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高凈值客戶資產配置能力提升培訓課程

培訓受眾：券商投資顧問及銀行理財經理
課程收益：本課程致力於提升券商投資(zi)顧問及銀行理財經理對於高端客(ke)(ke)戶的資(zi)產配置專業能(neng)力,進而能(neng)為(wei)公司帶來更多(duo)(duo)滿意的客(ke)(ke)戶及獲取客(ke)(ke)戶更多(duo)(duo)的資(zi)產

課程大綱：
高凈值客戶資產配置能力提升
第一部分：高凈值客戶市場分析
1.什么是高凈值客戶
2.高凈值客戶的特征及主要分類
3.高凈值客戶的市場規模
4.高凈值客戶的金融行為特征
5.高凈值客戶市場對券商的重要性
6.高凈值客戶的分布特點與開發
7.高凈值客戶的財富管理需求特征
8.高凈值客戶的財富管理需求挖掘與溝通技巧
9.全球高凈值客戶市場發展趨勢分析
（案例演(yan)練）高(gao)凈(jing)值客戶的(de)財(cai)富(fu)管理特征

第二部分：為何高凈值客戶需要資產配置？
1.實現財富管理的目標
2.保持財富的購買力
3.獲得額外的增值
（案例(li)演練）高凈(jing)值客戶資產配(pei)置需求的掌(zhang)握

第三部分：資產配置的原理及優勢
1.何謂資產配置？
2.現代投資組合理論及核心
（1）馬可維茲理論
（2）相關系數
（3）多角化的內涵
（4）分散風險的極限
（5）效率前緣
（6）資產配置
（分組演練）：投資組合構建
3.各種資產類別的特性介紹
（1）權益類
（2）固定收益類
（3）現金及貨幣市場工具
（4）另類投資
A.對沖基金
B.私募股權基金
C.大宗商品
D.房地產
E.基礎設施基金
F.其他另類投資（藝術品、紅酒）
（分組演練）：財管部產品庫風險分級盤點4.資產配置的影響要素
（1）投資目標
（2）可承受風險
（3）投資期限
（4）投資者年齡
5.資產配置策略實務運作
（1）經濟周期與美林時鐘方式配置
（2）戰略資產配置與戰術資產配置
（3）動態資產配置與靜態資產配置
（4）積極資產配(pei)置與消極資產配(pei)置

第四部分：資產配置的執行過程
1.確定投資目標
2.實行戰略性資產配置
3.執行戰術性資產配置
4.選取*投資工具
5.實施綜合性風險管理

第五部分：如何為高凈值客戶做好資產配置的四大步驟
1.客戶需求分析與投資目標設定
A.客戶資料收集
（A）主動式數據
（B）被動式資料
B.風險屬性評估
（A）資金的下行風險和波動性要求
（B）資金的收益要求
（C）資金的時間要求
（D）客戶的虧損容忍度
2.執行資產配置
A.界定大類資產的分布比例
（A）基礎資產風險與收益之間的相關性
（B）基礎資產的預期收益率
（C）基礎資產的搭配比例
B.客觀評估大類資產的配置趨勢
（A）找到經濟周期的拐點
（B）根據宏觀經濟分析給出超配、低配建議
3.投資建議書的制作及提交
A.投資建議書的主要內容
B.投資建議書的寫作流程及方法
C.依據資產配置比例與券商金融產品匹配
（案例演練）：如何幫高凈值客戶制作投資建議書
4.定期檢視理財進度
5.滿意(yi)的客戶是(shi)券商長(chang)期獲(huo)利的保證

第六部分：財富管理與資產配置
1.財富管理業務的盈利模式
2.資產配置能力是財富管理的核心
3.瑞信證券的資產配置運作模式
4.美林證券的資產配置運作模式
5.瑞士銀行的資產配置運作模式
6.臺灣券商的資產配置運作模式
7.（分組討論）：國內券商的資產配置可行模式
8.Q&A

