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基金投資培訓

課程概述：
銀行業的發展，從單純的擴大市場份額、已逐漸轉變到客戶的爭奪，尤其是高端客戶的爭奪。數據表明：一旦銀行讓顧客購買4種或者4種以上的產品或服務，則銀行留住顧客的概率將會增大到100%。所以提升零售銀行銷售人員的銷售能力就顯得尤為重要。在眾多銀行理財產品中，基金占據了一個重要的地位，但是與此同時，由于過往投資經驗又造成基金銷售極為困難。
銀行零售條線是否經常存在這樣的現象：
1、每年的業績指標不斷翻番，行員感覺壓力巨大；
2、行員不會賣也賣不動
3、難以面對基金虧損客戶，更不用說進行基金營銷
4、對經濟環境變遷和基金專業知識缺乏深度的了解，無法有效有效
課程對象：銀行理(li)財(cai)經(jing)理(li)、客戶經(jing)理(li)

課程目標：
1.幫助學員了解資產配置的溝通步驟和核心技巧
2.掌握基金產品選擇的核心邏輯；
3.了解中短期宏觀經濟趨勢；
4.顯著提升學員的基金銷售技巧
培訓方式：提供實用工具、注重模(mo)擬演練、重構(gou)知識(shi)脈絡(luo)、幽(you)默生動講授。

課程大綱/要點：
第一部分：導入篇
一、為什么要進行資產配置
二(er)、金融變(bian)遷下銀行轉型方向

第二部分：理財綜合規劃下的基金選擇與營銷
一、個人／家庭理財規劃的溝通步驟
a)引入——生命財務周期與家庭生命周期
b)展開——不同家庭時期的理財基本配置
c)深入——理財金字塔與客戶理財情況溝通
d)目標——提出資產配置方案并與客戶溝通細節
e)促單——根據方案促使客戶成交 
二、基金在資產配置中的功能與實現
a)基金在資產配置中的作用與地位        
b)投資組合的種類以及適用客戶群體
c)投資組(zu)合的規劃

第三部分、基金產品選擇推薦的核心邏輯
一、基金的深入解析與挑選       
a)如何認識基金（基金資料解讀）
基金資料的解讀
投資標的的分析
投資行業的分析
投資風格的分析
基金的分類與功能梳理
基金的同質化與挑選
二、宏觀經濟解讀與預判
a) 中國經濟的基本運行與情況判斷
b) 經濟拐點與經濟事件解讀
c) 政策解讀與產業導向梳理
三、外部市場的影響與預判
a) 外部市場走向與國內市場的影響判斷
b) 歐洲債務危機的方向與走勢預判

第四部分：基金產品的營銷實務
一、如數家珍-基金產品介紹
a)股票型基金
b)基金定投
二、虧損客戶的處理與溝通過程 
a)自身心理鍛煉與修煉
b)處理虧損客戶的幾種方式與技巧
客戶情況的分類與判定
調倉、補倉技巧的運用與實例話術
c) 客戶情緒管理  
三、異議處理并引(yin)導成交   

基金投資培訓