財富傳承與資產管理課程培訓
講師：丁英博 瀏(liu)覽次數：2566
課程描述(shu)INTRODUCTION
財富(fu)傳承與(yu)資產管理課程培訓
培訓講師：丁英博
課程價格：￥元(yuan)/人
培訓天數：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富傳承與資產管理課程培訓
課程背景(jing)：
隨(sui)著我國財(cai)(cai)(cai)富(fu)人(ren)群(qun)越(yue)來越(yue)多，但(dan)是人(ren)們清(qing)醒的意識到，面(mian)臨婚姻危(wei)及、繼承(cheng)財(cai)(cai)(cai)產(chan)(chan)分割、死亡風(feng)險(xian)、企業破(po)產(chan)(chan)、被(bei)詐騙等風(feng)險(xian)隨(sui)時(shi)客觀存在。創造(zao)財(cai)(cai)(cai)富(fu)、擁有(you)財(cai)(cai)(cai)富(fu)、管(guan)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)富(fu)，是財(cai)(cai)(cai)富(fu)歷史中(zhong)一脈相承(cheng)的命(ming)題(ti)。雖然創造(zao)財(cai)(cai)(cai)富(fu)、擁有(you)財(cai)(cai)(cai)富(fu)，但(dan)如何管(guan)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)富(fu)？實現財(cai)(cai)(cai)富(fu)安全、財(cai)(cai)(cai)富(fu)傳承(cheng)和子女教育重(zhong)要性迫在眉睫。
中國有(you)“富(fu)(fu)不過三代”的(de)魔咒，但(dan)現實可能辛苦(ku)打拼的(de)家業瞬(shun)間化為烏有(you)。如何實現守住(zhu)財(cai)富(fu)(fu)，傳承(cheng)好財(cai)富(fu)(fu)、享受(shou)財(cai)富(fu)(fu)，讓(rang)子孫受(shou)益(yi)，讓(rang)家業長(chang)青(qing)？提前(qian)做好財(cai)富(fu)(fu)管理和規(gui)劃，避免財(cai)富(fu)(fu)損失(shi)。讓(rang)自(zi)己享受(shou)幸福(fu)生活，讓(rang)家族企業走向輝(hui)煌！
課程收益：
家(jia)(jia)族財(cai)(cai)(cai)(cai)富管(guan)理(li)的(de)核心——資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)、風險管(guan)理(li)比賺(zhuan)錢更重要，資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)是致勝(sheng)關(guan)鍵(jian)。通(tong)過專業(ye)律師的(de)培訓，提出在(zai)(zai)財(cai)(cai)(cai)(cai)富管(guan)理(li)問題(ti)“痛點”及潛在(zai)(zai)問題(ti)有風險意識、掌握財(cai)(cai)(cai)(cai)富管(guan)理(li)工具及綜合運(yun)用(yong)、站(zhan)在(zai)(zai)客戶的(de)角度，為(wei)其匹(pi)配(pei)和(he)(he)制訂財(cai)(cai)(cai)(cai)產(chan)管(guan)理(li)方案(an)，通(tong)過和(he)(he)其他財(cai)(cai)(cai)(cai)管(guan)工具的(de)綜合應(ying)用(yong)，制訂并實(shi)施全(quan)套家(jia)(jia)庭、家(jia)(jia)族財(cai)(cai)(cai)(cai)富管(guan)理(li)方案(an)，實(shi)現財(cai)(cai)(cai)(cai)產(chan)規劃和(he)(he)資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)。進一步增強客戶與保險精英(ying)的(de)服務粘性，順利簽下大額保單。
