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財富保護與財富傳承

課程背景：
家(jia)族信(xin)托(tuo)(tuo)充分利(li)用(yong)了信(xin)托(tuo)(tuo)財(cai)(cai)(cai)產的(de)獨立(li)性與(yu)信(xin)托(tuo)(tuo)獨有的(de)法律關系，滿足高凈值客(ke)戶日益(yi)增(zeng)長的(de)財(cai)(cai)(cai)產隔離保護及(ji)財(cai)(cai)(cai)富(fu)傳承等一系列(lie)財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)理需求，可以幫(bang)助客(ke)戶隔離家(jia)庭財(cai)(cai)(cai)產與(yu)企業財(cai)(cai)(cai)產、防范婚姻財(cai)(cai)(cai)產損失、減少(shao)繼承糾紛等。家(jia)族信(xin)托(tuo)(tuo)模式下的(de)財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)理已經轉向為(wei)高凈值人群提(ti)供綜合解決方案(an)，越(yue)來越(yue)多的(de)高凈值客(ke)戶開始把家(jia)族信(xin)托(tuo)(tuo)作為(wei)財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)理與(yu)資產配置的(de)重要工具(ju)(ju)。本課(ke)程從實務角度出(chu)發，深(shen)入解讀家(jia)族信(xin)托(tuo)(tuo)法律原理、發展(zhan)現狀及(ji)具(ju)(ju)體(ti)實操，并(bing)以實際案(an)例來展(zhan)示家(jia)族信(xin)托(tuo)(tuo)與(yu)其它財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)理工具(ju)(ju)的(de)綜合運(yun)用(yong)。

課程大綱：
一、家族信托基本原理
1、家族信托的官方界定：《信托法》、“37號文”、“資金信托管理暫行辦法”等
2、委托人的法律地位及委托人身份的特別說明（法人、已移民中國人、敏感職業）
3、受托人的法律地位及受托人的選擇建議（股東背景、專業團隊、管理能力）
4、受益人的法律地位及受益人身份的特別說明（非家庭成員、未出生人、境外受益人）
5、家(jia)族(zu)信托的設立(li)(li)要件及家(jia)族(zu)信托設立(li)(li)無效情形

二、家族信托法律屬性與管理屬性
1、信托財產獨立性的法律依據（《信托法》核心條文）
2、信托財產獨立性的體現（信托財產獨立于委托人/受托人其他財產）
3、家族(zu)信(xin)托(tuo)的管(guan)理屬性（復雜(za)性、長期性、家族(zu)治理的協同(tong)性）

三、家族信托的信托財產類型分析及要點解讀
1、資金類家族信托（高凈值客戶角度出發的全權委托業務的核心：做組合vs賣產品，投資目標與期限，風險與收益的度量，行為偏差）
2、公司股權家族信托（置入方式、稅收成本、上市影響）
3、不動產家族信托（置入方式、登記問題、稅收成本）
4、保險金信(xin)托(tuo)(tuo)（業務(wu)原(yuan)理(li)及模式、大(da)額(e)保單(dan)與(yu)家族信(xin)托(tuo)(tuo)的綜合(he)運用）

四、家族信托的核心功能
1、家企風險隔離
家族信托實現債務隔離功能的法律基礎
家族信托的債務隔離功能的限制條件
案例解析（信托目的瑕疵、債權在前/后）
2、婚姻資產保護
創一代婚姻資產自我保護
下一代婚姻風險防范
案例解析（特殊目的婚姻、二代婚前籌劃）
3、身后傳承規劃
各類傳承工具比較
家族信托在傳承中的領先優勢
案例解析（有序分配、防止揮霍、未(wei)成年人保護(hu)）

財富保護與財富傳承