規,做到合規經營。
(四)從業人員要嚴守法律法規的紅線,不胡作非為,確保金融活動在法治軌道上運行。
(五)加強行業自律,共同維護公平競爭的市場環境。
(六)強化“不敢腐”的震懾。
(七)健全“不能腐”的機制,讓制度籠子扎得更緊織得更密。
(八)提升“不想腐”的自覺。
(九)提升干部“政治三力”。
(十)提高履職本領素質。
(十一)推進全面從嚴治黨。
(十二)健全監管問責機制。
案例五:操艦腐敗(bai)案件(jian)
七、中國特色金融文化的傳承與創新
(一)中國的金融文化源遠流長,博大精深。
1在新的歷史時期,我們要汲取傳統文化的精髓,結合時代發展需求,不斷創新金融業態。
2以開放包容的心態擁抱世界,學習借鑒國際先進經驗。
3堅守民族文化特色,打造具有國際影響力的中國金融品牌。
(二)在全球金融舞臺上,中國正發揮著越來越重要的作用。
1我們應堅定文化自信,傳承中華優秀傳統文化,弘揚社會主義核心價值觀。
2通過踐行五要五不要原則,推動中國特色金融文化走向世界舞臺,為構建人類命運共同體貢獻力量。
(三)金融興則國運昌。
中(zhong)國特色金融文化課程
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