柯海蓮簡介 About us
柯海蓮老師 理財規劃管理專家
國家理財規劃師 （CHFP）
特許財富管理師（CHWM）
成人與兒童財商（FQ）開發顧問
中山大學特聘理財講師
金融行業沙龍活動指導顧問
中國人民保險（茂名分公司）金牌講師
曾任：中國平安保險 營銷一線組訓
曾任：深圳財富管理研究院 教學部培訓師
擅長領域：保險營銷、銀行保險銷售、資產配置、大額保單
柯海蓮老師，中國注冊理財規劃師 （CFP），是國內首批理財規劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。十多年來，柯老師專注于把理財實務轉化為面向金融從業人員的實戰課程，同時還研發出《金鉆時代——保險輕松賣》、《保險專業賣——理財規劃在保險營銷中的應用》、《大單發動機-誰需要更高額的保險》面向各大保險公司和銀保精英。曾為中國平安保險主導及參與“大單發動機”項目，為中高端客戶進行了80多場《百萬保額時代》、《開啟您的財富智慧》、《讓財富溫暖人生》等講座，其中累計保費產能創歷史新高，帶領部門業績快速增長，獲得“最強馬力”部門好評。
柯老師擁有十多年的投資理財實戰經驗，近年來幫助了眾多企業和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術，走上投資理財管理之路，最后實現投資理財管理之夢。因此課程深受學員喜愛，至今老師累計授課600多場，學員高達6000人以上，授課好評率高達98%。
實戰經驗：
★ 中國人民保險
3個月內培訓主管8批次，透過《保險專業賣——理財規劃在保險營銷中的應用》的培訓，糅合理財觀念和當季公司的理財險種結構特征，實現保費8000萬人民幣，項目效果獲得人保個險總高度認可，并獲得省公司的稱贊。且于2018年柯老師受邀到人保廣東省10余家三級機構進行巡回授課，培訓人次達2000名主管，簽單累計6000萬。
★ 華融湘江銀行
2017年6-9月，華融湘江銀行為VIP客戶進行了《新時代財富管理》、《財商百分》等客戶講座，幫助機構增加客戶粘度，吸收存款9000萬。同時為銀行舉辦財商親子沙龍《我的壓歲錢我做主》、《小小理財師》，升華銀行服務維度——“不僅關注您的口袋，更關注您的后代”，并促成300位家長為孩子在銀行辦卡開戶。
★ 平安保險
2013年-2018年，為平安人壽廣州分公司培訓1000多名理財顧問，講授《理財計算實務》、《退休養老規劃，金色晚年生活》、《子女教育規劃，助力孩子成長》、《保險規劃》等課程，合計課程場次達100多天。
★ 郵政儲蓄銀行
2015年-2018年，跟進“理財經理升級轉型”，為郵政儲蓄銀行培訓400多位理財顧問，講授《理財計算實務》、《現金規劃》、《子女教育和幸福養老》、《理財建議書的制作》等課程，合計課程場次達60多天，增加銀行從業人員的專業能力，提高個性化客戶的理財需求分析，培訓期間理財經理通過專業的理財方法服務客戶超過3000多人。
★ 安信證券
連續兩年，為安信證券策劃寒暑假親子系列沙龍——《小小理財師》，用體驗式的教學，寓教于樂，講授《想要與需要》、《單利與復利》、《我的壓歲錢我做主》等主題，讓孩子輕松掌握簡單理財知識。同期，為各營業網點客戶配合講授《來安信，為孩子開個好“投”》，切入基金定投營銷。合計課程場次達100場，每場都實現現場成交，新增1000多名基金定投客戶。
近期部分成功案例：
● 曾為平安保險、中國人保、中國人壽、太平洋保險等保險公司優秀主管講授《保險專業賣——理財規劃在保險營銷中的應用》、《保額倍增》、《金鉆時代-保險輕松賣》等，共計150場次，參訓主管累計2000多人，提升主管的理財專業能力，從理財觀念切入保險營銷，增加主管們的談資，從而增加了從業人員對行業和產品的信心和提升業績、增加收入。
● 曾為中信銀行、平安銀行、華融湘江銀行舉辦50余場客戶沙龍，為銀行VIP客戶講授《家庭財富》、《理財DIY》等講座，提升了各支行網點的沙龍維度，也增加了理財經理銷售保險的信心，有效提升了中間業務收入。