培訓師介紹：
林老師(shi)(shi)(shi)畢業(ye)(ye)于(yu)*紐約市(shi)立大(da)(da)學MBA,主修財務(wu)(wu)及(ji)投(tou)資(zi)，歷(li)任臺(tai)灣前四大(da)(da)券商群(qun)益證券執行(xing)(xing)(xing)副總(zong)裁、聯邦投(tou)信(xin)總(zong)經(jing)(jing)理(li)(li)(li)、盤石(shi)百利(li)投(tou)顧(gu)總(zong)經(jing)(jing)理(li)(li)(li)、康和投(tou)顧(gu)董(dong)事長(chang)、以及(ji)主要零(ling)售銀(yin)行(xing)(xing)(xing)聯邦銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、中(zhong)國(guo)(guo)信(xin)托銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、臺(tai)新銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、美商花旗銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、美商大(da)(da)都會人(ren)壽…等國(guo)(guo)內外金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)集團的(de)(de)高(gao)(gao)階主管(guan)，在(zai)(zai)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)(ye)（證券、銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、投(tou)顧(gu)、基金(jin)(jin)(jin)、保險）累積超過(guo)27年以上豐富的(de)(de)實(shi)(shi)戰(zhan)及(ji)管(guan)理(li)(li)(li)經(jing)(jing)驗，并擁有耀眼的(de)(de)戰(zhan)績，培(pei)訓(xun)(xun)(xun)資(zi)歷(li)超過(guo)十(shi)五年，尤(you)其在(zai)(zai)財富管(guan)理(li)(li)(li)、私人(ren)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、個人(ren)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)(ye)務(wu)(wu)、資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)、衍生(sheng)性金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)商品、理(li)(li)(li)財規劃(hua)實(shi)(shi)務(wu)(wu)、及(ji)營銷管(guan)理(li)(li)(li)方面擁有獨到(dao)的(de)(de)見解，是金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)培(pei)訓(xun)(xun)(xun)市(shi)場少見的(de)(de)懂理(li)(li)(li)論又有豐富實(shi)(shi)戰(zhan)經(jing)(jing)驗的(de)(de)老師(shi)(shi)(shi)林老師(shi)(shi)(shi)在(zai)(zai)臺(tai)灣是財富管(guan)理(li)(li)(li)、私人(ren)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、銀(yin)行(xing)(xing)(xing)個人(ren)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)、及(ji)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)業(ye)(ye)務(wu)(wu)領域著名的(de)(de)實(shi)(shi)戰(zhan)培(pei)訓(xun)(xun)(xun)專(zhuan)家(jia)，目前任職(zhi)百利(li)財富管(guan)理(li)(li)(li)顧(gu)問公司(si)總(zong)經(jing)(jing)理(li)(li)(li)，專(zhuan)注于(yu)提供兩岸金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)(ye)財富管(guan)理(li)(li)(li)咨詢顧(gu)問及(ji)實(shi)(shi)戰(zhan)培(pei)訓(xun)(xun)(xun)，并受聘(pin)擔任臺(tai)灣數(shu)家(jia)金(jin)(jin)(jin)控公司(si)的(de)(de)培(pei)訓(xun)(xun)(xun)顧(gu)問，因為培(pei)訓(xun)(xun)(xun)課程(cheng)重(zhong)視實(shi)(shi)戰(zhan)及(ji)實(shi)(shi)用(yong)，受到(dao)兩岸學員(yuan)(yuan)們高(gao)(gao)度的(de)(de)認可，迄今培(pei)訓(xun)(xun)(xun)臺(tai)灣及(ji)大(da)(da)陸銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、證券從業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)(yuan)已超過(guo)1萬人(ren)，林老師(shi)(shi)(shi)于(yu)2015年榮獲(huo)中(zhong)華講(jiang)師(shi)(shi)(shi)網頒發『中(zhong)國(guo)(guo)百大(da)(da)講(jiang)師(shi)(shi)(shi)』證書，在(zai)(zai)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)實(shi)(shi)戰(zhan)培(pei)訓(xun)(xun)(xun)類名列前十(shi)強林老師(shi)(shi)(shi)非(fei)常歡迎大(da)(da)陸金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)培(pei)訓(xun)(xun)(xun)同業(ye)(ye)一起(qi)合作推廣其系列培(pei)訓(xun)(xun)(xun)課程(cheng)，共同加(jia)速提升大(da)(da)陸整體(ti)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)(ye)在(zai)(zai)全(quan)球的(de)(de)競爭力

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