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保險大單促成技巧培訓

課程背景：
       隨著中國稅務改革的不斷推進，家庭理財中的稅務問題開始成為無法繞過的重要要素。2020年初的個稅匯算是每個家庭第一次以點對點的形式和國家稅局進行直接的對接，也是中國的稅務體系從不太規范過渡到嚴格規范的第一年。
       通過個(ge)稅(shui)(shui)(shui)綜(zong)合(he)匯算(suan)國家進(jin)行第一次(ci)全民稅(shui)(shui)(shui)法普及，每一個(ge)公民的(de)(de)(de)稅(shui)(shui)(shui)法意識得到(dao)增強(qiang)，企業主(zhu)群體的(de)(de)(de)各種(zhong)稅(shui)(shui)(shui)務風險(xian)集(ji)中暴露。這一次(ci)匯算(suan)開始(shi)和隨后的(de)(de)(de)規范推進(jin)，將極大(da)的(de)(de)(de)影響(xiang)中國私(si)人(ren)(ren)財富管理領域。保(bao)險(xian)從(cong)業人(ren)(ren)員作為金(jin)融從(cong)業最一線的(de)(de)(de)銷售人(ren)(ren)員，如何利用這些法律法規做(zuo)好稅(shui)(shui)(shui)法和簽(qian)(qian)單銷售的(de)(de)(de)結合(he)成為一個(ge)重要課(ke)題。本課(ke)程通過對個(ge)三大(da)核心稅(shui)(shui)(shui)種(zhong)的(de)(de)(de)學習，提升保(bao)險(xian)業務員利用稅(shui)(shui)(shui)法的(de)(de)(de)簽(qian)(qian)單實戰能力。

課程收益：
● 了解稅法改革進度，拓展代理人簽單思路；
● 理解三大核心稅種基礎知識，增加代理人專業知識儲備；
● 代理人通過對企業主稅務風險學習，增強和企業主溝通能力，增加大單客戶儲備；
● 代理人通過對稅(shui)法的學習，嵌入稅(shui)務風險場景(jing)，促成(cheng)年(nian)金大(da)單，提升機構大(da)單比例；

課程對象：
銀行/保險銷(xiao)售團隊，包含總監，經理，主管 ，績優高手 高年(nian)資業務員(yuan)

課程方式：
講授(shou)+研討(tao)+視頻(pin)+案例+實操+演練

課程風格：
源于實戰：課程來源500多客戶報稅實戰，緊密結合保險行業經驗，實戰好用
深入淺出：老師稅法功底強，實戰案例豐富，課程通俗易懂
邏輯性強：系統架構強，課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入
價值度高：課程內容經過市場實戰打磨，結合熱點，隊伍急需，含金量高
方法論新(xin)：13年保險(xian)營銷功(gong)底+專(zhuan)業的稅(shui)務師功(gong)力，專(zhuan)注(zhu)稅(shui)法在保險(xian)業應用，技術(shu)落地性強

課程工具（節選部分）： 
工具一：相關法律文本材料
工具(ju)二：企查(cha)查(cha)APP

課程大綱
引言：
1. 今年各位退到稅了嗎？以后都可以退嗎？
2. 各位參加過法商培訓嗎，用過法商促成過保單嗎？
第一講：中國稅務環境與涉客群體
一、中國稅法改革的五大進程
1. 增值稅改革
2. 稅務機構改革
3. 信息系統改革
4. 新個稅改革
5. 房地產相關稅改革
二、中國的稅種和稅收征管體系
1. 18個稅種基礎
2. 稅收征管法基礎
3. 三大核心風險稅種
三、三類涉稅客戶群體
1. 企業主涉稅群體
2. 高收入工薪階層涉稅群體
3. 跨境涉稅群體
案例：一個地產公司高管的(de)補稅

第二講：企業主涉稅風險稅種之一：新個稅風險
一、企業員工個稅風險
1. 離職員工風險
1）離職員工收入申訴
2）社保與收入不一致
2. 在職員工收入申報風險
1）收入申報與實發工資不一致
3. 掛靠員工風險
1）掛靠社保收入否認
2）資格證掛靠風險
案例：資格證掛靠合同糾紛
二、企業主自身個稅風險
1. 法人個稅風險
1）法人兼職涉稅風險
2）多企業法人收入合并涉稅風險
3）法人不申報收入風險
2. 家庭個稅風險
思考：離婚會導致個稅風險嗎？
1）家庭抵扣沖突風險
2）婚姻變化風險
案例：同時擔任多家法人個稅補稅
實操：個稅APP的舉報功能有(you)多(duo)強

第三講：企業主涉稅風險稅種之二：增值稅風險
一、無處不在的增值稅風險
1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風險
1）稅務機構調整和增值稅改革背景
2）增值稅一票控稅的特點
3）三流合一的稅務風險
2. 賬外經營的稅務風險
1）增值稅回溯暴露賬外經營風險
3. 虛假刷單的稅務風險
視頻案例：虛假刷單補稅800萬的新聞視頻
4. 虛開增值稅發票的風險
案例：全國*增值稅發票案
5. 走逃企業開票(piao)風險

第四講：企業主涉稅風險稅種之三：企業所得稅風險
一、企業性質和企業主所得稅關系
二、動態調整的企業所得稅風險
1. 公賬私轉風險
1）工資發放  2）股東分紅  3）股東借款
2. 企業主個人公款私用
1）個人用車  2）個人消費發票
3. 法人個稅風險
1）法人工資  2）年終獎金  3）社保繳納
4. 企業運作不規范風險
1）工資發放  2）社保  3）代理記賬
5. 代理記賬的稅務風險
1）全委托風險
案例(li)：一個企業客戶股(gu)權轉讓涉稅

第五講：無風險不保險，簽單企業主
一、理解保險資產優勢
1. 保險資產的稅收優勢
1）保險合同和銀行儲蓄的區別
2）保險法定免稅依據
2. 保險的合同結構優勢
1）投保人，被保人，受益人權益與責任
3. 保險資產的跨境轉移
1）賠付與贈與在不同稅法體系下的稅法要求
4. 保險產品的現金價值優勢
1）保單現金價值貸款和銀行借貸的區別
二、認識稅收違法舉報管理制度導致的風險
1. 禍起蕭墻：“吹哨人制度”
法條：稅收違法舉報管理制度
案例：一個企業被稽查，舉報全部同行
三、稅收征收管理辦法與補稅風險
1. 首罰不刑：用保單流動性簽單
壽險功能：保單現金價值貸款
案例：范冰冰8.8億罰款
四、經濟涉刑案件處理
1. 資產隔離：用投保人設計簽單
案例（判決書）：投保人設計隔離資產的重要性
2. 執行不能：用現金價值選擇簽單
案例（判決書）：低現金價值保單的反介入案例
五、跨境征稅與CRS制度
1. 跨境身份：用保單構架設計簽單
法律條文：外匯管理辦法
案例分析：本企業展業中的一個稅法簽單
課程結束

保險大單促成技巧培訓