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：大額保單保險員、各大銀行私人銀行部財富顧問、客戶經理、家族辦公室及第三方財富管理公司財富顧問
課程方式：講解+問答+案例分析+圖表
課(ke)程特色(se)：
.其(qi)他老師無法比擬(ni)的專(zhuan)業優(you)勢：李姝融(rong)老師系(xi)資深(shen)專(zhuan)業律師，法律功底深(shen)厚、辦案(an)實(shi)踐經驗豐富(fu)，法律培(pei)訓針對(dui)性、實(shi)操性強，內(nei)容均(jun)為(wei)辦案(an)實(shi)例，來自日常生活，以案(an)說(shuo)法，具(ju)有獨特的專(zhuan)業優(you)勢。
.其他律師(shi)無法比(bi)擬的講(jiang)課技能和風(feng)格：李姝融老師(shi)對(dui)課件(jian)及案(an)例進行精心設(she)計(ji)，邏輯嚴(yan)密，構思巧妙，把法律知識融入(ru)到生活(huo)社會現象；講(jiang)課風(feng)格生動(dong)風(feng)趣，寓教(jiao)于樂；講(jiang)解法律深入(ru)淺出、通俗易懂，讓學(xue)員聽(ting)得懂、愿意聽(ting)；綜合運用(yong)文字、圖片、影音、互動(dong)等方式，充分(fen)調動(dong)學(xue)員的積極參與互動(dong)、現場(chang)理解感悟(wu)，課堂氣氛輕(qing)松活(huo)潑，擺(bai)脫了純講(jiang)理論的刻板模式，取得了較好的效(xiao)果。
課(ke)程(cheng)大綱
導引：以(yi)問題引入保險(xian)（銀行）精英展業困惑是(shi)什么？
問(wen)答與(yu)思考：如(ru)何做(zuo)好財富(fu)顧問(wen)？
1. 當前保險（銀行）精英應提升的危(wei)機意識(shi)
2. 從“賣(mai)產品”、到“賣(mai)服務(wu)”再(zai)到“賣(mai)籌劃”是發展趨勢
3. 保(bao)險（銀行）人(ren)+法律人(ren)”匯(hui)集(ji)的智慧是保(bao)險團隊(dui)競爭勝(sheng)出的有(you)力保(bao)障(zhang)
4. 做(zuo)好財富(fu)顧問的三(san)方面(mian)，提升自(zi)己(ji)綜合能力
第一講：財(cai)富傳承之理念篇
導引：趙(zhao)本山(shan)和小沈陽小品《不差錢(qian)》
一、我們的財富目(mu)標是什么
二、財富管理錯誤的理念
1. 認(ren)識誤區(qu)：*的風險(xian)就是沒有看到風險(xian)
案例：做富豪(hao)，而不是負豪(hao)
案例：投資理財，家破人亡(wang)
2. 理念的誤區
1）時間誤區——刻意回避，身(shen)體健康，年齡(ling)不(bu)大，沒有必(bi)要(yao)提前規劃
案例(li)：收(shou)購大王，父子(zi)墜機身亡(wang)!
2）觀念誤(wu)區——傳承是身后事，提前安排不吉(ji)
案例(li)：侯耀(yao)文案例(li)
3）法律誤區——詳細(xi)的(de)遺囑等于完美的(de)財(cai)富傳承
案例：國畫大師徐錫麟遺囑繼(ji)承(cheng)案
4）認知誤區——家庭結構簡單
案(an)例：機關算(suan)盡(jin)，終有一失
5）情(qing)感誤區——家(jia)庭(ting)幸福(fu)和睦，子女孝順
案例(li)：徐女士股權代(dai)持案
三、理(li)念改變
1. 態度重(zhong)視
2. 學(xue)習了解(jie)
