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信貸行業風險培訓

課程背景：
隨著經(jing)濟下行(xing)及疫情沖(chong)擊，銀(yin)行(xing)總體業(ye)務結構(gou)將面臨巨大(da)轉(zhuan)型壓力(li)，只有(you)(you)回歸信(xin)(xin)貸(dai)本源(yuan)，不(bu)斷增強服(fu)務實(shi)體經(jing)濟客戶的(de)(de)(de)能力(li)，才能使銀(yin)行(xing)的(de)(de)(de)金(jin)融(rong)資本從(cong)產(chan)業(ye)資本的(de)(de)(de)不(bu)斷增值中(zhong)獲(huo)得持續穩定的(de)(de)(de)回報。伴隨監(jian)管(guan)(guan)部(bu)門(men)對(dui)風(feng)險管(guan)(guan)控(kong)(kong)的(de)(de)(de)日益精準和細化，監(jian)管(guan)(guan)套利甚至(zhi)違規操作的(de)(de)(de)空間被(bei)大(da)大(da)壓縮，守(shou)好風(feng)險底線，持續推進信(xin)(xin)貸(dai)全(quan)流程(cheng)風(feng)險管(guan)(guan)理體系建設，無疑成為銀(yin)行(xing)業(ye)經(jing)營(ying)工(gong)作的(de)(de)(de)“生命線”。為有(you)(you)效(xiao)支(zhi)撐(cheng)自身業(ye)務結構(gou)轉(zhuan)型和服(fu)務實(shi)體經(jing)濟需(xu)要，銀(yin)行(xing)迫切需(xu)要提升(sheng)信(xin)(xin)貸(dai)全(quan)流程(cheng)風(feng)險管(guan)(guan)理能力(li)，對(dui)各(ge)類風(feng)險加以識別(bie)和管(guan)(guan)控(kong)(kong)。面對(dui)當(dang)前形(xing)勢如何回歸本源(yuan)，掌握行(xing)業(ye)分析技巧(qiao)與風(feng)控(kong)(kong)要點，運用科學有(you)(you)效(xiao)的(de)(de)(de)方(fang)法實(shi)現企(qi)業(ye)授(shou)信(xin)(xin)的(de)(de)(de)快速、準確判斷，實(shi)現風(feng)險的(de)(de)(de)全(quan)流程(cheng)管(guan)(guan)控(kong)(kong)將成為銀(yin)行(xing)嚴(yan)守(shou)風(feng)險底線的(de)(de)(de)重(zhong)中(zhong)之重(zhong)。

培訓收益：
1.通過信貸全流程課程的學習，提升信貸人員信貸流程把控能力；
2.提升信貸人員在小微信貸業務的貸前、貸中、貸后全流程業務技能實戰能力；
3.通過貸款原因分析、財務報表審查，實地調查、權益檢驗鍛煉信貸人員風險識別能力和防控能力；
4.通過對(dui)新(xin)監管政策及形(xing)勢的解讀，特別是新(xin)法生效條(tiao)件下，銀(yin)行在業務及合(he)規風險方面應對(dui)措施(shi)的分析，提升(sheng)綜(zong)合(he)應對(dui)能力。

授課對象：
客戶經理、風險經理、業務(wu)及(ji)風險部門(men)負責人(ren)、支行長；

授課方式：
講(jiang)授、現場討論、辯論、演練，提高授課(ke)互動性及(ji)落(luo)地性。

講師：胡元未
課題一：宏觀經濟分析及信貸業務痛點
一、宏觀經濟分享
1、主要經濟數據
2、2024年經濟走勢
3、大變局下的“新賽道”
二、區域經濟分享
1、區域經濟特色
2、產業發展分析
三、對公企業發展剖析
1、發展現狀和瓶頸
2、對公企業發展之道
四、對公信貸業務的難點
1、對公企業融資渠道
2、對公信貸業務痛點

課題二：對公信貸業務風險
一、政策風險
二、市場風險
三、經營風險
四、合規風險
五、關聯風險
六、實際控制人風險

課題三：對公信貸風險防控
一、對公信貸盡調核心
二、對公盡調政策分析
三、對公信貸財務分析
1、財務報表核查
2、典型財務造假行為識別
四、調查報告寫作務實
1、調查報告的結構
2、調查報告的重點

課題四：典型行業風險識別
一、房地產風險控制
二、制造業風險控制
三、商貿業風險控制
四、農牧業風險控制
五、新興行業(ye)業(ye)務風險（新能(neng)源賽道、碳中和概覽、新技術領域等）

課題五、銀行信貸業務相關法律法規解讀
一、信貸法律規范
1、刑法要求
2、民法典關于信貸*解讀
二、信貸合規要求
1、監管處罰案例分析
2、信貸合規的操作規范
課后交流/分享

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