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案件防控與風險管理訓課
課程大綱：
第一部分  案件風險防控概況
一、銀行業金融機構案件專項治理
二、銀行案件風險狀況案
例一 某支行客戶印鑒卡被盜換案 
例二 某農村信用聯社案件
三、案件防控長效機制建設九項內容
 
第二部分  基層網點的風險防控
一、基層網點面臨的風險類別
二、風險事件的具體表現形式 ：操作、違規、違法
三、不同風險環節的風險點：12點 
 
第三部分  貸款業務的風險防控
四、信用等級評定、統一授信 
五、貸款申請與受理 
六、貸前調查 
七、貸款審查 
八、貸款審批 
九、簽訂合同 
十、貸款發放 
十一、貸款支付 
十二、貸后管理 
十三、貸款回收 
 
第四部分 強化職業道德教育（案例分析法）
一、職業道德的概念 
1、職業道德是職業活動中的“交通規則”【例1】
2、道德風險的特點【案2】【案3】【案4】
 
二、職業道德風險的表現形態
1、失職風險【案5】
2、謀私風險【案6】
3、違規風險【案7】
關聯問題：合規風險【案析8】 
 
三、職業道德風險的危害 
四、職業道德風險的成因  
1、社會歷史原因： 根源、法制觀念 
2、銀行管理方面的原因：
.用人失察【案9】
.教育欠到位【案10】
.控制欠到位【案11】【案12】【案13】
3、員工自身方面的原因
.拜金主義【案14】
.社會不良影響【案15】
.交友不善【案16】
 
五、建設職業道德風險的監管防線
.加強銀行合規文化建設
.完善操作與管理的硬約束
.賠罰、走人和移送三項制度
 
六、構筑員工思想防線 
1、誠信意識
2、“底線”意識：【案17】
關聯問題一：嚴守職業紀律
關聯問題二：妥善處理利益沖突。
3、人格意識
4、敬業意識
關聯問題：專業知識（技能）與道德風險防范
5、責任意識
關聯問題：職業良心【例18】
 
6、自律意識
關聯問題一：銀行業的禁忌【例19】
關聯問題二：商業賄賂
什么行為明顯屬于商業賄賂行為？
銀行員工禮物收、送應遵循的原則
銀行員工娛樂及便利應遵循的原則
 
7、風險意識
關聯問題一： “不越權越崗三項要求”
關聯問題二：認真履行崗位職責【例20】
關聯問題三：失職罪【例21】
第五部分  行為準則小案例研討
案件防控與風險管理訓課