課(ke)程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
家庭資產管理課程
課程背景:
新時代的(de)(de)(de)女性越(yue)(yue)來越(yue)(yue)獨立(li),呈現出“她”時代的(de)(de)(de)各種特征(zheng),據研究資料顯示:中年的(de)(de)(de)女性對于投資理財的(de)(de)(de)學習能力大過于同齡(ling)男性。在(zai)當前(qian)的(de)(de)(de)經濟環境下,女企(qi)業家如(ru)何穿越(yue)(yue)經濟周期(qi),打好(hao)家庭資產保衛(wei)戰,實現創(chuang)富(fu)守富(fu)傳(chuan)富(fu)?本課程將通過女性守富(fu)傳(chuan)富(fu)的(de)(de)(de)方式(shi)及(ji)案例給客戶一些思考,從而幫(bang)助她們找到方法更(geng)好(hao)的(de)(de)(de)維(wei)護自己的(de)(de)(de)生活品(pin)質(zhi)。在(zai)所有(you)的(de)(de)(de)方案中,保險必然不失(shi)為一種穩(wen)健的(de)(de)(de)資產配置的(de)(de)(de)選擇(ze)。
課程收益:
幫助女性(xing)客(ke)戶了解(jie)(jie)新(xin)經濟環境下家(jia)庭資產(chan)守富傳(chuan)富的(de)(de)途徑,產(chan)生(sheng)了解(jie)(jie)及購(gou)買穩健型產(chan)品(pin)的(de)(de)欲望。
課程對象:
女性客戶群體
課程方式:
理念講授+案例剖析
課程大綱
第一講:重新定義“她”時代
一、新時代女性的角色
1. 成長女孩:沒有人可以決定,我要成為怎樣的人
2. 女強人:不為野心道歉,撐起職場半邊天
3. 新興媽媽:不做賢妻良母,不做完美主婦
二、新時代女性的特征
1. 尊重自己
2. 經濟獨立
3. 持續學習
4. 健身運動
5.熱愛生活
三、“她”時代的你
勤勞的女人看手就知道
聰明的女人看眼睛就知道
有錢的女人看脖子就知道
熱情的女人看嘴就知道
完美的女人,看你就知道
二、我們所處的環境及經濟背景
一、中國人口規模巨大
1. 人口眾多:資源環境有限
2. 老齡化嚴重:養老缺口大
3. 養老金缺口:將越來越大
4. 社會保障替代率:會越來越低
二、經濟環境持續下行
1. 歐美銀行危機:銀行的倒閉潮
2. 房地產市場陷入低迷:房產市場賣不動了
3. 銀行、債券、保險產品利率下降
4. 多個投資產品爆雷
三、我們可能遇到的風險
時間風險:個人資產如何保值增值
人身風險:疾病、意外、教育、養老
婚姻風險:婚內資產保全、子女婚姻危機
繼承風險:有規劃or無規劃 如何繼承
債務風險:企業債務&個人債務;有效傳承or被迫償債
稅務風險(xian):稅務籌劃 房產稅
第二講:新時代女性如何打好家庭資產保衛戰
要點1:不鋪張——要有底線思維
偏向追求安全+確定
偏向理性投資和尋找專業人士
案例:王菲為女兒準備2000萬保單
要點2:深挖洞——持有優質資產
能夠帶來現金流的資產
能夠穩定增值的資產
案例:盤一盤老百姓的錢袋子有什么
要點3:廣積糧——做好現金流管理
找到合適的現金流持有方式
做好不同場景下現金流安排
案例:睿智的董女士房產換金融資產
要點4:懂法用法,保護資產
1. 民法典:人格權編、婚姻家庭編、繼承編——與壽險密切相關
2. 資產保全:應對時間風險、人身風險、傳承風險
3. 資產隔離:管控婚姻風險、稅務風險、債務風險
案例:如何借助民法典規定(ding),實現(xian)個(ge)人婚前+婚內資產隔離
家庭資產管理課程
轉載://citymember.cn/gkk_detail/304833.html
已開課時間Have start time
- 楊恩月
資產管理內訓
- 資產配置與營銷技能提升 黃德權
- 法商智慧 ——法商背景下財 張軼
- 《穿過時間的維度》 家庭財 吉雅
- 數據資產入表與實務案例分析 于洪成
- 《資產配置與保險營銷》 王臻
- 《百年變局下財富保全與傳承 吉雅
- 商業銀行個人客戶經理資產配 李(li)晨陽
- 家庭資產配置方案與理財規劃 韓梓一
- 高凈值人士的全球資產配置 陳老(lao)師
- 商業銀行不良資產清收處置實 鄧天倫
- 新形勢下的家庭資產配置規劃 郭鳴
- 2023年宏觀經濟分析與資 黃德權