《高凈值客戶大額保單規劃》
講師：單丹 瀏覽(lan)次數：2598
課程描(miao)述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日(ri)程安(an)排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
客戶大額保單規劃課程
課程背景：
隨著商業銀行客戶服務與營銷市場競爭的加大，占銀行客戶總量20%的高凈值客戶，成為了零售銀行整體業績的主要貢獻客戶，同時也成為了各大銀行爭先營銷與服務的目標。如何對高凈值客戶進行精準營銷，尤其是在期交保險領域，如何提升客戶經理在高凈值人士大額保單（年金/終身壽險）營銷方面的專業知識及實操能力，為高凈值客戶提供有差異化的保險服務，幫助銀行提升業績和產能，成為了當下零售銀行業務發展需要解決的重要問題。
課程收益：
1、適應銀行轉型發展需要，明晰個人客戶經理在高凈值客戶大額保單營銷過程中的角色定位和業務核心價值。
2、夯實高凈值客戶風險管理及大額保單營銷中的專業基礎和相關知識要點，提升年金保險、終身壽險等產品的營銷實戰技能。
3、學習并掌握銀行個人客戶經理在高凈值客戶的保障需求服務過程中，引導需求、發現問題、提供方案等方面的專業能力
4、掌握與客戶建立長期信賴關系的方法，以滿足績效可持續增長的需要。
課程對象：網點負責人、理財經理主管、貴賓理財經理、財富顧問等中高級財富管理從業人員
課程大綱/要點：
一、 高凈值人士畫像及需求
1、他們是誰
2、他們的財富管理現狀如何
3、他們有哪些金融需求
4、他們有哪些投資趨勢
5、他們選擇理財顧問時更看重哪些方面
二、 高凈值人士財富風險及案例分析
1、投資風險——系統性/流動性/“剛性兌付”下的信用風險
2、企業經營風險——中小企業短命的三大原因與四大資產保全需求
3、債務風險——公私不分下的“仗義疏財”
4、個人及子女婚姻風險——如何確保財富在家族內的傳承
5、稅務風險——遺產稅/房產稅/贈與稅規劃方案
6、傳承風險——生前贈與/公證遺囑/遺產繼承等傳承方式的優劣勢分析
7、常見財富持有方式與風險破解——房產、實物資產、金融資產對比
三、 金融工具運用詳解——如何玩轉大額保單
1、年金險與終身壽險的架構解析
2、資產保全需求下的投保人設計與產品類型選擇
3、個人及子女婚姻資產保全需求下的被保險人設計與法律支持
4、財富定向傳承需求下的身故受益人設計與不同傳承方式解析
5、保險法、物權法、民法典之繼承篇、婚姻篇之要點解析
6、實戰案例搞定壽險營銷突破
1) 祝先生家庭案例——債務相對隔離功能
2) 孫女生家庭案例——婚姻財富規劃功能
3) 肖先生家庭案例——財富傳承功能
4) 徐總家庭案例——資金融通與收益鎖定功能
四、 話題討論及綜合案例練習
1、話題A：高凈值人士是否需要購買海外保險
2、話題B：保險產品的弊端拆解
3、案例A：雙子女王先生的家庭財富規劃
4、案例B：再婚家庭趙太太的“宮心計”
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