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保險資產配置課程

課程背景：
隨著《民法典》的頒布，民法典時代來臨了，讓我們有了另一個獨特的眼光，賦予這些普羅大眾都需要的銀保險種更大的想象力，本課程的設計將從法商的角度了解高凈值人群的資產投資與配置狀況，掌握財富管理與傳承的法律基礎知識。并運用保險功能為客戶做財務風險規劃與資產配置，最終實現銷售。
本(ben)產說會將(jiang)引領客(ke)戶一起探(tan)究在《民法典》這(zhe)部(bu)社會生活的百科全書中，如何為(wei)他(ta)們規劃人生，創造財富，守(shou)護財富，傳承財富，到(dao)客(ke)戶需求挖掘(jue)把握，通過案例解讀，并為(wei)客(ke)戶推薦合(he)適的保險產品，創造2021年的嶄新(xin)開門紅局面(mian)。

課程收益：
充分展現公司的強勁實力與背景
通過整體流程的完美配合促成準客戶
提高績優理財經理業績指標達成并促進留存
通過民法典的熱點，吸引客戶的關注，挖掘其痛點
讓客戶了解財富管理與傳承的法律基礎知識
讓高凈值客群了(le)解各大金融產品，特別是保險(xian)(xian)產品的功能(neng)及風險(xian)(xian)規劃(hua)的方法(fa)

課程對象：
準客戶

課程方式：
課程講(jiang)授70%，案例分析(xi)及互動30%

大綱
第一部分： 宏觀我們承擔，微觀上我們作為
一、從國家宏觀形勢預判未來市場
從市場調研來看中國富裕人群的投資心理變化
案例：持續20年金融專業調研數據
中國開始進入低息、負息時代
人口紅利消失 經濟進入下行周期
居民預防性儲蓄動機強化的深層背景
我們身邊的*危機 -財富殺手 通貨膨脹
二、深入解讀民法典
1、民法典概述：新中國成立以來第一部以“法典”命名的法律
2、民法典的主要內容：7編+1260條
3、相關條款的解讀
界定夫妻共同債務和財產
離婚冷靜期
繼承遺產的范圍改變
取消公證遺囑優先規則
設立遺產管理人

第二部分：民法典時代下的資產配置黃金法則
1. 高凈值人群的財富目標
1）保證財富安全
2）財富傳承
3）子女教育
4）品質養老
2. 高凈值人群的風險偏好
2021的“穩健”主題

第三部分：2021 我們一起創富守富
一、疫情后，重新審視資產配置的多元化
1. 資產配置占比的調整 – 攻守兼備策略
1）現金及存款
2）投資性不動產凈值
3）銀行理財產品
4）股票和基金
5）境外投資
6）保險-壽險
2. 宏觀經濟政策引發資產配置變化
3. 中高凈值人群主要投資理財渠道
4. 保險在資產配置中的價值
二、目前財富管理的各大難點
安心養老難
克服通脹難
窮人的風險
富人的風險
資產配置難
-如何用確定的財富保證不確定的未來
 -如何要有合理的資產配置及財富管理的能力
三、幸福人生的財富管理思維
1、富人財富管理三大目標
創造財富
保存財富
傳承財富
創造財富的洞見--財富機會
2、創造財富的精英思維
索羅斯創造財富的心法
如何充滿幸福感和安全感的進行理財呢？
標準普爾家庭資產配置圖的介紹和分析
從資產配置看保險的三性：收益性、流動性、安全性
年金產品的三性分析
兼備收益性、安全性和流動性
生命周期法；利用年金險，做好人生規劃
小結：保險家庭資產配置是當下不確定環境下確定方向
3、守護財富的精英預見
1）人生支出四大賬戶
A、婚姻風險與自由人生
B、孩子未來與穩穩幸福
C、更新攀比與內心平靜
D、運籌帷幄與百歲人生
2）如何使用使用金融工具+法律工具做好資產保全
A、預防婚變的財產保護應對策略和保單架構設計
B、婚姻是一場資產重組
案例1：劉強東與奶茶妹妹的婚前財產隔離
案例2：王寶強與馬蓉的婚變造成家庭資產外流
C、政策、調控—國家
政策解讀：經濟學視角剖析稅收真相
4、傳承財富的精英方法
當代中國傳承財富的四種工具
巴菲特的財富觀：一顆安穩的心
最偉大的事情：富過三代
5、結(jie)束總結(jie)：一切(qie)盡(jin)在財富管理

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