3. 注重專業
4. 路徑和方法
第(di)二講：財富傳承之風險管(guan)理篇
一、高凈值人士(shi)關注(zhu)財(cai)富傳承和財(cai)富管理的六(liu)大問題
1. 資產傳承——把財富傳給誰？怎么(me)傳？有哪些路徑(jing)和方法？
案(an)例：企業家的(de)困惑
2. 婚姻規劃——如何從財富傳(chuan)承角度，規劃幸福婚姻
案(an)例：劉強東幸福婚姻財富規劃(hua)
3. 子女(nv)教育——如何引導子女(nv)身(shen)心健康，事業有(you)成，家庭幸福
案例：上市公司海翔(xiang)藥(yao)業易主
4. 資產隔(ge)離(li)——如何構(gou)建家族企業資產與家業的防火(huo)墻
案例：賈耀庭案給人啟示
5. 各種稅負——如何減輕各種稅負的承擔
案例：偷稅被(bei)要(yao)挾
6. 養老(lao)保障——如何保障高品質(zhi)的(de)晚年生活
案例：保姆妻子(zi)嫁股神，結婚離婚轟出門
案例：老人理財被(bei)騙空，一夜回(hui)到(dao)解放前
二(er)、高凈(jing)值人士面臨財(cai)富傳承和(he)財(cai)富管理六大風險
1. 婚(hun)姻家庭(ting)的風險(xian)(xian)：結婚(hun)、離婚(hun)、再婚(hun)、婚(hun)外情風險(xian)(xian)及防范措施
1）婚前財(cai)產保全策(ce)略及(ji)規劃——想說其(qi)您不容易
案(an)例：婚前財(cai)產，婚后(hou)改姓(xing)
2）父母對子女財產支持的技巧(qiao)——愛(ai)子情深不容(rong)易(yi)
案例：婚前財產(chan)，婚后轉化
3）企(qi)業家(jia)婚(hun)變對企(qi)業經營沖擊
案例：婚姻危機(ji)，導(dao)致企業(ye)不(bu)能承受之重
4）再婚(hun)導致婚(hun)前(qian)財富流失
案例：再(zai)婚之殤
5）婚外情付出財(cai)富(fu)代價——錢債好還，情債難(nan)償
案例：郎咸平與前女友鬧掰(bai)：追(zhui)回房(fang)產使其負債(zhai)900萬
6）婚姻規劃要提前
案(an)例：劉強東婚前(qian)財富(fu)規劃
案例(li)：離婚不(bu)(bu)傷財，不(bu)(bu)傷情
2. 繼承(cheng)(cheng)帶來財(cai)富傳(chuan)承(cheng)(cheng)的風險及防范措施
1）法定繼(ji)承帶來(lai)風(feng)險(xian)
案例：富豪身故留千萬，妻子改嫁挪財產
案例(li)：新婚配偶的繼承權(quan)
2）遺囑效(xiao)力導致親(qin)情(qing)撕裂
案(an)例：自書遺囑(zhu)起爭端，姐妹三人撕破臉
3）代書(shu)遺囑法律(lv)效力
案例：代書遺囑惹是(shi)非
4）贈與遺(yi)囑的法律風(feng)險(xian)
案例：遺囑增財產，孫子錯失良機
3. 人身(shen)風險：意外身(shen)故(gu)、重(zhong)疾、傷(shang)殘—明天和意外不知道誰先到來
1）意外帶來的風險措(cuo)不及防
案例：機(ji)關算盡，終有(you)一失
案例(li)：小馬奔騰李明去世，導致股權歸屬之爭
2）重大疾病(bing)導致(zhi)全(quan)家遭殃
案(an)例：癌癥導致全家困境——《我(wo)不是藥神》
3）傷殘導致家庭分(fen)崩離析(xi)的(de)風(feng)險
案例：重殘使他妻離子散
4）企業家提前安排好(hao)財富傳(chuan)承規劃
4. 企業經營(ying)的(de)風險及防(fang)范措(cuo)施
1）股權代(dai)持(chi)風險及(ji)防(fang)范(fan)措施——如何用好(hao)財富代(dai)持(chi)的雙刃劍(jian)？
a股權代(dai)持(chi)法(fa)律風險及策略
案(an)例：股權代持不明，姐妹對簿公(gong)堂
b金融資產(chan)代持(chi)的風險及策略(lve)
