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財富轉型(xing)資產配置課(ke)程

【課程背景】
“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，似乎是大多數人對資產配置最初的理解。關于資產配置，還有很多延伸：
1、籃子最好也不要放在同一個地方——全球投資；
2、也不要把雞蛋一次性都丟進去——伺機而動，注重擇時；
3、也不要在籃子里只放雞蛋——大類資產配置。
簡單來說，資產配置注重的是分散，而*目標是平衡。絕大多數人都很重
視回報，只有少數人重視風險，而分散跟平衡考驗的恰恰是對于風險的把控。
對于銀(yin)行(xing)而(er)言(yan)，隨著資管(guan)新規(gui)逐(zhu)步落地，理財(cai)產品打破剛兌不再保本(ben)，銀(yin)行(xing)的(de)固(gu)有(you)優勢進一步削減。如何在瞬息萬(wan)變(bian)的(de)市場中抓牢客戶，是值得銀(yin)行(xing)思考(kao)和探(tan)索(suo)的(de)課題。而(er)資產配置恰恰可以幫(bang)助銀(yin)行(xing)增加與客戶的(de)觸點(dian)，在激(ji)烈的(de)市場爭奪(duo)戰中贏得先(xian)機。

【課程收益】
-當下投資市場中客戶發生的變化
-資產配置理論的演進過程
-以需求為導(dao)向的資產配置流程(cheng)

【課程對象】
銀(yin)行理財經理、保險銷售人(ren)員

【課程大綱】
一、當下客戶需求 
（1）當下財富管理客戶的需求發生了哪些變化？
-當下投資市場客戶的現狀
-當下市場的投資現狀
-當下財富市場的主要變化
-投資心得——過去的績效并不代表未來
-當下(xia)市場(chang)的(de)幾(ji)點(dian)投資(zi)心得

二、資產配置及深層次演變 
（1）資產配置經歷了哪些模型變化？
（2）現在主流的資產配置模型是什么？

三、以需求為導向的資產配置流程 
（1）如何系統性地挖掘客戶的資產配置需求？
（一）前期準備
-問題方向及內容
-技巧準備
-客戶情況的猜想
（二）KYC場景
-電話+面談
-工具+分析
-技巧+邏輯
（三）了解客戶需求目的
-了解需求
-解決問題
-產品應用
（四）顧問式銷售運用
-當前現狀
-困擾問題
-造成影響
-確定需求
（五）不一樣的標準普爾講解
-過往講解標準普爾的bug
-掌(zhang)握正確講解標準普(pu)爾圖(tu)的(de)姿勢

四、資產配置實戰應用 
（1）實戰中如何對客戶的資產配置進行檢視和有效調整？
（一）需求&市場
（二）資產配置戰略
-現金規劃
-保障規劃
-投資規劃
（三）資產配置戰術應用
-流動性產品
-穩健類產品
-平衡類產品
-積極類產品
-另類產品
（四）變化再平衡

財富轉(zhuan)型資產(chan)配置課程(cheng)