● 曾為某培訓學校理財規劃師職業認證課程授課86期，累計接受培訓的理財師超過6000名。
● 曾為第三方理財機構講授《理財經理顧問式銷售》、《30年后誰養你》等課程，累計場次達35場次。
● 曾為江門開放大學理財規劃師項目，為保險公司、銀行、證券公司的從業人員人講授《理財計算基礎與實操》、《現金規劃》、《子女教育規劃》等課程，合計課程場次達30多天。
授課風格：
柯老師的課程互動和參與性很強，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。柯老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰性的內容和感染性的演繹，無不讓現場的學員齊聲稱贊。
部分學員評價：
柯老師的課程邏輯嚴謹，講授時風趣幽默，案例敘述深入人心，并可舉一反三。我相信透過理財觀念導入保險銷售，未來各主管一定能保費倍增，收入倍增！
——人保壽險（廣東省分）凌金娣總經理
這次主管騰飛班，通過柯老師進一步的講解學習讓我受益匪淺，讓我懂得無論財富多與少都需要管理，知道左口袋的錢和右口袋的錢要合理支配，統籌規劃，既要安身立命，還要富貴人。因此為了我及家人以后的富貴人生，努力出單、增員，與他人分享理財規劃的觀念，針對不同的客戶具體情況具體分析。感謝中國人保的培訓，感謝柯老師的悉心指導
——中國人壽（陽西）曾艷萍經理
非常感謝公司和領導給予我們學習培訓機會，讓我們學會理財與保險，簽單和增員。我感受最深就是要學會記帳丶畫圖講故事。現實生活中，大都數人都在安身立命，讓我們有更多的話題去跟客戶溝通，我們一定要學以致用，繼續增員擴大隊伍。柯老師說的最常用的口頭語用起來在特別順利，比如“接下來”、“我理解”、“不要急、不要停、不要怕”…
——中國平安（廣州）任桂輝經理
上了柯海蓮老師的課，讓我明白了：1、通過通俗易懂的故事引入，聽得津津有味，真想馬上訓練后實操，增員和簽單。2、從改變觀念入手，從畫圖講如何理財給客戶分析，讓客戶要想安身立命，必須做好剛性需求。3、通過“生命周期與保險圖”的分析，我現階段理財的主要內容是努力尋找高薪工作并努力工作，廣開財源。而我們保險行業做的是銷售，是高薪工作，不斷簽單就行了。而保險創業是”輕資產輕人力”的創業，這些話可用來增員。真的特別感謝柯老師的授課！
——友邦保險（廣州）梁愛群
培訓課程 Training course
《家庭理財CFO》
《金鉆時代——保險輕松賣》
《大單發動機——誰需要更高額的保險》
《做好家庭安資產配置，實現財富保值增值》
《服務新中產——銀行理財經理專業技能提升》
《保險專業賣——理財規劃在保險營銷中的應用》
曾培訓過的代表性客戶 Case
部分服務過的客戶：
保險：中國平安廣州分公司、中國平安佛山分公司、中國平安太原分公司、中國平安深圳分公司、中國平安茂名分公司、中國平安陽江分公司、中國人保廣東省分公司、中國人保梅州分公司、中國人保佛山分公司、中國人保陽江分公司、中國人保茂名分公司、中國人保湛江分公司、中國人壽廣西分公司、中國人壽茂名分公司、中國人壽深圳分公司、太平洋保險、太平保險、中意人壽、友邦保險廣州分公司、友邦保險江門分公司、華泰保險廣州分公司、華泰保險茂名分公司……
銀行：中國工商銀行梅州分行、中國工商銀行云南分行、中國工商銀行綿陽分行、中國工商銀行茂名分行、中國工商銀行株洲分行、平安銀行深圳分行、平安銀行廣州分行、華融湘江銀行常德分行、華融湘江銀行懷化分行、華融湘江銀行郴州分行、華融湘江銀行株洲分行、華融湘江銀行婁底分行、、郵政儲蓄銀行、工商銀行、建設銀行、浦發銀行、佛山農商行……
證券：平安證券、安信證券、光大證券、廣發證券…..
第三方理財機構：卓林理財顧問有限公司、財智財富管理中心、安盈財富管理…..
其他：生之美國際美學機構、漢娜養生美容中心、柯斯塔紅酒貿易公司、宏屹貿易有限公司、
超優教育、東華教育、中大博愛職業培訓學校、深圳君融財富管理研究院、多果教育、佛山美的小學、溫州市第二實驗中學、灣仔學校、電城中心幼兒園…..