案例：千萬股權母親代持，舅舅分遺(yi)產
c不動產代持(chi)的風險(xian)及(ji)策略
案例：借名(ming)買房，出名(ming)人占為己(ji)有
2）家業、企業不分得(de)法律風險及策(ce)略
a股東個人財產與(yu)公司財產界限不清風險及策(ce)略(lve)
案(an)例：家(jia)、企不分(fen)，家(jia)破(po)人亡
b關聯企業人財物混(hun)同風(feng)險及策略(lve)
案例：多家(jia)公司混(hun)同，一家(jia)欠錢多家(jia)還(huan)
c一人有限(xian)公(gong)司風險(xian)及策略(lve)
案例：財產(chan)說不清，法院(yuan)把家封
d企業(ye)互聯互保引(yin)發債務危機及策略
案例：企業家抱團取暖(nuan)卻(que)集體淪陷(xian)
e家族企業股(gu)權傳承危機及(ji)策(ce)略——股(gu)權傳承需要大智慧
案例：生前未做股權(quan)傳承，家族風波(bo)企業沒落
f家族企業傳承中接班人選任危機及策略
案例：老(lao)爸辛苦打(da)天下，兒子接班就破產
3）資(zi)產隔離——如何構建家(jia)族企(qi)業(ye)(ye)(ye)資(zi)產與家(jia)業(ye)(ye)(ye)的(de)防火墻，家(jia)業(ye)(ye)(ye)企(qi)業(ye)(ye)(ye)兩相安
a謹(jin)防(fang)對(dui)賭融(rong)資引發公司(si)拱手相讓
案例：俏江南對賭失敗，家族(zu)企業易(yi)主(zhu)
b企業(ye)融資上市是否有捷徑？
案例：弄虛(xu)作假騙上市，法人被(bei)判刑
5. 稅收風險及防范措施
6. 移民的風險(xian)及策略(lve)
第三講：財富傳(chuan)承之工具篇
一(yi)、財富(fu)傳承的核心
1. 財富的(de)所有權
2. 控制(zhi)權(quan)
3. 收益權三權
二、財(cai)富傳承八大工具
遺囑、保險、信(xin)托、贈與、、協議、股權、訴(su)訟、慈善(shan)基金會
1. 遺囑(zhu)
1）遺囑的(de)五種形式
2）遺(yi)囑(zhu)的功能
3）遺囑的弱點
4）遺(yi)囑被(bei)認定無(wu)效(xiao)的(de)情形
2. 信托
1）信托的性(xing)質：他益性(xing)、家族性(xing)、延(yan)續性(xing)、保(bao)護性(xing)
2）家族信托的功能
3）信托架構設(she)計的方法
3. 協議
1）協議的種類
2）婚姻協議的(de)效力與風險防范
案例：離婚協議約定分老人房產
4. 保(bao)險在財(cai)富(fu)傳承與(yu)財(cai)富(fu)管理的作用（案例，重點講解）
5. 幾(ji)種工具的綜合運(yun)用
第(di)四講：財(cai)富傳承之保險及(ji)大(da)額保單
一、保險的作用
1. 生—有(you)所準備(bei)
2. 老—有所養
3. 病—有所醫
4. 死—有所留(liu)
5. 殘(can)—有所靠
二、保(bao)險的意(yi)義及保(bao)險優勢
三(san)、保(bao)險在(zai)法律上的(de)功(gong)能
1. 大額保單財富(fu)管理功能
2. 大額保單與債務隔離
1）大(da)額保單隔離債務的(de)法(fa)律“盾牌”
2）大額保單(dan)的(de)債務(wu)隔離籌劃方法
3）大額保單債務隔離(li)功(gong)能的誤區
3. 大額保單與(yu)家族(zu)財富傳承
案例(li)：張總的(de)煩心事
4. 大額保(bao)單與(yu)健康(kang)風險管理
結語(yu)：財富要規(gui)劃，難(nan)免生變化(hua)，傳承靠設計，不是靠運氣(qi)！
財富傳承與資產管理課程培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/225096.html
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