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家庭財富管理策略培訓

課程背景：
       今年是一(yi)(yi)個(ge)多(duo)災(zai)多(duo)難(nan)的(de)(de)年份(fen)，*貿易戰還沒有結束，一(yi)(yi)場(chang)(chang)席(xi)卷全(quan)球的(de)(de)疫(yi)情讓每(mei)個(ge)行業都感受(shou)到陣(zhen)陣(zhen)寒意，一(yi)(yi)首(shou)“雪(xue)花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全(quan)球。中國的(de)(de)疫(yi)情基本可(ke)控，海外的(de)(de)感染人(ren)數還在(zai)不(bu)斷創出新高。每(mei)個(ge)家庭都在(zai)這場(chang)(chang)突(tu)發的(de)(de)災(zai)難(nan)前重(zhong)新思考生(sheng)活(huo)與財富(fu)。這是一(yi)(yi)場(chang)(chang)影響(xiang)深(shen)遠(yuan)的(de)(de)疫(yi)情，從這場(chang)(chang)災(zai)難(nan)中我們(men)學會了哪些(xie)理財技能(neng)，后疫(yi)情時代家庭理財將如何變化，是每(mei)個(ge)人(ren)值(zhi)得思考的(de)(de)話題。

課程收益：
●通過對疫情暴露的風險進行反思，引導客戶做好風險規劃；
●通過對疫情后保險資產優勢分析，引導客戶配置保險產品；
●通過對本公司產品配(pei)置策略講解，引導客(ke)戶(hu)下單(dan)，促成銷售；

課程對象：
保險/銀(yin)行的產說會客戶(hu)

課程方式：
講授+案例

課程風格：
源于實戰：老師有近20年的金融投資經驗，課題緊密結合市場，實戰經驗豐富
深入淺出：老師保險功力深，金融基礎好，課程通俗易懂，客戶容易理解
幽默風趣：老師授課幽默風趣，客戶聽課狀態放松，容易接受
邏(luo)輯性強：課(ke)程(cheng)的(de)邏(luo)輯性強，講解層(ceng)層(ceng)深入，促成水到渠成

課程大綱
引言：
1.上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗窮，2020年太難了！
2.疫情期間有現金重要嗎？
第一講：疫情帶來的家庭財務影響
1.家庭收入降低
2.家庭負債壓力增加
3.企業主損失較大導致生活壓力
4.固定資產租售困難
5.個人健康(kang)風險大(da)增

第二講：家庭資產結構轉型的兩大原因
一、房地產資產配置比例過高
1.住房從套數需求到品質需求
2.高負債購房需求抑制
二、家庭金融資產配置三大需求增加
1.基礎儲蓄需求高漲
案例：疫情期間居民報復性儲蓄
2.健康保險需求增加
3.現金流(liu)產品需(xu)求明顯(xian)

第三講：如何選擇*的金融資產？
一、證券類資產
1.市場波動較大
案例：散戶牛市賠錢最多
2.投資經驗不足
3.管理精力不夠
總結：證券投資只適合少量專業投資者
二、銀行類理財產品
1.央行放水，利率下行
2.新資管時代，沒有剛兌
案例：多家銀行理財出現負收益
3.信托頻繁暴雷
總結：安全的產品收益低且管理頻繁，收益較高的理財需要專業選擇能力
三、保險類資產
1.健康醫療險成剛需
2.年金保險的五大優勢
1）本金安全穩定
2）儲蓄管理簡單
案例：保單儲蓄的優勢
3）收益相對有優勢
圖片展示：萬能賬戶收益率
4）融資快速低成本
案例：保單貸款的特點
5）現金流預期穩定
案例：產品給付現(xian)金流

第四講：主銷產品配置策略
1.計劃儲蓄策略
案例：產品儲蓄效果案例展示
2.子女教育策略
案例：產品子女教育案例演示
3.養老配置策略
案例：產品養老案例演示
4.應急金周轉策略
案例：產品應急金周轉案例演示
5.資產保全策略
案例：產品資產保全案例演示
課程結束

家庭財富管理策略培訓