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家庭理財課程培訓

時間長度：1天
面授對象：銀行、證券、基金、保險等金融從業人員
課程收益：
    營銷屢(lv)屢(lv)碰壁，關鍵是“你給(gei)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的，不是客(ke)(ke)戶(hu)(hu)想(xiang)要的”。換一種(zhong)方(fang)式，站(zhan)在(zai)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)家庭(ting)的角度，分析現金留(liu)存、購房購車、子女教育(yu)、退(tui)休養老、保障與投資(zi)等(deng)等(deng)，發掘客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的需求，通過為(wei)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)制(zhi)定綜合的理財設計(ji)并實施，將(jiang)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)需求與理財產(chan)品相對(dui)接(jie)，為(wei)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)定制(zhi)一份(fen)理財規劃書。

課程大綱：
一、綜合情況分析
    1、財務信息及非財務信息分析
    2、制定資產負債表
    3、制定收入支出表
4、制定財務(wu)比率表(biao)

二、財務狀況診斷及評估
    1、分析財務狀況
    2、進行診斷及評估

三、確認理財目標
    1、購房購車消費目標
    2、子女教育目標
    3、退休養老目標
    4、婚(hun)姻、家(jia)庭財產傳承等目標(biao)

四、風險評估
    1、客觀風險評估
    2、主觀風險評估
五、八大理財專項(xiang)規劃

六、資產配置方案

七、理財規劃(hua)方案效果預(yu)測

八、風險(xian)告知與定期(qi)審視

九、附錄-風險評估

家庭理財課程培訓