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企業主財富管理

課程背景：
企(qi)(qi)業(ye)(ye)主(zhu)(zhu)群體(ti)是(shi)高(gao)凈(jing)值人(ren)群的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)*主(zhu)(zhu)體(ti)，他(ta)們的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管理(li)(li)(li)復雜程(cheng)度(du)最高(gao)。幾十年來，中(zhong)國的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)企(qi)(qi)業(ye)(ye)主(zhu)(zhu)都忙于(yu)賺錢，財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)積累(lei)幾乎(hu)是(shi)他(ta)們*關注的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)。而歐美(mei)等發達國家的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)積累(lei)已(yi)經有數百年甚至(zhi)上千年之久，高(gao)凈(jing)值人(ren)群早(zao)就意識到(dao)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)積累(lei)到(dao)一定程(cheng)度(du)后所帶(dai)來的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)(wen)題(ti)不比財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)積累(lei)過程(cheng)中(zhong)少。中(zhong)國的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)富(fu)(fu)(fu)人(ren)在(zai)(zai)(zai)與(yu)金融(rong)機構打交(jiao)道的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)時候關心的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)主(zhu)(zhu)要是(shi)投(tou)資收益(yi)，而歐美(mei)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)富(fu)(fu)(fu)人(ren)更(geng)理(li)(li)(li)解財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)轉移和(he)傳承(cheng)(cheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)重要性。之所以有這(zhe)樣的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)差異(yi)，是(shi)因(yin)為我們還(huan)在(zai)(zai)(zai)積累(lei)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)原始階(jie)段，而這(zhe)個(ge)階(jie)段已(yi)接(jie)近尾(wei)聲了。從(cong)(cong)(cong)最近的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)私人(ren)銀行的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)報(bao)告中(zhong)看到(dao)，多數高(gao)凈(jing)值人(ren)士對(dui)金融(rong)機構的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)服務需(xu)(xu)求從(cong)(cong)(cong)投(tou)資收益(yi)跨越(yue)到(dao)了財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)保(bao)全和(he)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)傳承(cheng)(cheng)。由(you)此(ci)可(ke)見，財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管理(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)黃(huang)金時代(dai)已(yi)經來臨，需(xu)(xu)求的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)多樣化將(jiang)(jiang)給金融(rong)服務機構和(he)個(ge)人(ren)帶(dai)來巨大的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)想(xiang)象空(kong)間(jian)，但同時也(ye)對(dui)金融(rong)服務機構從(cong)(cong)(cong)業(ye)(ye)人(ren)員（特別是(shi)直(zhi)接(jie)與(yu)客(ke)戶(hu)打交(jiao)道的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)前端(duan)人(ren)員）提出了更(geng)高(gao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)專業(ye)(ye)要求。原來單純的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)以收益(yi)為核(he)心的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)產(chan)品銷(xiao)售模式(shi)將(jiang)(jiang)在(zai)(zai)(zai)這(zhe)個(ge)市場(chang)中(zhong)沒有生存(cun)空(kong)間(jian)，而以解決客(ke)戶(hu)在(zai)(zai)(zai)巨額財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)積累(lei)后產(chan)生的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)(wen)題(ti)和(he)幫助客(ke)戶(hu)達到(dao)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)安(an)排(pai)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)目標為中(zhong)心的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)顧(gu)問(wen)(wen)式(shi)專業(ye)(ye)營銷(xiao)模式(shi)將(jiang)(jiang)是(shi)制勝法寶。由(you)此(ci)，在(zai)(zai)(zai)本課程(cheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)視角下，對(dui)企(qi)(qi)業(ye)(ye)主(zhu)(zhu)思考的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)(wen)題(ti)、企(qi)(qi)業(ye)(ye)主(zhu)(zhu)擔(dan)憂的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)(wen)題(ti)、企(qi)(qi)業(ye)(ye)主(zhu)(zhu)自身的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)(wen)題(ti)等有深度(du)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)解是(shi)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管理(li)(li)(li)從(cong)(cong)(cong)業(ye)(ye)人(ren)員必須具備(bei)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)專業(ye)(ye)素養，也(ye)是(shi)綜合能力的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)體(ti)現，不僅需(xu)(xu)要通曉稅務、法律和(he)投(tou)資的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)知識，還(huan)要了解企(qi)(qi)業(ye)(ye)在(zai)(zai)(zai)不同發展階(jie)段的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)(wen)題(ti)及(ji)企(qi)(qi)業(ye)(ye)主(zhu)(zhu)在(zai)(zai)(zai)不同發展階(jie)段的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)家庭情況。

課程大綱：
模塊一：創立企業階段企業主財富管理問題與應對
1、階段考慮核心要素——企業類型
1)公司制
2)合伙制
2、階(jie)段考慮核心要(yao)素——法律主體(ti)

模塊二：微型企業階段企業主財富管理問題與應對
1、企業存活
1)企業存活現狀
2)企業主綜合能力
2、家庭(ting)對企業的輸血(xue)狀態

模塊三：小型企業階段企業主財富管理問題與應對
1、企業發展
1)進人與用人
2)運營機制
3)現金流管理
2、企業主對企業擔保
1)融資擔保
2)貸款擔保
3)借款擔保
3、企業與家庭財務混同
1)資金往來不明
2)身份錯位

模塊四：中型企業階段企業主財富管理問題與應對
1、接班
1)交班與接班
2)代代傳承——傳統模型與現代模型
2、股權歸屬
1)獨資、控股、合股、代持
3、資本運作
1)財務或戰略投資者引入
2)介入資本市場
4、股改
5、產權轉移
1)不動產（房產）、金融資產、股權

模塊五：大型企業階段企業主財富管理問題與應對
1、傳承價值觀
1)給誰？給什么？給多少？什么時候？怎么給？
2、產權傳承
1)不動產（房產）、金融(rong)資產、股(gu)權

企業主財富管理