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家庭理財CFO培訓

課程背景：
中(zhong)(zhong)產(chan)階(jie)級(ji)*的特(te)征就是收入(ru)穩(wen)定(ding)豐富、未(wei)來可(ke)預期。*一份關于北亞地區(中(zhong)(zhong)國大陸、香港、臺灣和韓(han)國)的中(zhong)(zhong)產(chan)階(jie)級(ji)調(diao)查則(ze)顯(xian)示，中(zhong)(zhong)產(chan)階(jie)級(ji)的家庭(ting)(ting)月收入(ru)在45202元(yuan)，對生(sheng)活的追求----“生(sheng)活并不只有茍且(qie)，還(huan)有詩和遠方”；對家庭(ting)(ting)理(li)財(cai)的追求----不僅要(yao)專業(ye)的顧問，還(huan)想要(yao)知(zhi)道(dao)理(li)財(cai)決策下的原理(li)。能否幫助中(zhong)(zhong)產(chan)階(jie)級(ji)理(li)財(cai)的同時教會他們(men)最自己的家庭(ting)(ting)首席財(cai)務官呢？

課程目標：
● 讓學員掌握財富的規律和理財的基礎原理。
● 讓學員能充分把握三大剛性規劃——保險規劃、子女教育、養老規劃，認識各種理財產品的特點和工具運用合理到位。
● 讓學員從(cong)豐富(fu)的(de)(de)案例里找到(dao)自己的(de)(de)影(ying)子，為自己的(de)(de)理(li)財DIY，實現由富(fu)到(dao)貴的(de)(de)轉(zhuan)變。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行理財經理、第三方理財公司客戶經理
課程形式及特色：
1. 室內授課+理論精講
2. 互動式(shi)(shi)教學+體驗(yan)式(shi)(shi)教學

課程大綱
第一講：開啟你的財富智慧
一、理財的定義
1. 什么是理財
2. 什么人需要理財
3. 理財的目的：實現夢想
4. 有無理財的比較
二、財富的魅力
1.財富的魅力是改變----5大改變
2.財富溫暖人生
三、幸福的公式
1. 幸福=效用/欲望
2. 夢想儲蓄罐：儲存夢想，擇日實現
四、良性財富循環圖

第二講：羅列你的理財目標
一、家庭生命周期圖
1. 生命周期假說
2. 持久性收入假說
3. 生命周期現金流表
二、不同階段的理財規劃重點
1. 單身期的特點及理財重點
2. 家庭與事業的形成期的特點及理財重點
3. 家庭與事業的成長期的特點及理財重點
4. 家庭與事業的成熟期的特點及理財重點
5. 退休期的特點及理財重點
三、人生大事件表
1. 從業
2. 創業
3. 購房購車，成家育兒
4．消費升級
5. 享受獨立自由(you)尊(zun)嚴

第三講：管好你的財富口袋
一、資金的運動方式
1. 錢從哪里來
2. 錢到哪里去
3. 投資與消費得區別
二、財富的符號
1. 資產與負債
2. 收入與支出
3. 盤活你的資產，做真正的有錢人
三、人生理財方程式
案例：丈母(mu)娘挑金龜婿

第四講：規劃你的幸福與愛
一、保險規劃
1. 人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）醫療險
4）重疾險
5）養老險
6）子女教育、意外
7）財產險
8）社會保險
2. 保障額度確認
1）雙十法則
2）依存者法
3）保單盤點
二、子女教育規劃
1. 男孩和女孩的不同培養方向
2. 為什么要做子女教育規劃
3. 子女教育規劃的原則
4. 子女教育規劃的方法
案例分享：子女教育，“跪”養還是“貴”養？
工具(ju)分(fen)享：利用常用Excel表格計算教育金需求

三、退休養老規劃
1. 養老方式轉變
2. 退休政策改變
3. 養老規劃的特點與原則
4. 退休養老規劃的方法
小組討論：你未來的退休生活是攜手看世界還是辭鄉歸故里？
工具分享：利用常用Excel表格計算退休金需求
四、房產規劃
1. 買房的四大原因
2. 選房的三大方向
3. 還貸的兩種方法
4．如何做房產規劃
五、由富到貴的轉變
1. 消費升級：提高品質，換房、換車
2. 興趣愛好：生活美學，修煉文化屬性
3. 實現理想

家庭理財CFO培訓