小微企業信貸業務法律風險防范
講(jiang)師：王楠(nan)沫(mo) 瀏覽次數：2543
課(ke)程描(miao)述INTRODUCTION
小微企業信貸業務風險防范培訓
培訓講師：王楠(nan)沫
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天(tian)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
小微企業信貸業務風險防范培訓
課程背景：
本課程將《合同法》《物權法》《擔保法》《公司法》《民法通則》《民訴法》《公證法》等中涉及商業銀行信貸業務中涉及債權人規定的主要線條為依據，法條解析為輔助，案例講解為點化運用到實際的工作中。菩薩教導孫行者，走正道，合法化。不聽話，就念“金箍咒”。合同就是勒死猛虎的軟繩，放出的錢，收回靠這個根繩。借款合同就是這個風箏的線，放得出去，收得回來。
合同就是雙方之間的法律、規則定義、甚至是糾紛并善后的處理。中國人的思維愿意國家給制定規則，而不是自己控制這個博弈。現實是銀行不會因利息太少而倒閉，卻可因放貸損失太多而破產。好的合同就是在99%的解決信貸風險的問題，也是我們常規理解的難點所在。
課程收益：
.全面掌握信貸業務的法律關聯點線條涉及法條《合同法》《物權法》《擔保法》《公司法》《民法通則》《民訴法》《公證法》。
.全面樹立員工的信貸業務風險防控意識，有效防范操作風險與信用風險和法律風險帶來的合規風險。
.通過解析信貸合同來分析信貸業務中我們常見的問題。
.增強員工法律意識和風險防范的措施及面對客戶我們應該采取什么樣的手段處理和解決問題。
.如何在業務中規避業務給我們帶來的風險。
.結合貸款管理條線進行講解和授課。
課程特點：
.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
.以互動教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出合同，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
.課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學以致用。
課程時間：2天/6小時
課程對象：銀行管理者及金融從業者全體人員
課程大綱
第一講：貸款合同的法律風險控制
本課題涉及：合同法、物權法、擔保法、民法通則
課題核心：合同的爭議和界定及風險規避
1. 貸款合同的訂立主體
2. 貸款合同訂立的程序
3. 貸款合同的成立和生效
4. 合同的內容：物權界定和擔保的資格審查及風險規避
5. 貸款合同的履行
6. 貸款合同的擔保
7. 保證的核心價值體現
案例一：當事人的權利和義務實踐中的糾紛焦點
案例二：特殊民事主體貸款問題
討論課題：案例爭議分析焦點
1）未成年貸款問題
2）港澳居民與外國籍公民的貸款問
第二講：抵押擔保的法律風險控制
本課題涉及：物權法、民法通則、商業銀行信貸條例
課題核心：物權的選擇（抵押、質押、擔保的物權界定點）
一、特殊財產抵押的的法律解析和爭議焦點
1. 企業財產浮動抵押（重點：老舊物權的抵押.
2. 在建工程抵押（重點：高于銀行抵押權的司法界定.
3. 土地使用權的抵押（村鎮土地抵押重點.
二、如何依法實現抵押權
1. 抵押權的實現的條件
2. 抵押權實現的途徑
3. 抵押權的實現方式
4. 抵押權實現的清償順序
5. 抵押權實現的期限
第三講：質押擔保的法律風險控制
課題涉及：擔保法（抵押、質押、留置權、其他債權的順序和司法解讀.
課程核心：物權和人保的優先權利實現，權屬登記的重要性、無登記權屬的緩釋措施
1. 質押擔保與抵押擔保的不同
2. 質押擔保的法律特征
3. 動產質押質物的選擇
4. 特殊質物的含義
5. 動產質物的保管
6. 動產質權的消滅
7. 權利質權的特點
8. 匯票、支票、本票質押的法律風險控制
9. 債券質押的法律風險控制
10. 存款單質押的法律風險控制
11. 倉單、提單質押的法律風險控制
12. 可以轉讓的基金份額質押的法律風險控制
13. 股權質押的法律風險控制
14知識產權質押的法律風險控制
15. 應收賬款質押的法律風險控制
16. 新型質押的設立
17. 質權實現的條件
18. 質權實現的途徑
19. 質權實現的方式
案例解析：銀行應注意的問題
第四講：按揭貸款的法律風險控制
1. 個人住房貸款法律風險及控制
案例一：與按揭貸款保險中的爭議
案例二：“假按揭”的法律風險和控制
案例三："轉按揭"的法律風險和控制
第五講：銀行貸款保證擔保與法律風險防范
1. 貸款保證熱的資格認定及相關法律風險
2. 貸款保證合同效力成因
3. 貸款一般保證及相關法律風險
4. 貸款連帶保證及相關法律風險
5. 貸款共同保證及相關的法律風險
6. 貸款共同保證及相關的法律風險
7. 最高額貸款保證及相關的法律風險
8. 貸款混合擔保及相關的法律風險
9. 貸款保證期間及相關的法律風險
10. 貸款合同內容變更的法律風險
11. 貸款債務轉移的保證責任
12. 借款企業破產的保證責任
13. 以新貸還舊貸的保證責任
14. 貸款保證人抗辯權的行駛
案例解析：借款主體法律抗辯的主要事實依據
第六講：銀行貸款抵押擔保與法律風險
1. 貸款抵押物的確定及風險
2. 貸款抵押合同及相關的風險
3. 貸款抵押登記
4. 貸款浮動抵押
5. 最高額貸款抵押
6. 共同抵押貸款
7. 余額抵押貸款
8. 貸款抵押物出租的法律效應
9. 貸款抵押物轉讓的法律效應
10. 銀行行駛追及權的法律效應
11. 銀行行駛抵押物價值保全的法律效應
12. 銀行放棄、變更抵押權的法律效應
13. 貸款抵押債權的實現
14. 房地產抵押貸款的相關法律
15. 按揭擔保貸款及相關的法律效應
案例解析：特殊權屬和一般權屬的登記要點分析
第七講：銀行貸款質押擔保防范
1. 貸款質押的基本合同
2. 貸款質押合同及相關的法律風險
3. 貸款動產質押及相關的法律風險
4. 貸款權利質押相關法律風險
5. 銀行行駛質權及相關法律風險
6. 信貸合同中我們如何利用債權人的關系保證貸款償還的有序性
案例一：未經登記的動產抵押權是否可以對抗質權？
案例二：權利質押的成立條件？
案例三：可以抵押物的財產范圍和我們的理解？
案例四：擔保人的界定范圍？
案例五：擔保責任的案例？
案例六：物權責任的案例？
第八講：銀行貸款幾種特殊的訴訟與風險
1. 銀行行駛債上代位權及訴訟風險
2. 銀行行駛撤銷權及訴訟風險
3. 擔保人追償及訴訟風險
案例解析：不良貸款清收的技巧和法律風險規避
第九講：貸款擔保案件執行程序
1. 自然人死亡
2. 夫妻雙方離婚
3. 企業改制
4. 企業合并與分立
5. 企業解散和破產
6. 債權讓與和債務承擔
案例解析：擔保權利和債權實現的法律依據
第十講：風險債權的法律救濟
1. 代位權
2. 撤銷權
3. 解除權
4. 抵銷權
5. 督促程序
6. 民事保全制度
7. 提起訴訟
8. 債權的強制執行
9. 民事強制執行的依據
10. 執行擔保
11. 執行異議
12. 執行和解
13. 執行中止
14. 執行程序的期限要求
案例解析：貸后管理風險和規避
小微企業信貸業務風險防范培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/235111.html
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